9 acțiuni sigure de dividende cu randament ridicat de cumpărat pentru 2023

Inflația și creșterea ratelor dobânzilor la datoria dvs. variabilă ar putea să vă strângă bugetul. Există două moduri de a scăpa de această problemă: reduceți cheltuielile sau creșteți veniturile.

Dacă aveți numerar disponibil pentru a investi, acțiuni cu dividende cu randament ridicat poate fi o sursă bună de venit pasiv. Acest venit, împreună cu unele reduceri de cheltuieli, ar putea face ca bugetul să se echilibreze în scurt timp.

Marea provocare va fi găsirea acțiunilor de dividende potrivite. În acest scenariu, doriți active care pot oferi venituri totale mai mari decât contul dvs. de economii în numerar, fără a fi teribil de volatile. Nu este o ordine mică, deoarece piața de valori a fost imprevizibilă și conturile de numerar plătesc cu 4% sau mai mult.

Iată o abordare. Începeți cu companiile S&P 500. Acestea sunt 500 dintre cele mai mari companii publice din SUA care îndeplinesc standardele S&P 500 pentru profitabilitate, lichiditate și dimensiune. Evaluați acești constituenți S&P 500 în funcție de randamentul dividendelor și raportul de plată. Puteți apoi să vă aprofundați în fiecare pentru a decide care dintre ele se potrivesc cerințelor dvs. de creștere, lichiditate și efect de levier.

Acest lucru nu garantează că veți face mai mult decât un cont de numerar în următoarele șase luni, dar pe termen lung, investiția în acțiuni va depăși numerarul.

Pentru a începe, tabelul de mai jos prezintă nouă acțiuni S&P 500 care au randament de 3.3% sau mai mult și au rate de plată de 50% sau mai puțin. Continuați să citiți pentru o descriere a ceea ce face fiecare companie și a practicilor sale privind dividendele, plus câteva strategii și valori pe care le puteți utiliza pentru cercetări ulterioare.

Chiar și la niveluri scăzute, inflația distruge bogăția, dar la ritmurile actuale este de-a dreptul mortală. Apărați-vă cu acțiuni de dividende care își cresc plățile mai repede decât inflația. Faceți clic aici pentru a descărca „Five Dividend Stocks to Beat Inflation”, un raport special de la Forbes.

Coterra Energy

Coterra Energy (CTRA) este o companie de petrol și gaze care dezvoltă, explorează și produce gaze, gaze naturale și lichide din gaze naturale în SUA. Compania deține suprafețe în Pennsylvania și Oklahoma. Coterra operează, de asemenea, sisteme de colectare a gazelor naturale și a apei sărate în Texas.

Coterra plătește un dividend trimestrial de bază și variabil în martie, mai, august și noiembrie. Dividendul de bază este de 0.15 USD pe acțiune pe trimestru. Componenta variabilă fluctuează în funcție de fluxul de numerar liber al companiei. În 2022, dividendele variabile au totalizat 1.89 USD. Cumulativ, acționarii Coterra au luat acasă 2.49 USD per acțiune în plățile de dividende în 2022.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) este un jucător de petrol și gaze care achiziționează, dezvoltă, explorează și exploatează rezervele de gaze naturale din bazinul Permian din Texas. Compania deține aproximativ 490,000 de acri și este în proces de achiziție a cel puțin 15,000 de acri.

Diamondback plătește, de asemenea, un dividend trimestrial cu componente de bază și variabile. În mai 2022, compania și-a majorat dividendul anual de bază cu 17% la 2.80 USD per acțiune. Dividendele variabile din anul fiscal 2022 până în prezent au depășit baza, însumând 6.16 USD per acțiune.

Dow

Dow (DOW) dezvoltă substanțe chimice, compuși, materiale și acoperiri utilizate pentru ambalaje, infrastructură și aplicații pentru consumatori.

Producătorul de materiale plătește un dividend trimestrial de 0.70 USD pe acțiune în martie, iunie, septembrie și decembrie. Plata dividendelor a fost constantă din 2019. Între 2011 și 2017, dividendul trimestrial al Dow a crescut de la 0.25 USD la 0.46 USD, dar compania nu a plătit niciun dividend în 2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) este o societate holding pentru instituția financiară comercială și de consum KeyBank National. Banca din Ohio operează aproximativ 1,000 de sucursale în 15 state.

KeyCorp plătește un dividend trimestrial în martie, iunie, septembrie și decembrie. Cel mai recent dividend de 0.205 USD a inclus o creștere de 0.01 USD față de trimestrul anterior. Între 2019 și 2022, banca și-a majorat dividendul de trei ori, de la 0.17 USD la 0.205 USD.

Best BuyBBY

Best Buy (BBY) este un retailer care vinde produse și servicii tehnologice plus electrocasnice pe site-ul său web și prin intermediul a 1,205 locații de vânzare cu amănuntul din SUA și Canada.

