Înainte de a depune impozitele, trebuie mai întâi să adunați toate informațiile de care aveți nevoie pentru a vă pregăti declarația.
Ce fel de informații? Ei bine, este în mare parte o grămadă de formulare pe care banca, firma de brokeraj, firma de fond mutual, planul de pensionare, asigurătorul și altele asemenea vi le trimit, de obicei, în ianuarie și februarie în fiecare an. Iată ce trebuie să știți despre unele dintre formele mai importante:
Formularul 1099-R
Ați primit o distribuție de 10 USD sau mai mult din conturile de pensie, pensie sau anuitate în 2021? Dacă da, custodele sau furnizorul vă va emite ceva numit a Formularul 1099-R, conform Philip Herzberg, un consilier financiar principal cu Echipa Hewins, o firmă de administrare a averii cu birouri în California de Nord și Florida de Sud.
Printre altele, acest formular include tipul de distribuție pe care ați primit-o, suma impozabilă a distribuției și cât ați plătit deja în impozite pentru distribuire. De notat, nu trebuie să plătiți taxe răsturnări și credite.
Distribuții caritabile calificate (QCD) de la un IRA nemoștenit la o organizație de caritate calificată vor fi, de asemenea, incluse în Formularul 1099-R ca o distribuție normală impozabilă. Dar, chiar dacă QCD-urile sunt raportate în declarația de impozit, acestea vor fi excluse din venitul impozabil, notează Herzberg. „Asigurați-vă că notificați pregătitorul fiscal calificat cu privire la detaliile oricăror QCD-uri din contul dvs.”, spune el.
Citiți Instrucțiunile 2022 pentru Formularele 1099-R și 5498 pentru a afla mai multe despre Formularul 1099-R.
Formă 5498
Ar trebui să vă așteptați să primiți Formă 5498, care este o declarație informativă trimisă de custodele contului dvs. IRA către IRS, numai dacă ați făcut contribuții sau ați transferat fonduri într-un IRA tradițional, Roth, SEP sau SIMPLE în anul fiscal precedent, spune Herzberg. „Deși formularul 5498 conține informații importante pe care ar trebui să le examinați cu atenție pentru a fi exacte, nu trebuie să depuneți formularul împreună cu taxele sau să faceți nimic cu el”, adaugă el.
De notat, acest formular nu poate fi generat decât după 18 aprilie, deoarece aveți până la următorul termen limită de depunere a impozitelor din 18 aprilie pentru a finaliza noi contribuții la IRA tradițională sau Roth, potrivit Herzberg. „În mod similar, dacă ați făcut o conversie Roth în 2021 și ați mutat fonduri din IRA tradițională în Roth IRA, veți primi un formular separat 5498 după 18 aprilie, care va raporta această tranzacție”, spune el.
Rețineți, de asemenea, că Formularul 5498 raportează contribuțiile totale în contul dvs. SIMPLE IRA, indiferent dacă sunt finanțate din contribuțiile angajatului sau ale angajatorului, spune Herzberg.
Formă 1099
Formă 1099 raportează veniturile, dividendele și câștigurile și pierderile în mai multe categorii separate. Vă puteți aștepta să primiți formularul inițial 1099 pe la jumătatea lunii februarie, dar este posibil să primiți și un 1099 întârziat sau corectat după aceea, atunci când companiile și fondurile reclasifică veniturile.
„Nu este convenabil, dar adesea inevitabil”, spune Herzberg. „Pe măsură ce companiile își închid registrele după sfârșitul anului 2021, veniturile și câștigurile pot fi mutate de la o categorie sau trimestru la alta, modificându-vă totalurile din Formularul 1099.”
Dacă dețineți titluri de valoare care tind să genereze 1099 corectate, Herzberg recomandă să solicitați îndrumarea unui specialist fiscal calificat cu privire la dacă ar trebui să amânați declarația finală până mai aproape de termenul limită de depunere.
Formularul W-4: Certificatul de reținere al angajatului
Niciun custode nu te va trimite Forma W-4. Dar începutul anului, în special atunci când vă depuneți impozitele, este o oportunitate esențială de a revizui reținerile federale de impozit pe venit din anul curent, potrivit Herzberg. „Lucrătorii pot ajusta cât rețin angajatorii din fiecare salariu pentru impozitele federale și de stat completând un formular W-4 actualizat”, spune el.
Unele dintre motivele comune pentru a ajusta reținerea la sursă pot include schimbări în familie, cum ar fi căsătoria, divorțul sau a avea copii, spune Herzberg. „Începerea unei afaceri secundare sau a unui al doilea loc de muncă poate duce la taxe mai mari. Puteți lua în considerare creșterea reținerii la sursă la locul dvs. principal de muncă pentru a acoperi diferența estimată de impozite.”
În mod similar, pensionarii care primesc venituri din conturi de asigurări sociale, pensii sau pensii ar putea fi nevoiți să se gândească la creșterea sumelor reținute la sursă sau a plăților estimate trimestriale pentru a evita o factură fiscală neașteptată, spune el.
Vizita Formularul W-4 (PDF) pentru versiunea curentă a formularului.
Robert Powell, CFP, este editorul Zilnic de pensionare a străzii și contribuie în mod regulat la USA TODAY. Ai întrebări despre bani? Trimite un e-mail lui Bob la [e-mail protejat].
Părerile și opiniile exprimate în această coloană sunt ale autorului și nu le reflectă neapărat pe cele ale USA TODAY.
Acest articol a apărut inițial pe USA TODAY: Retras? Asigurați-vă că aveți aceste 4 formulare înainte de a depune impozitele.
Sursa: https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retirees-gather-090147851.html