ETF-urile pe termen lung oferă diversificare printr-o strategie hands-off.
O mulțime de cercetări arată că managementul activ, care uneori înseamnă tranzacționarea frecventă a pozițiilor într-un fond, poate deseori să aibă performanțe slabe. Mai exact, două rapoarte recente de la Morningstar și S&P Global arată că, într-una dintre cele mai volatile perioade înregistrate, mai puțin de jumătate dintre fondurile active și-au depășit performanța omologilor pasivi în cele 12 luni dintre iunie 2020 și iunie 2021. Deci, de ce să nu ia mai mult timp. -abordarea pe termen a piețelor în loc să vă oferiți cheltuielile suplimentare sau stresul asociat cu schimbarea cailor la mijlocul fluxului? Dacă doriți să gândiți în termeni de ani sau decenii în loc de zile sau luni, aceste șapte ETF-uri pe termen lung oferă mult potențial.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
În timp ce SPDR S&P 500 ETF (SPY) este de departe cea mai mare și mai lichidă opțiune dintre fondurile indexate comparate cu S&P 500, acest fond iShares este demn de menționat doar pentru un simplu fapt: percepe doar 0.03% anual. comisioane față de 0.095% pentru SPY. Desigur, diferența se reduce la 3 USD pe an prin oferta iShares față de 9.50 USD dacă aveți 10,000 USD investiți, dar de ce să plătiți mai mult decât trebuie? Concluzia este că dețin aceeași gamă de 500 dintre cele mai mari corporații din America. Deci, dacă sunteți doar în căutarea unei expuneri ieftine și diversificate pe piață, IVV este.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Cu o aromă puțin diferită de fond index, QQQ este cel mai mare ETF oferit de Invesco și unul care este similar cu IVV prin faptul că urmărește un indice pasiv de acțiuni. Totuși, diferența cheie este că acest fond este comparat cu Nasdaq-100 - ceea ce înseamnă că primești doar primele 100 de firme nefinanciare listate la bursa Nasdaq. Vestea bună este că grupul include majoritatea companiilor importante la care investitorii se gândesc pentru prima dată în prezent – inclusiv cele mai mari trei companii de pe planetă în prezent, giganții tehnologici de un trilion de dolari Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) și Google, mamă Alphabet. Inc. (GOOG, GOOGL). Există riscuri cu această abordare, desigur, deoarece obțineți o părtinire mai mare față de tehnologie decât alți indici. Dar având în vedere performanța pe termen lung a acestui sector în general și a acestor nume mari în special, aceasta poate fi mai mult un atractiv decât un detriment pentru unii investitori de tip buy-and-hold. QQQ are o rată a cheltuielilor de 0.2%.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Acest fond Vanguard este comparat cu o listă mult mai profundă de acțiuni, precum și companii care sunt în general mult mai mici. După cum sugerează și numele, VTWO este legat de indicele Russell 2000 - o listă de acțiuni care se formează după ce clasați primele 3,000 de companii din SUA și apoi le excludeți pe cele 1,000 cele mai mari din listă. Acțiunile mai mici pot avea, desigur, un risc mai mare, deoarece nu au buzunarele adânci pe care le au acțiunile megacap blue-chip. Dar aceste acțiuni oferă uneori mai multe avantaje pe termen lung decât jucătorii consacrați, deoarece se află în stadiile inițiale de creștere. Printre exploatații exemplificative se numără operatorul de teatru AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), compania de închirieri auto Avis Budget Group Inc. (CAR) și producătorul de cipuri de dimensiuni medii Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO are un raport de cheltuieli de 0.1%.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Un alt ETF important pe termen lung de luat în considerare este acest fond orientat spre venituri de la Schwab. Dacă măsurați performanța portofoliului dvs. în decenii în loc de doar câteva luni, dividendele ar trebui să facă parte din strategia dvs., deoarece se pot aduna pe termen lung. Cu un randament curent al dividendelor de aproape 3%, comparativ cu randamentul mediu al dividendelor pe un an de 1.3% pentru S&P 500, acest ETF este o modalitate excelentă de a realiza această strategie. Din punct de vedere structural, este foarte atractiv, cu o rată anuală scăzută a cheltuielilor de 0.06% și un portofoliu bine diversificat, cu peste 100 de poziții și nicio acțiune unică care să ocupe mai mult de aproximativ 4% din dețineri. Pe termen lung, acest fond vă va oferi o expunere mare la piața de valori, împreună cu un potențial mare de venit prin dividende.