Dividendul trimestrial 2022 al Best Buy a fost de 0.88 USD pe acțiune, plătit în ianuarie, aprilie, iulie și octombrie.

Retailerul de tehnologie a făcut unele creșteri considerabile ale plăților sale de către acționari în ultimii câțiva ani. Acționarii Best Buy au colectat un cumul de 2.20 USD per acțiune în 2020, 2.80 USD în 2021 și 3.52 USD în 2022.

Comerica

Comerica (CMA) este o bancă din Texas care oferă servicii bancare pentru consumatori și comerciale, plus servicii de management al investițiilor și de brokeraj. Banca operează în Texas, California, Michigan, Arizona, Florida, Canada și Mexic.

Comerica plătește dividendul trimestrial de 0.68 USD per acțiune în ianuarie, aprilie, iulie și octombrie. Banca și-a majorat dividendul de mai multe ori între 2015 și 2018. Cu toate acestea, plata pe acțiune a rămas neschimbată din aprilie 2020, după o creștere de 0.01 USD.

HP (HPQ) produce computere desktop și laptop, plus imprimante și echipamente aferente pentru utilizare de către consumatori și întreprinderi. Compania și-a schimbat numele în HP Inc. de la Hewlett-PackardHPQ
Companie în 2015.

HP plătește un dividend trimestrial în ianuarie, aprilie, iulie și octombrie. Cea mai recentă plată din ianuarie 2023 a fost de 0.2625 USD pe acțiune, o creștere de 0.0125 USD față de trimestrul anterior. În 2018, dividendul trimestrial al HP a fost de 0.1393 USD – aproape că s-a dublat de atunci.

Regiuni financiare

Regiuni financiare (RF) este o bancă din Alabama care oferă servicii bancare pentru consumatori și comerciale și servicii conexe, inclusiv gestionarea investițiilor, planificarea patrimoniului și asigurarea.

În 2022, Regions și-a majorat plata dividendelor trimestriale de la 0.17 USD la 0.20 USD. Banca plătește acționarilor în ianuarie, aprilie, iulie și octombrie și a majorat plata cu un procent de două cifre anual.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) furnizează transport, logistică și servicii conexe la nivel național și internațional consumatorilor și întreprinderilor.

Compania de transport maritim plătește dividendul trimestrial în martie, iunie, septembrie și decembrie. În 2022, plata trimestrială a fost de 1.520 USD per acțiune, o creștere de 0.50 USD față de dividendul din 2021. UPS și-a majorat dividendele anual în ultimii 13 ani. Ce să cauți în acțiunile cu dividende

Chiar și la niveluri scăzute, inflația distruge bogăția, dar la ritmurile actuale este de-a dreptul mortală. Apărați-vă cu acțiuni de dividende care își cresc plățile mai repede decât inflația. Faceți clic aici pentru a descărca „Five Dividend Stocks to Beat Inflation”, un raport special de la Forbes.

Ce să cauți în acțiunile cu dividende

Modul în care identificați acțiuni de dividende bune depinde de obiectivele dvs. de investiții și de toleranța la risc.

Să presupunem că poți tolera un anumit risc și vrei să generezi numerar rapid. În acest caz, ați putea căuta companii cu previziuni puternice de creștere care se angajează să distribuie generoase acționarilor. Probabil te-ai orienta spre trusturi de investiții imobiliare (REIT) și acțiuni tradiționale care plătesc dividende variabile, bazate pe câștiguri.

Alternativ, poate veți adopta o linie mai blândă a randamentului, deoarece ați dori ca venitul să fie de încredere. Aceasta este abordarea mai comună a investitorilor pentru acțiunile cu dividende. Aici, analiza dvs. se va referi la randamentul dividendelor, dar se va aprofunda și în trecutul companiei în domeniul dividendelor, performanța de creștere a vânzărilor și a fluxului de numerar, rata de plată a dividendelor și randamentul capitalului investit.

Ideea este că este esențial să vă clarificați mai întâi propriile obiective. De acolo, este un pas natural următor să definiți parametri personalizați pentru acțiunile de dividend acceptabile.

Cum să alegeți acțiuni cu dividende cu randament ridicat

Acești parametri vor include probabil unele sau toate valorile definite mai jos. Cu toate acestea, pe măsură ce vă scufundați în cercetarea bursiere, veți vedea că nicio companie nu are performanțe mai bune în toate domeniile. Deci va trebui să faci compromisuri. Lăsați-vă să vă ghideze obiectivele de investiție și toleranța la risc.

Randament din dividende

Randamentul dividendelor este plata anuală a dividendelor pe acțiune a companiei împărțită la prețul acțiunilor. Pentru a ajunge la valoarea procentuală, ați înmulți rezultatul cu 100.

Pentru context, randamentul dividendelor S&P 500 este de aproximativ 1.7%.

