Binance a rămas accesibil clienților iranieni ani de zile, în ciuda sancțiunilor SUA din 2018

Binance, cel mai mare schimb de criptomonede din lume, este din nou în apă caldă reglementară. Potrivit unui raport Reuters, bursa cripto a continuat să gestioneze tranzacțiile clienților în Iran, în ciuda sancțiunilor SUA și a interdicției companiei de a face afaceri acolo. Ancheta a descoperit că comercianții de criptografii au susținut interdicția utilizând serviciul său.

Binance a crescut în popularitate printre comercianții iranieni pe fondul sancțiunilor americane

De zeci de ani, Statele Unite au avut un avantaj în sancțiunile globale. În 2018, Super Putere a reintrodus sancțiunile ridicate cu trei ani mai devreme, ca parte a acordului nuclear al Iranului cu superputeri. În noiembrie, bursa i-a informat pe comercianții iranieni că nu îi va mai servi. Bursa și-a încurajat clienții să-și vândă conturile.

Cu toate acestea, șapte comercianți au declarat pentru Reuters că au susținut interdicția. Comercianții au spus că și-au continuat să-și folosească conturile până în septembrie 2021. Clienții puteau tranzacționa până cu o lună mai devreme, când bursa și-a mărit verificările AML și a suspendat tranzacționarea pentru cei fără adresă de e-mail.

Dincolo de cei pe care Reuters i-a intervievat, unsprezece oameni din Iran au spus pe profilurile lor LinkedIn că și ei s-au angajat în tranzacționarea criptomonedei la bursă după interzicerea criptomonedelor din 2018. Niciunul dintre ei nu a răspuns la întrebări. Compania era conștientă de popularitatea schimbului în Iran. Potrivit a 10 mesaje obținute de Reuters, top Binance directorii au fost conștienți și au luat în considerare numărul tot mai mare de clienți iranieni ai bursei. 

Entitatea nu a comentat dacă va continua să deservească Iranul. Într-o postare pe blog publicată ca reacție la măsurile occidentale împotriva Rusiei, compania a spus că urmează cu strictețe sancțiunile internaționale. Ea a adăugat că a format un grup operativ de conformitate la nivel mondial, inclusiv experți de renume mondial în domeniul aplicării legii și în sancțiuni.

Binance a implementat „instrumente de grad bancar” pentru a împiedica persoanele sau organizațiile interzise să-și folosească serviciul, potrivit bursei. În plus, misiunea Iranului la Națiunile Unite din New York nu a răspuns la o solicitare de comentarii. Potrivit a șapte avocați și experți în sancțiuni de la Reuters, tranzacțiile iraniene pe platformă ar putea stârni interesul autorităților de reglementare din SUA.

Conformitatea Binance controalele au fost descrise ca fiind „slabe” în ianuarie, potrivit rapoartelor. Acest lucru se întâmplă în ciuda îngrijorărilor unor înalți oficiali ai companiei. Pentru a colecta dovezi au fost folosite interviuri cu personalul superior anterior, comunicările interne și corespondența cu autoritățile naționale de reglementare.

În urma acuzațiilor, bursa a susținut că ridică standardele industriei. Noul raport de la Reuters descrie o altă față a monedei conformității. Pentru prima dată, investitorii cripto pot observa cum lipsește programul de conformitate al Binance, permițând comercianților sancționați accesul la platforma sa.

Schimbul de criptomonede a câștigat popularitate. Anul acesta, Zhao, mai cunoscut sub numele de CZ, și-a extins afacerea la afacerile convenționale. Musk's Achiziția propusă a Twitter a primit un impuls de 500 de milioane de dolari de la Zhao. Musk a anunțat de atunci că se retrage din acord. Luna trecută, bursa l-a angajat pe Cristiano Ronaldo, un fotbalist portughez și om de afaceri, pentru a promova NFT-urile. 

Schimbul cripto se va confrunta cu sancțiuni legale?

Cu toate acestea, există o avertizare cu privire la restricții. Binance are un holding în Insulele Cayman. Susține că nu are un singur sediu. Cu toate acestea, nu oferă informații despre cine conduce principalul său schimb Binance.com, care nu preia clienți din Statele Unite.

Din acest motiv, clienții din SUA sunt direcționați către un schimb separat numit Binance. SUA Bursa este controlată în cele din urmă de fondatorul și CEO-ul său Changpeng Zhao, conform unui dosar de reglementare din 2020.

Potrivit avocaților, această structură înseamnă că schimbul este imunizat împotriva sancțiunilor directe ale SUA care interzic întreprinderilor din SUA să desfășoare afaceri în Iran. Acest lucru se datorează faptului că comercianții din Iran au folosit principalul schimb al Binance, care nu este o companie din SUA. Cu toate acestea, Binance riscă ceea ce se numește „sancțiuni secundare”.

Sancțiunile secundare vizează companiile străine care fac afaceri cu entități sancționate sau contribuie la eludarea iranienilor de regimul de sancțiuni al SUA. Sancțiunile secundare pot împiedica, de asemenea, accesul unei firme la sistemul financiar al Statelor Unite prin impunerea de amenzi, revocarea licențelor și restricționarea tranzacțiilor bancare.

Expunerea Binance depinde exclusiv de dacă părțile sancționate au folosit platforma. De asemenea, ia în considerare dacă clienții iranieni au evitat embargoul comercial al SUA din cauza tranzacțiilor lor. Nu există nicio dovadă că persoanele sancționate au folosit Binance. Întrebat despre iranienii care folosesc Binance, un purtător de cuvânt al Trezoreriei SUA a refuzat să comenteze.

Comercianții s-au uitat la VPN-uri pentru supraviețuire ca urmare a restricției Chinei asupra cripto și a existenței mai multor sancțiuni economice impuse națiunilor aflate în dificultate economică. Acesta este exact ceea ce se întâmplă în Iran. Binance însuși a susținut anterior utilizarea VPN-urilor.

În iunie 2019, Zhao, CEO-ul Binance, a scris pe Twitter că rețelele private virtuale (VPN) sunt „o necesitate, nu o opțiune”. El a șters declarația până la sfârșitul anului 2020. Când a fost întrebat despre tweet, Binance a refuzat să comenteze. În iulie 2020, Binance a publicat pe site-ul său un „Ghid pentru începători pentru VPN-uri”.

În general, Zhao era conștient de faptul că utilizatorii cripto ocolind restricțiile Binance. În noiembrie 2020, el a declarat că utilizatorii găsesc metode inteligente pentru a ocoli blocurile noastre din când în când, iar comercianții trebuie să fie mai inteligenți în ceea ce privește modul în care blocăm. Binance nu ține seama de ceea ce se întâmplă în Iran și, dacă da, compania nu își va asuma nicio responsabilitate pentru eludarea sancțiunilor de către utilizatorii săi? Binance va fi tras la răspundere în instanță pentru fiasco-ul comercial iranian?