Cele mai bune acțiuni de dividende pentru venituri fiabile: martie 2023

Care sunt unele acțiuni de dividende bune de cumpărat? Răspunsul corect depinde de obiectivele tale financiare.

Cu acțiunile cu dividende, există de obicei un compromis între randament și fiabilitate. Altfel spus, plătitorii de dividende care generează venituri maxime pentru investiția dvs. nu sunt întotdeauna cei mai de încredere. Și cele mai de încredere acțiuni de dividende, ei bine, s-ar putea să nu ofere cele mai mari plăți.

Randament vs. Fiabilitate

Acest compromis are sens. Dividendele consumă o mulțime de numerar. Pentru ca o companie să plătească dividende în mod fiabil timp de decenii - prin economii bune și proaste - utilizarea capitalului trebuie să fie disciplinată. Strategiile de creștere agresive sau plățile agresive ale acționarilor pot pune în pericol programul de dividende.

Din fericire, ești un investitor, nu un CEO. Nu trebuie să faceți un compromis complet între randament și fiabilitate. Le poți echilibra pe cele două prin diversificare.

Pentru a găsi echilibrul care se potrivește nivelului dvs. de confort, citiți mai departe pentru o privire mai atentă asupra acțiunilor cu dividende cu randament mai mare, urmată de o trecere în revistă a celor mai de încredere plătitori de dividende. De acolo, vom parcurge valorile cheie ale dividendelor care vă vor ajuta să vă alegeți cele mai bune investiții.

Cu inflația la un nivel maxim în ultimii 40 de ani, de peste 7%, acțiunile cu dividende oferă una dintre cele mai bune modalități de a învinge inflația și de a genera un flux de venit sigur. Faceți clic aici pentru a descărca „Five Dividend Stocks To Beat Inflation”, un raport special al expertului Forbes în dividende, John Dobosz.

Dividende cu cel mai mare randament

Ca o reamintire, randamentul dividendelor este plata anuală a dividendelor împărțită la prețul acțiunilor. Dacă cumpărați o acțiune cu 100 USD și plata dividendelor anuale este de 5 USD, randamentul este de 5%.

Acțiunile și fondurile cu dividende cu cel mai mare randament se plătesc în intervalul de la 5% la 12% sau mai mult. În general, cu cât randamentul este mai mare, cu atât este mai probabil ca acesta să fie inconsecvent sau nesustenabil.

Zim: Un exemplu cu randament ridicat

Compania de transport maritim de containere Servicii de transport integrat Zim (ZIM) este un exemplu interesant de plătitor de dividende cu randament ridicat. Prețul acțiunilor Zim în al patrulea trimestru al acestui an a rămas între 20 de dolari și 27.55 de dolari. Inclusiv dividendul din decembrie, Zim va plăti 2022 USD pe acțiune în dividende în 100. Acesta este un randament astronomic (și nu sustenabil) peste XNUMX%.

Plățile pentru acționari ale Zim în 2022 au inclus un dividend special de 17 USD pe acțiune în martie. Datorită creșterii costurilor de transport și a volumului, numerarul disponibil al companiei a crescut în creștere comparativ cu anul anterior. Acţionarii au fost beneficiarii. De atunci, dividendele declarate de Zim au fost:

• 2.85 de dolari în mai
• 4.75 USD în august
• 2.95 USD în decembrie

Puteți vedea că compania se angajează să returneze valoare acționarilor. Dar, aceste plăți fluctuează cu o marjă largă.

De asemenea, este de remarcat faptul că prețul acțiunilor Zim a fost volatil. În martie 2022, Zim s-a tranzacționat la 70 de dolari. În al patrulea trimestru, prețul lui Zim a rămas sub 30 de dolari.

La ce să urmăriți cu randamente mari ale dividendelor

Vă puteți asuma un risc calculat pe o acțiune cu dividende cu randament ridicat, cum ar fi Zim, dar este inteligent să puneți mai întâi câteva întrebări. Subiectele asupra cărora trebuie să se concentreze sunt tendința prețului acțiunilor și inițiativele de creștere ale companiei.

1. Prețul acțiunilor în scădere

O scădere a prețului acțiunilor împinge matematic randamentul dividendelor mai sus. Îți amintești acțiunile noastre de 100 USD care produc 5%? Dacă prețul acelei acțiuni scade la 75 USD și dividendul rămâne același, randamentul crește la 6.7%.

Prețurile acțiunilor scad atunci când investitorii își pierd încrederea în capacitatea continuă a companiei de a crea valoare. Factorii care stau la baza pot fi legați de economie, industrie sau companie în sine.