Dacă vă gândiți să vă investiți economiile de numerar în acțiuni de dividende, poate fi tentant să comparați randamentul dividendelor cu APYPY
în contul dvs. de economii. Aceasta nu este o comparație între mere și mere, deoarece acțiunile de dividende vă returnează valoare în două moduri: dividendul plus aprecierea prețului acțiunilor. Soldul tău de numerar nu se va aprecia niciodată. De asemenea, randamentele ridicate ale numerarului pe care le vedem astăzi nu vor rămâne pentru totdeauna.

Record de dividende

Istoria nu prezice viitorul. Cu toate acestea, puteți trage concluzii despre prioritățile și capacitatea unei companii de a crea valoare, uitându-vă la bilanțul în dividende. Menținerea unui dividend competitiv timp de decenii necesită o creștere constantă a profiturilor și a fluxului de numerar.

O istorie a dividendelor necesită, de asemenea, disciplină în ceea ce privește luarea deciziilor. Liderii corporativi pot folosi numerar în multe moduri, de la achiziții strategice până la răscumpărări de acțiuni. Companiile bune care plătesc dividende găsesc un echilibru între finanțarea inițiativelor de creștere și recompensarea acționarilor.

Raportul de plată a dividendelor

Raportul de plată a dividendelor împarte plățile cumulate de dividende la venitul net al companiei în aceeași perioadă. Dacă o companie câștigă 100 de milioane de dolari și plătește 75 de milioane de dolari sub formă de dividende, rata de plată este de 75%.

Raportul de plată a dividendelor este o indicație a cât de durabil este un dividend. O companie care plătește 90% sau mai mult din câștigurile sale probabil nu poate rezista unei scăderi considerabile fără a reduce dividendul. De aceea, mulți investitori preferă ca ratele de plată a dividendelor să fie mai mici de 80%.

Există însă excepții în industrie. REIT-urile, de exemplu, trebuie să distribuie cel puțin 90% din venit pentru a-și menține statutul fiscal.

Rentabilitatea capitalului investit

Rentabilitatea capitalului investit (ROIC) măsoară cât de bine își folosește o companie resursele pentru a genera profit. Calculul este profitul net din exploatare după impozitare împărțit la capitalul investit, care este datoria și capitalul propriu plus orice numerar generat din finanțare și investiții.

Toate celelalte fiind egale, un ROIC mai mare este mai bine. Compania cu un ROIC mai mare generează mai multă valoare pe dolar, ceea ce se traduce printr-o finanțare mai mare pentru creștere, achiziții, răscumpărări de acțiuni și/sau dividende.

Analiștii compară de obicei rentabilitatea investiției cu costul mediu ponderat al capitalului unei companii. ROIC ar trebui să fie cel mai mare dintre cele două numere - asta înseamnă că compania creează valoare.

Vânzări și fluxuri de numerarFLUX2
Creștere

Creșterea vânzărilor și a fluxului de numerar fondează dividende și crește dividendele. În mod ideal, doriți să vedeți o istorie de creștere moderată. Creșterea rapidă nu este ideală pentru plătitorul de dividende, deoarece această creștere necesită capital. Creșterea lentă, pe de altă parte, poate să nu genereze suficient capital pentru extinderea afacerii plus dividende ale acționarilor.

Îndrumările companiei și previziunile de creștere ale analiștilor vă sunt utile, de asemenea, ca investitor în dividende. O perspectivă neregulată sau negativă ar putea afecta viitoarele plăți de dividende, randamentul și valoarea acțiunilor dvs.

Investiția pentru venituri

Investiția în acțiuni – indiferent dacă căutați dividende sau nu – este un joc pe termen lung. Canalizarea excesului de numerar în acțiuni de dividende poate produce venituri pe termen scurt, dar nu este o soluție financiară rapidă. Planificați să vă păstrați banii investiți timp de cinci ani sau mai mult. Acest cronologie vă poate ajuta să evitați pierderile de capital inutile.

De îndată ce sunteți capabil financiar, luați în considerare reinvestirea dividendelor. Vă veți construi mai rapid numărul de acțiuni și potențialul de avere, ceea ce vă pune ferm pe drumul către independența financiară.

Cele cinci acțiuni cu dividende de top pentru a învinge inflația

Mulți investitori s-ar putea să nu realizeze că din 1930, dividendele au furnizat 40% din randamentul total al pieței de valori. Și ceea ce este și mai puțin cunoscut este că impactul său imens este și mai mare în anii inflaționişti, un impresionant 54% din câștigurile acționarilor. Dacă doriți să adăugați acțiuni de dividende de înaltă calitate pentru a vă proteja împotriva inflației, Echipa de investiții a Forbes a găsit 5 companii cu baze solide care să continue să crească atunci când prețurile cresc. Descărcați raportul aici.