Consilierii apelează la investiții alternative pentru a diversifica și mai mult clienții

După ce s-au luptat cu recesiunile piețelor de acțiuni și obligațiuni, mai mulți consilieri financiari care doresc să își diversifice și mai mult clienții apelează la investiții alternative, potrivit unui studiu recent de la Cerulli Associates.

În afara claselor de active tradiționale, investiții alternative sunt de obicei adăugate portofoliilor pentru mai multă diversificare, generare de venituri și posibilitatea unor randamente mai mari. 

Raportul, care a chestionat 100 de consilieri în prima jumătate a anului 2022, a găsit alocări alternative medii de 14.5%, consilierii urmărind să crească procentele la 17.5% în doi ani. 

Mai multe de la Personal Finance:
Cei bogați au acum mai mult timp să evite impozitele pe proprietate
Iată 6 strategii pentru a-ți proteja finanțele la recesiune la orice vârstă
Ce înseamnă pentru dumneavoastră următoarea majorare majoră a ratei dobânzii a Fed

În timp ce alocațiile medii ale industriei pentru alternative și mărfuri ar putea fi mai aproape de 10%, Cerulli vede un „moment Goldilocks” pentru aceste active pe fondul cererii de venituri, randamente mai mari și protecție împotriva volatilității pe măsură ce mai multe produse devin disponibile.

Aproape 70% dintre respondenți au spus că principalul motiv al alocărilor alternative a fost „reducerea expunerii la piețele publice”, iar 66% au vizat „reducerea volatilității” și „protecția riscurilor de dezavantaj”, potrivit raportului. Alte motive principale pentru alternative au fost generarea de venituri, diversificarea și creșterea.  

Investițiile alternative se pot încadra în patru categorii: fonduri speculative, capital privat, „active reale” precum imobiliare sau mărfuri și investiții pre-ambalate cunoscute sub denumirea de „produse structurate”.

„Folosim alternative de ceva vreme”, a spus Ashton Lawrence, un planificator financiar certificat la Goldfinch Wealth Management din Greenville, Carolina de Sud, a cărei firmă a folosit active axate pe evenimente și fuziuni de companii, împreună cu fonduri care oferă protecție împotriva dezavantajelor prin opțiuni de vânzare. . 

„Când ratele dobânzilor erau extrem de scăzute, am vrut să avem ceva care să ancoreze portofoliul, dar să nu fie legat de ratele dobânzilor”, a spus el.

Scott Bishop, director executiv pentru soluții de avere la Avidian Wealth Solutions, cu sediul în Houston, a declarat că firma sa a folosit capital privat, datorii private, unele fonduri speculative și unele „investiții mai mici”, care sunt mai puțin atractive pentru băncile de pe Wall Street.

Cele mai populare active alternative sunt așa-numitele fonduri mutuale alternative lichide și fonduri tranzacționate la bursă, oferind strategii asemănătoare fondurilor speculative investitorilor obișnuiți, conform sondajului Cerulli, împreună cu trusturile de investiții imobiliare necomercializate, care nu sunt cumpărate. și vândut la bursă.

Cu o serie de active care se încadrează sub umbrela investițiilor alternative, este ușor să înțelegeți greșit ceea ce dețineți și ceea ce este conceput pentru a face, a spus Lawrence.

Înainte de a vă scufunda în investiții alternative, aveți nevoie de o înțelegere clară a activului de bază și a mediului în care acesta poate funcționa cel mai bine. În caz contrar, este posibil să aveți așteptări nepotrivite, a spus el.

„Un ciocan este un instrument, iar o spatulă este o unealtă”, a spus el. „Dar dacă iau un ciocan și încerc să răsturn clătite în bucătărie, voi avea o experiență proastă.”