Dacă observați o tendință de scădere a prețului acțiunilor, căutați să înțelegeți de ce. Este posibil ca o problemă temporară să nu schimbe atractivitatea unui stoc, dar o problemă pe termen mai lung ar schimba.

2. Lipsa inițiativelor de creștere acceptabile

O companie are două opțiuni principale pentru utilizarea numerarului în exces. Poate finanța inițiative de creștere, cum ar fi extinderea geografică, achizițiile sau dezvoltarea de produse. Sau, poate returna numerar în exces acţionarilor săi prin dividende sau răscumpărări de acţiuni.

Dacă banii în exces sunt direcționați în întregime către acționari, ar putea însemna că compania nu are oportunități acceptabile de creștere. Acest lucru nu este de bun augur pentru perspectivele pe termen lung ale acțiunii.

Chiar și la niveluri scăzute, inflația distruge bogăția, dar la ritmurile actuale este de-a dreptul mortală. Apărați-vă cu acțiuni de dividende care își cresc plățile mai repede decât inflația. Faceți clic aici pentru a descărca „Five Dividend Stocks to Beat Inflation”, un raport special al expertului Forbes în dividende, John Dobosz.

REIT-uri vs. Acțiuni tradiționale

REIT înseamnă trust de investiții imobiliare; acestea sunt companii care dețin și administrează bunuri imobiliare și active aferente. Pe măsură ce cercetați plătitorii de dividende cu randament ridicat, este posibil să observați că REIT-urile au adesea randamente mai mari decât acțiunile tradiționale.

Există două motive principale pentru aceasta. În primul rând, REIT-urile, prin lege, trebuie să distribuie 90% sau mai mult din venitul lor către acționari. În al doilea rând, modelul de afaceri REIT tinde să producă o mulțime de numerar de încredere, prin chirii sau plăți ipotecare.

REIT-uri și acțiuni cu randamente ridicate ale dividendelor

Tabelul de mai jos prezintă opt acțiuni populare și REIT-uri care au randament de 5.5% sau mai mult.

Cele două randamente de două cifre de aici provin de la REIT-uri ipotecare. Puteți vedea companiile de petrol și gaze și telecomunicații sunt, de asemenea, pe listă. În timp ce unele industrii pot susține randamente mai mari mai bine decât altele, nu uitați să vă păstrați portofoliul de dividende diversificat. Expunerea pe termen lung în industrie vă va ajuta mai bine.

Cele mai bune companii care oferă dividende

Dacă acordați prioritate sustenabilității dividendelor în detrimentul randamentelor, analiza dvs. ar trebui să urmeze o cale diferită. Nu căutați cel mai mare randament cu un nivel de risc acceptabil. În schimb, sunteți în căutarea celor mai bune companii complete care plătesc și dividende. Aceste acțiuni vor avea, în general, baze solide de afaceri plus un istoric lung de creștere a plăților de dividende.

Regii de dividende și aristocrații

Vă puteți scurta cercetarea începând cu Dividend Kings și Dividend Aristocrats. Dividend Kings și-a majorat plățile acționarilor anual în ultimii 50 de ani consecutivi. Aristocrații și-au majorat plățile în fiecare din ultimii 25 de ani.

O istorie de zeci de ani a plăților în numerar către acționari este informativă. Vă spune că liderii companiei știu cum să obțină creștere, în timp ce finanțează dividende. Echipa de conducere a fost, de asemenea, eficientă în a naviga în criză economică, fără a perturba plățile acționarilor.

În special, Dividend Kings și Aristocrats sunt, de asemenea, companii S&P 500. Aceasta înseamnă că îndeplinesc standardele S&P 500 pentru capitalizare, lichiditate și profitabilitate.

Regii de top a dividendelor

Ai putea presupune că Dividend Kings și Aristocrats au randamente scăzute în general. Din fericire, nu este cazul. Deși nu vedeți o mulțime de producții mari în acest grup, există excepții, inclusiv compania de tutun Altria, care este, de asemenea, inclusă în lista cu randament ridicat de mai sus.

Tabelul de mai jos evidențiază opt regi și aristocrați populari ai dividendelor care oferă randamente peste 2.5%.

Acestea nu sunt singurele tale opțiuni, desigur. Există multe companii mai solide, cu un istoric mai scurt, care plătesc randamente bune. Lista de valori de mai jos vă poate ajuta să le găsiți.

Cum să alegeți cele mai bune acțiuni cu dividende: 5 metrici de verificat

Alegerea celor mai bune acțiuni de dividende înseamnă mai mult decât randamentul și palmaresul în dividende. Pe măsură ce cercetați acțiuni de dividende potențiale și REIT-uri, uitați-vă la cât de mult a crescut dividendul în ultimii ani, împreună cu randamentele anuale totale ale acțiunilor, creșterea câștigurilor, fluxul de numerar și lichiditatea.