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Din ce în ce mai mult, mulți investitori își pun banii în spatele principiilor lor cu un ochi către așa-numitele investiții ESG, care pune accent pe problemele de mediu, sociale și de guvernanță. Dar, mai important, tendințele recente de pe Wall Street au arătat că aceste tipuri de strategii sunt capabile să funcționeze la fel de bine ca strategiile tradiționale - și, în unele circumstanțe, chiar mai bine. Acest ETF de 25 de miliarde de dolari de la iShares este o modalitate excelentă de a accesa această tendință, cu un sistem simplu de screening care exclude companiile de combustibili fosili, producătorii de arme de foc și firmele care rămân cu mult în urma colegilor lor când vine vorba de reprezentarea diversă în consiliu. Fondul este, de asemenea, solid din punct de vedere structural, cu o rată scăzută a cheltuielilor de doar 0.15% și un portofoliu diversificat de aproximativ 320 de acțiuni importante din SUA. Dacă îți pasă de tendințele sociale și de mediu pe termen lung, fie din cauza principiilor tale, fie din cauza potențialului de performanță, ESGU merită o privire.
ETF Vanguard Total International Stock (VXUS)
Până acum, toate deținerile ETF pe termen lung menționate mai sus de pe această listă s-au concentrat pe piețele de acțiuni din SUA. Și în timp ce acțiunile interne sunt cu siguranță importante, este la fel de important ca investitorii să ia în considerare diversificarea geografică dacă sunt în ea pe termen lung. Aici intervine VXUS. Fondul de 400 de miliarde de dolari este unul dintre cele mai mari ETF-uri de orice fel de pe Wall Street și este una dintre cele mai simple și mai lichide modalități de a obține expunere internațională pentru portofoliul tău. Având o strategie „ex-SUA”, acest ETF deține o gamă masivă de 7,800 de acțiuni în aproape fiecare colț al lumii, cu excepția SUA. Asta înseamnă multinaționale de top, cum ar fi gigantul elvețian de consum Nestle SA (NSRGY) și producătorul auto japonez Toyota Motor Corp. (TM) se alătură unor piețe emergente mai mici din China și Brazilia. Acesta este un fond unic pentru expunerea globală și ar putea fi un holding important pentru investitorii care doresc să-și extindă portofoliile dincolo de SUA. VXUS are o rată a cheltuielilor de 0.08%.
Vanguard ETF de obligațiuni corporative pe termen lung (VCLT)
Nu în ultimul rând, acest fond Vanguard privește dincolo de ETF-urile axate pe acțiuni găsite pe această listă și spre piețele cu venit fix pentru a oferi expunere la obligațiunile corporative. Acesta este un factor important pentru mulți investitori, fie pentru că sunt preocupați de potențialul de venit pe termen lung, fie pentru că caută diversificare. Mai exact, VCLT investește în obligațiuni corporative cu termen lung, concentrându-se doar pe obligațiuni cu grad de investiție de la companii bine capitalizate. Acest lucru împarte diferența dintre obligațiunile nedorite riscante de la corporații cu probleme și obligațiunile de trezorerie americane solide, dar cu randament comparativ mai scăzut. Ca urmare, randamentul actual este de aproximativ 3.2%. Acest lucru face ca VCLT să fie o investiție de bază bună pentru cei care doresc expunerea la piața obligațiunilor ca parte a strategiilor lor pe termen lung. VCLT are o rată a cheltuielilor de 0.04%.
Șapte dintre cele mai bune ETF-uri pe termen lung de cumpărat și de deținut:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
— Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
— Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
— Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Sursa: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html