Bain & Co spun că clienții tineri și înstăriți doresc acest lucru de la consilieri

Pe măsură ce tinerii investitori își cresc averea, firmele de servicii financiare câștigă o oportunitate o dată la o generație de a obține noi afaceri, potrivit unui brief al firmei de consultanță în management. Bain & Company. Managementul averii este o cale importantă prin care să te conectezi la această nouă generație de investitori. Dar este important să înțelegeți că clienții în curs de dezvoltare doresc ca consilierii lor să ofere servicii și experiențe specifice. Iată ce ar trebui să știe consilierii despre clienții tineri și bogați – și cum să exploateze această piață.

Dacă doriți să vă dezvoltați afacerea de consiliere financiară, verificați Platforma SmartAdvisor a SmartAsset. Potrivim consilieri financiari certificați cu clienți potriviti din SUA

Ce își doresc clienții tineri și bogați de la consilieri

Pe baza interviurilor cu clienții de generație următoare, Bain a identificat șase priorități pe care această bază de clienți emergente le are pentru echipa sa de gestionare a averii:

1. Rețele. Clienții tineri doresc să se conecteze cu colegii lor și cu rețelele sociale mai largi. Firme de administrare a averii poate satisface această cerere prin dezvoltarea tehnologiilor care facilitează aceste conexiuni.

2. Explorând. Clienții noi doresc acces la o serie de clase de active, inclusiv criptomonede, artă și capital privat, spune Bain.

3. Auto-hotărâre. Acest grup de investitori dorește să rămână informat și să ia propriile decizii de investiții.

4. Planificare holistică. Clienții tineri sunt înfometați de sfaturi complete și personalizate, nu doar de produse.

5. Simplificarea. Clienții în curs de dezvoltare doresc funcții digitale simplificate și ușor de utilizat și platforme educaționale care reduc documentele.

6. Influențare. Clienții tineri și înstăriți au un ochi spre factori de mediu, sociali și de guvernanță (ESG). și inițiative.

Îndeplinirea acestor priorități va necesita probabil parteneriate cu diverși furnizori de tehnologie de avuție, spune Bain.

În plus, acești clienți rezistă să fie ușor clasificați în segmente tradiționale utilizate de administratorii de avere. „Ei doresc să aleagă canalul, nivelul de serviciu sau investiția potrivit pentru a se potrivi situației particulare”, spune Bain. „Segmentarea dinamică, bazată pe date comportamentale în timp real, va deveni o capacitate importantă de dezvoltare pentru firme.”

Povestea continuă

Cum câștigă bogăție tinerii investitori

Milionari în curs de dezvoltare sunt o clasă promițătoare, reprezentând o piață nedeservită și o șansă de a obține noi afaceri care vor dura decenii în viitor. „Mulți dintre acest grup în plină dezvoltare (cu vârste între 20 și 45 de ani) sunt deserviți – inclusiv profesioniști (69% din cohorta tânără), antreprenori (22%) și a doua sau a treia generație de familii bogate (9%)”, potrivit Bain. scurt.

Chiar dacă nu servesc milionarii milenari, consilierii sunt înțelepți să se concentreze pe această generație și pe dorințele și nevoile ei. De fapt, milenii aveau o valoare medie netă de peste 278,000 de dolari în 2021, potrivit grupului de cercetare și consultanță Cerulli Associates. Aceasta este o creștere medie anuală de 23.1% din 2016 și cea mai mare rată de creștere a oricărei generații.

Ce ar trebui să știe consilierii

Pentru consilierii financiari, înțelegerea a ceea ce își doresc clienții tineri și înstăriți este o investiție în viitor. Dar majoritatea companiilor de administrare a averii nu îndeplinesc în prezent cerințele milenialilor. „Niciun concurent, fie o bancă, o companie de brokeraj sau o companie de wealthtech, nu a oferit încă o experiență ideală de la capăt la capăt pentru acest segment în curs de dezvoltare”, conform briefului Bain & Company.

Tinerii clienți înstăriți au remarcat, de asemenea, că mulți site-uri web pentru administratori de avere erau greu de navigat și nu aveau „actualizări de piață digerabile adaptate portofoliilor lor”. Uneori au avut probleme în a ajunge la consilieri și au tânjit după servicii suplimentare, cum ar fi optimizarea fiscală, acoperirea asigurărilor sau planificarea patrimoniului.

Rezumatul Bain explorează câteva strategii pe care organizațiile mari le pot lua pentru a răspunde acestei cereri emergente ale clienților. Aceste tehnici includ mișcări la scară largă, cum ar fi achiziționarea de firme Wealthtech.

Dar chiar și jucătorii mai mici ar trebui să fie conștienți de schimbarea peisajului în gestionarea averii.

„În timp ce piața pentru managementul averii este înfloritoare, următorii câțiva ani nu vor oferi o creștere ușoară, în linie dreaptă”, se spune în brief-ul Bain. „Combinația de clienți înstăriți se schimbă rapid și au nevoi și priorități pe care multe firme de administrare a patrimoniului tocmai au început să le rezolve. Obținerea unei înțelegeri profunde a acestor priorități și dezvoltarea unei afaceri care le abordează în mod eficient va fi esențială pentru a crea valoare din noua creștere a cererii.”

Linia de fund

Pe măsură ce tinerii investitori câștigă avere, consilierii pricepuți vor observa ce au nevoie de la echipele lor de gestionare a averii și vor îndeplini aceste priorități direct.

Sfaturi pentru dezvoltarea afacerii dvs. de consiliere financiară

• Lasă-ne să fim partenerul tău de creștere organică. Dacă doriți să vă dezvoltați afacerea de consiliere financiară, verificați Platforma SmartAdvisor a SmartAsset. Potrivim consilieri financiari certificați cu clienți potriviti din SUA

• Extindeți-vă raza. SmartAsset's studiu recent arată că mulți consilieri se așteaptă să continue să se întâlnească cu clienții de la distanță în urma COVID-19. Luați în considerare extinderea căutării și colaborarea cu investitori care se simt mai confortabil să organizeze întâlniri virtuale sau să intervale între întâlnirile în persoană.

Credit foto: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev

Mesaj Bain & Co. identifică ceea ce doresc clienții tineri și bogați de la consilieri a apărut în primul rând pe Blogul SmartAsset.