1. Tendința de creștere a dividendelor

Vrei să vezi o istorie consistentă de creștere măsurabilă a dividendelor. În mod ideal, acțiunile vor prezenta creșteri regulate ale dividendelor care, în medie, se potrivesc cu inflația. Asta vă spune că puterea de cumpărare a dividendului ține pasul cu economia.

2. Rentabilitatea totală

Randamentul total al unei acțiuni ia în considerare câștigurile de capital și dividendele. Dacă o acțiune de 100 USD crește în valoare cu 10 USD într-un an, randamentul este de 10%. Dacă un alt stoc de 100 USD se apreciază cu 8 USD și plătește un dividend de 3 USD, randamentul este de 11%. Pe al doilea stoc, nu primești imaginea de ansamblu dacă ai evaluat doar aprecierea sau dividendele. Trebuie să le iei în considerare pe amândouă.

Puteți utiliza procentul de rentabilitate totală pentru a compara performanța plătitorilor de dividende cu indici și cu celelalte oportunități de investiții ale dvs.

3. Creșterea veniturilor pe trei ani

Creșterea dividendelor în timp necesită creșterea câștigurilor. Examinați istoricul veniturilor companiei și verificați dacă este pozitiv și consecvent.

Este posibil să observați perturbări temporare din cauza tendințelor pieței economice sau financiare, în special în 2022. Evaluați aceste perturbări comparându-le cu concurenții apropiați din industrie și cu piața în ansamblu.

Unele recesiuni nu pot fi evitate. Însă, companiile care se pricep la gestionarea crizelor economice fac adesea investiții mai bune.

4. Fluxul de numerarFLUX2
Tendinţe

Cash plătește dividende. Capacitatea unei companii de a genera un flux de numerar în creștere în timp este esențială pentru longevitatea programului său de dividende. Examinați tendințele fluxului de numerar liber al unei companii în ultimii câțiva ani.

Puteți, de asemenea, să vă uitați la raportul de plată în numerar al companiei. Acesta este dividendul ca procent din fluxul de numerar.

Valoarea este legată de rata de plată mai frecvent citată, care este dividendul ca procent din câștiguri. Raportul standard de plată poate fi problematic, deoarece câștigurile pot fi afectate de ajustări contabile unice, fără numerar.

5. Raportul datorie/activ

Raportul datorie/activ vă arată cât de mult datoria finanțează activele companiei. Aceasta este o măsură a puterii financiare și un indiciu al capacității unei companii de a-și îndeplini obligațiile.

Pentru a calcula raportul, împărțiți pasivele totale la activele totale. Dacă numărul rezultat este 0.75, de exemplu, înseamnă că 75% din active sunt finanțate cu datorii. Restul de 25% este finanțat cu capital propriu. Cu cât acest număr este mai mare, cu atât poziția financiară a companiei este mai slabă.

Diversifică-ți acțiunile cu dividende

Cele mai bune acțiuni de dividende produc un randament în creștere, susținut de aprecierea pe termen lung a prețului acțiunilor, creșterea câștigurilor și a fluxului de numerar și puterea financiară. Din fericire, acestea sunt toate valorile pe care le puteți evalua înainte de a investi.

Totuși, există șansa ca situația unei companii să se schimbe brusc. De aceea, este important să vă diversificați în stocuri și industrii individuale. Experții recomandă deținerea a 20 până la 30 de stocuri individuale. Alternativ, puteți investi în fonduri de dividende care sunt diversificate pentru dvs.

Un ultim sfat. Înainte de a vă porni în călătoria dvs. de investiții în dividende, asigurați-vă că înțelegeți și planificați consecințele fiscale ale veniturilor din dividende. În acest fel, vă puteți bucura de noul dvs. flux de venituri fără surprize proaste din partea unchiului Sam.

Cele cinci acțiuni cu dividende de top pentru a învinge inflația

Mulți investitori s-ar putea să nu realizeze că din 1930, dividendele au furnizat 40% din randamentul total al pieței de valori. Și ceea ce este și mai puțin cunoscut este că impactul său imens este și mai mare în anii inflaționişti, un impresionant 54% din câștigurile acționarilor. Dacă doriți să adăugați acțiuni de dividende de înaltă calitate pentru a vă proteja împotriva inflației, Echipa de investiții a Forbes a găsit 5 companii cu baze solide care să continue să crească atunci când prețurile cresc. Click aici pentru a descărca raportul.