La un moment dat, atât văduvele, cât și orfanii se confruntau cu un viitor incert și cu o nevoie groaznică de venituri. Introduceți „acțiuni văduve și orfane” – în esență acțiuni la companii de top care au un istoric solid de profituri și dividende.
Ei au promis fiabilitate și venituri pentru investitorii vulnerabili prin companii consacrate și profitabile, care sunt mai puțin sensibile la creșterile și coborâșurile ciclice. Nu beneficiați de oferta de acțiuni cu creștere mai riscantă, dar obțineți o securitate relativă și un venit constant.
Acum a trecut aproape un secol de când a apărut pentru prima dată termenul „acțiuni văduve și orfane” și de atunci s-au schimbat multe, spune David Christianson, planificator financiar certificat și manager de portofoliu pentru National Bank Financial Wealth Management din Winnipeg, Canada.
„[Termenul] a fost mai util atunci când oamenii credeau că piața de valori este un loc în care să speculeze, potențial să se îmbogățească... să obțină profituri mari și rapide pariând pe următorul lucru important”, spune Christianson.
Si astazi? Pe această piață volatilă, toată lumea ar putea beneficia de a se trata ca văduve și orfani.
Primiți cele mai recente știri privind finanțele personale trimise direct în căsuța dvs. de e-mail cu ajutorul Buletin informativ MoneyWise.
Sosul secret în această strategie
Deși termenul este depășit, Christianson spune că principiul din spatele lui a rezistat - de fapt, a înlocuit alte strategii pentru a deveni abordarea de bază în investiții.
„În general, ceea ce se numeau acțiuni văduve și orfane au depășit, în general, cealaltă clasă, care sunt... acțiuni de creștere”, spune Christianson.
Căutarea stocurilor sigure și stabile pe care văduvele și orfanii tindeau să le favorizeze nu este greu. Gândiți-vă la marile bănci, mărfuri sau utilități - întreprinderi care oferă servicii sau produse esențiale care sunt încă necesare, indiferent de starea economiei.
În funcție de modul în care îl definiți, unele exemple pot include Verizon (VZ), WalMart (WMT) și compania de energie Exxon Mobil (XOM).
Dar experții ți-ar reaminte că, chiar și cu „acțiuni cu risc scăzut”, nu există niciodată riscul zero asociat cu piața de valori.
„Cred că este foarte important să remarcăm... că [voi] încă mai investești în piața de valori”, spune Ryan Gubic, planificator financiar certificat și fondator al MRG Wealth Management din Calgary, Canada. „Nu există returnare garantată. Aceste tipuri de acțiuni pot avea o istorie de scădere mai mică decât unele dintre alternativele cu risc mai mare, dar puteți pierde bani în continuare.”
Mai multe de la MoneyWise
Alegeți-vă portofoliul cu înțelepciune
Strategia văduvei și orfanilor este plictisitoare, dar are un istoric de lucru.
Gubic îi sfătuiește pe clienții săi și pe investitorii de bricolaj care urmează această abordare să nu uitați să rămână cu ea. Nu-ți urma instinctul sau intuiția în ce direcție te afli crede piata va merge. În schimb, evaluează-ți obiectivele, cât de mult risc ești dispus să-ți asumi în comparație cu cât de mult risc poți să-ți asumi. Atunci – și numai atunci – ar trebui să vă alegeți investițiile.
„Să spunem că cineva... spune că mă simt confortabil cu o grămadă de riscuri. Și sunt, de exemplu, poate o mamă singură cu trei copii acasă și o serie de alți factori, capacitatea ar putea să nu se potrivească cu nivelul lor de confort”, spune Gubic.
„Reținerea unui plan și a unei strategii pe termen lung a fost o rețetă dovedită pentru a ajuta oamenii să-și atingă obiectivele, față de încercarea de a cronometra piața”, spune Gubic. „Și cred că aceasta este o greșeală majoră obișnuită pe care unii investitori încearcă să o facă.”
Primiți cele mai recente știri privind finanțele personale trimise direct în căsuța dvs. de e-mail cu ajutorul Buletin informativ MoneyWise.
Acest articol oferă doar informații și nu trebuie interpretat ca un sfat. Este furnizat fără nicio garanție.
— Cu fișiere de la Samantha Emann
Acest articol oferă doar informații și nu trebuie interpretat ca un sfat. Este furnizat fără nicio garanție.
Sursa: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html