Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) dă în judecată Macquarie Bank Ltd, care se poate confrunta cu o amendă uriașă.
ASIC îl acuză pe Macquarie de conturile sale de gestionare a numerarului, ceea ce a permis terților să acceseze conturile, cum ar fi consilierii financiari.
Ross Andrew Hopkins, consilier financiar condamnat, a reușit să retragă 2.9 milioane de dolari prin exploatarea sistemului Macquarie. Potrivit acuzațiilor, tranzacțiile au fost efectuate prin intermediul sistemului de tranzacții în vrac folosind o autoritate de taxe.
Tranzacțiile prin sistemul de taxe nu au fost verificate manual și nu au fost filtrate printr-un sistem de monitorizare a fraudelor. În loc să colecteze comisioane, fostul consilier financiar a retras fonduri din conturile clienților aflate în conducerea sa.
Hopkins a pledat vinovat pentru cincisprezece infracțiuni, rezultând 2.9 milioane de dolari în retrageri neautorizate. Banca Macquarie a compensat clienții lui Hopkin cu 3.5 milioane de dolari (aprox.).
Acuzații ASIC
ASIC susține că, din mai 2016 până în ianuarie 2020, Macquarie nu a reușit să monitorizeze sistemul de tranzacții în vrac. În plus, ASIC susține că promovările lui Macquarie privind accesul limitat al terților la conturile de gestionare a numerarului au fost înșelătoare.
Sursa: ASIC
Sarah Court, vicepreședintele ASIC a spus: „Dl. Hopkins a folosit greșit sistemele lui Macquarie procesând tranzacții folosind autoritatea sa de taxe pentru a fura fondurile clienților.
„Macquarie nu a reușit să detecteze și să prevină în mod corespunzător aceste tranzacții cu taxe neautorizate, multe dintre acestea fiind de peste 10,000 USD fiecare. Comportamentul domnului Hopkins este un exemplu a ceea ce poate merge prost atunci când băncile nu își monitorizează în mod corespunzător sistemele și implementează procesele adecvate.
„Cazul ASIC nu se concentrează pe comportamentul domnului Hopkins, ci mai degrabă pe presupusele eșecuri multiple ale lui Macquarie de a lua măsurile adecvate pentru a monitoriza, detecta și preveni tranzacțiile neautorizate.”
Purtătorul de cuvânt al lui Macquarie a răspuns acuzațiilor ASIC. „În dosarul judiciar al ASIC se constată că această problemă a apărut în legătură cu 13 clienți ai unui consilier financiar independent între 2016 și 2019, care de atunci a pledat vinovat de fraudă.
„În urma eșecului consilierului independent de a-și compensa clienții pentru pierderile suferite, Macquarie a rambursat integral cei 13 clienți. Macquarie tratează securitatea conturilor clienților săi cu cea mai mare seriozitate și a continuat să introducă noi controale și procese pentru a răspunde mediului de fraudă extern în evoluție.”
Pedeapsa, care va fi decisă de instanță, poate ajunge la 3 ori mai mare decât suma (aproximativ 19 milioane de dolari). Un alt scenariu posibil este un procent din cifra de afaceri, care poate depăși 500 de milioane de dolari.
De asemenea, recent s-au luat măsuri împotriva Mark Babbage de către ASIC.
Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) dă în judecată Macquarie Bank Ltd, care se poate confrunta cu o amendă uriașă.
ASIC îl acuză pe Macquarie de conturile sale de gestionare a numerarului, ceea ce a permis terților să acceseze conturile, cum ar fi consilierii financiari.
Ross Andrew Hopkins, consilier financiar condamnat, a reușit să retragă 2.9 milioane de dolari prin exploatarea sistemului Macquarie. Potrivit acuzațiilor, tranzacțiile au fost efectuate prin intermediul sistemului de tranzacții în vrac folosind o autoritate de taxe.
Tranzacțiile prin sistemul de taxe nu au fost verificate manual și nu au fost filtrate printr-un sistem de monitorizare a fraudelor. În loc să colecteze comisioane, fostul consilier financiar a retras fonduri din conturile clienților aflate în conducerea sa.
Hopkins a pledat vinovat pentru cincisprezece infracțiuni, rezultând 2.9 milioane de dolari în retrageri neautorizate. Banca Macquarie a compensat clienții lui Hopkin cu 3.5 milioane de dolari (aprox.).
Acuzații ASIC
ASIC susține că, din mai 2016 până în ianuarie 2020, Macquarie nu a reușit să monitorizeze sistemul de tranzacții în vrac. În plus, ASIC susține că promovările lui Macquarie privind accesul limitat al terților la conturile de gestionare a numerarului au fost înșelătoare.
Sursa: ASIC
Sarah Court, vicepreședintele ASIC a spus: „Dl. Hopkins a folosit greșit sistemele lui Macquarie procesând tranzacții folosind autoritatea sa de taxe pentru a fura fondurile clienților.
„Macquarie nu a reușit să detecteze și să prevină în mod corespunzător aceste tranzacții cu taxe neautorizate, multe dintre acestea fiind de peste 10,000 USD fiecare. Comportamentul domnului Hopkins este un exemplu a ceea ce poate merge prost atunci când băncile nu își monitorizează în mod corespunzător sistemele și implementează procesele adecvate.
„Cazul ASIC nu se concentrează pe comportamentul domnului Hopkins, ci mai degrabă pe presupusele eșecuri multiple ale lui Macquarie de a lua măsurile adecvate pentru a monitoriza, detecta și preveni tranzacțiile neautorizate.”
Purtătorul de cuvânt al lui Macquarie a răspuns acuzațiilor ASIC. „În dosarul judiciar al ASIC se constată că această problemă a apărut în legătură cu 13 clienți ai unui consilier financiar independent între 2016 și 2019, care de atunci a pledat vinovat de fraudă.
„În urma eșecului consilierului independent de a-și compensa clienții pentru pierderile suferite, Macquarie a rambursat integral cei 13 clienți. Macquarie tratează securitatea conturilor clienților săi cu cea mai mare seriozitate și a continuat să introducă noi controale și procese pentru a răspunde mediului de fraudă extern în evoluție.”
Pedeapsa, care va fi decisă de instanță, poate ajunge la 3 ori mai mare decât suma (aproximativ 19 milioane de dolari). Un alt scenariu posibil este un procent din cifra de afaceri, care poate depăși 500 de milioane de dolari.
De asemenea, recent s-au luat măsuri împotriva Mark Babbage de către ASIC.
Sursa: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/