Un „mini-portofoliu” cu 3 clicuri, cu randament de 10.6%, tranzacționând cu o reducere masivă

Astăzi vreau să vă arăt cum să construiți un portofoliu de venituri „în trei clicuri” care ne oferă trei lucruri fiecare investitorii de venituri tânjesc, mai ales în aceste zile:

1. Reduceri mari la investițiile noastre.
2. Dividende mari, cu un randament de 10.6% mediat pe trei fonduri.
3. Diversificare largă, cu investiții din întreaga economie.

Pune cele trei fonduri închise (CEF) Vă voi arăta mai jos împreună în propriul „mini-portofoliu” și puteți obține dividende de 10,600 USD dintr-o investiție de 100 USD; 53,000 USD din 500 USD și un flux de venituri în șase cifre — 106,000 USD — dintr-un milion.

Permiteți-mi să vă prezint acum aceste trei CEF-uri cu randament ridicat.

CEF #1: Atingerea boom-ului energetic pentru o plată de 7.1%.

ClearBridge Energy MLP Total Return Fund (CTR) are 7.1% în timp ce scriu și vine la noi cu o reducere de 20.3% la valoarea activului net (NAV sau valoarea pe acțiune a portofoliului său). Așa că, de la început, cumpărăm parteneriatele în comandită în comandită (MLP) cu randament ridicat ale fondului pentru 80 de cenți pe dolar. (MLP-urile sunt punțile de taxare ale sectorului energetic, taxând producătorii de petrol și gaze pentru a-și expedia produsele prin conducte, apoi trecând cea mai mare parte a acestor fonduri către noi ca dividende).

Această reducere ajută, de asemenea, să susțină dividendul CTR, deoarece conducerea trebuie doar să obțină o rentabilitate din valoarea VAN, mai degrabă decât prețul redus de piață, pentru a-și acoperi plata. În cazul CTR, ei trebuie să obțină o rentabilitate de 5.8% a activelor pentru a susține randamentul de 7.1% la prețul pieței, care este randamentul pe care tu și eu îl obținem. Nu au avut probleme în a face asta!

Chiar dacă S&P 500 se scufundă, concentrarea CTR asupra MLP-urilor a ajutat managementul să obțină o rentabilitate totală de 35.7% a investițiilor lor în ultimul an, suficient pentru a acoperi plățile pentru următorii șase ani! Fondul este, de asemenea, o modalitate bună de a cumpăra MLP-uri fără bătaia de cap a complicatelor formulare K-1 pe care le obțineți la momentul impozitării dacă cumpărați MLP-uri individual. Cumpărați-le prin CTR și puteți sări peste această bătaie de cap și să obțineți în schimb un formular simplu 1099.

CEF #2: O plată de 14.8% cu reducere ridicol

În continuare, să ne uităm la randamentul de 14.8%. BlackRock Innovation and Growth Trust (BIGZ), un fond de tehnologie care deține firme precum Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (FIVE) și Bio-Techne (TECH).

BIGZ, care are mai puțin de un an, tranzacționează cu o reducere de 19% față de NAV, deoarece piața a vândut sectorul în ultimele luni. Aceasta este cea mai mică reducere a oricărei tranzacții de fond BlackRock pe piețele publice.

Ca urmare a acestei reduceri (și a scăderii însoțitoare a prețului acțiunilor BIGZ), randamentul fondului a crescut la nivelul ridicat actual. Și este sustenabil, deoarece managementul trebuie doar să obțină doar o rentabilitate de 11.9% a investițiilor lor pentru a menține plata.

Știm că este fezabil pentru că fondul soră mai mare a lui BIGZ, the BlackRock Science Trust and Technology Trust (BST), a făcut mult mai bine decât atât.

De la înființarea sa în urmă cu șapte ani și jumătate, BST a returnat 17% anual, cu mult peste ceea ce are nevoie BIGZ pentru a-și plăti dividendele. Și din moment ce acestea sunt ambele fonduri similare, concentrându-se pe tehnologie și folosind accesul masiv pe piață al BlackRock pentru a alege câștigători, se pare că BIGZ este o modalitate de a intra la parter.

CEF #3: Plăți sustenabile și un fond de supravânzare

În cele din urmă, să trecem la un CEF de obligațiuni corporative numit Western Asset Diversified Income Fund (WDI). Este un alt fond nou, lansat cu ceva mai puțin de un an în urmă și se tranzacționează în prezent cu o reducere de 14.7% după ce mulți comercianți l-au vândut cu planul Fed de a crește ratele dobânzilor.

Iată de ce au greșit când au făcut acest lucru și de ce să obții acel flux de venit de aproape 10% la acest preț mic este o idee grozavă.

Fondul surori al WDI, the Western Asset Mortgage Opportunities Fund (DMO), are un accent ușor diferit (pe obligațiunile garantate cu ipoteci, mai degrabă decât pe un amestec de obligațiuni garantate cu ipoteci și obligațiuni corporative), dar o istorie mai lungă. Iar DMO nu numai că a amendat ultima dată când Rezerva Federală a majorat ratele dobânzilor la mijlocul anilor 2010, ci a înregistrat o rentabilitate totală anualizată de peste 20% pe an, susținând în același timp plățile către investitori.

De la sfârșitul anului 2015 până la mijlocul lui 2019, Rezerva Federală a majorat ratele dobânzilor cu 900% (mai mult decât se așteaptă economiștii să le crească acum), și nu numai că DMO a supraviețuit, ci și a prosperat. Investitorii pricepuți care au cumpărat atunci când alții intrau în panică din cauza creșterii ratelor dobânzilor au fost răsplătiți cu o rentabilitate de aproape 50% în doar doi ani. Mă aștept la un rezultat similar pentru cumpărătorii care ridică DMO astăzi.

Michael Foster este analistul principal al cercetării Perspective contrare. Pentru idei de venituri mai mari, faceți clic aici pentru cel mai recent raport al nostru „Venit indestructibil: 5 fonduri de negociere cu dividende sigure de 8.4%.Matei 22:21

Dezvăluire: niciuna