Cu inflația în libertate, am apelat la experți pentru patru strategii care să vă ajute să depășiți prețurile în creștere, cel puțin în portofoliul dvs. După cum se dovedește, nu trebuie să abandonați stocurile pentru protecție împotriva inflației în întregime.
În schimb, puteți doar să mutați unele fonduri din sectoarele pe care le dețineți acum către cele care ar putea beneficia de un mediu inflaționist.
Inflația și impactul asupra bunurilor de consum.
Getty Images
1. Stocuri în companii care furnizează provizii de bază
O zonă spre adăpostește-ți portofoliul de inflație este în companii care furnizează bunuri de bază. Sunt întotdeauna la cerere, ceea ce face posibil ca furnizorii să crească prețurile în paralel cu inflația.
„Inflația este la maxime istorice pe termen scurt, iar investitorii caută cele mai bune modalități de a se proteja de ea”, notează Sankar Sharma, Autoritatea de investiții și fondatorul companiei. RiskRewardReturn.com. „Acolo unde este o problemă, există o soluție. Investitorii pot investi în produse de consum de bază, energie, utilități, inputuri agricole și stocuri de îngrășăminte pentru a ajuta.”
Investitorii ar trebui să fie conștienți, totuși, de faptul că companiile care furnizează provizii de bază pot fi un joc pe termen mai lung.
„Domeniile de leadership pe termen lung, asupra cărora am sugera să ne concentrăm, includ sectorul energetic, condus de petrol și gaze naturale, resurse de bază, ambalaje, servicii de sănătate, produse de consum de bază și hardware tehnologic”, scrie Colaborator Forbes, Randy Watts. „În timp ce (anumiți indicatori tehnici) sugerează creșterea expunerii la risc la acțiuni, în prezent... mișcați-vă cu prudență.”
2. Acțiuni cu dividende cu un istoric de creștere a dividendelor
Stocuri de dividende nu este probabil să țină pasul cu inflația, cel puțin pe o bază de zi cu zi. De exemplu, o acțiune care plătește un dividend de 5% nu ține pasul cu o rată a inflației de 8+%. Dar principala concluzie este că acțiunile cu dividende au o istorie de depășire a inflației pe termen lung. Și, deși reacționează la fluctuațiile de pe piața de valori, au tendința de a face față scăderilor mult mai bine decât piața generală.
„Investește în acțiuni care se califică drept „strângeri perpetue de dividende” – acțiuni care își cresc dividendele cu o sumă semnificativă în fiecare an”, recomandă Marc Lichtenfeld, Chief Income Strategist și CMT la Clubul Oxford. „În acest fel, venitul pe care îl colectați vă menține sau chiar crește puterea de cumpărare, ceea ce este dificil de realizat cu majoritatea investițiilor în perioadele de inflație ridicată. Fluxurile lor de numerar sunt de obicei în creștere și destul de previzibile, astfel încât depășesc piața pe termen lung.”
„Uitați-vă la acțiuni precum AbbVie
Dacă sunteți un investitor începător și nu se simte confortabil să aleagă acțiuni individuale care îndeplinesc criteriile de creștere a dividendelor, puteți investi oricând fonduri de acțiuni cu dividende, în special cei care investesc în așa-numitele Aristocrați divizați. Acesta este un grup de peste 60 de companii selectate din S&P 500 care au un istoric de sporindu-le dividendele pentru cel puțin ultimii 25 de ani.
De exemplu, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
„Inflația este una dintre variabilele care este întotdeauna de primă importanță, dar este în prim-plan în acest moment; unul dintre tipurile mele preferate de investiții în acest mediu este creșterea dividendelor”, ne sfătuiește Jonathan Bednar, CFP® la WhatTheWealth.com. „Această strategie se concentrează pe deținerea de companii cu o istorie de majorare a dividendelor, dintre care multe de câteva decenii și multe cicluri de piață. Ajută acest lucru la protejarea de preocupările legate de inflație ridicată și imediată? Nu, piața va continua să scadă și să curgă pe baza evenimentelor curente, care sunt în afara controlului nostru. Ceea ce este în controlul nostru este strategia și consistența noastră.”
3. Stocurile de mărfuri la salvare
Mărfurile pot fi răspunsul favorit la inflație. Nu numai că există un istoric al mărfurilor care oferă randamente favorabile în perioadele de inflație, dar asistăm chiar la un astfel de rezultat chiar acum.
„În timpul impulsului foarte lung al inflației care a avut loc între 2001 și 2007, inflația a crescut lent de la 1.0% la 6.0%”, raportează KC Mathews, vicepreședinte executiv și director de investiții la Banca UMB. „În timpul acestui ciclu inflaționist lung, mărfurile au crescut cu o rată anualizată de 13%, mai mult decât dublu față de S&P 500, protejând în același timp unul de inflație.”
Energia este un prim exemplu de performanță a mărfurilor într-un mediu inflaționist. ETF-ul iShares US Oil & Gas Exploration & Production (IEO
Dacă sunteți în căutarea unei abordări mai diversificate a mărfurilor, Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
Trebuie doar să știți că randamentul mărfurilor poate varia în direcția opusă odată ce inflația se răcește sau dacă creșterea ratelor dobânzilor începe să reducă consumul.
4. Obligațiunile de economii din seria I plătesc aproape 10%!
Obligațiuni de economii seria I poate fi o modalitate de a proteja cel puțin un mic colț al portofoliului dvs. de inflație folosind o componentă de obligațiuni. Cunoscute în mod obișnuit sub denumirea de „I Obligațiuni”, sunt emise de Trezoreria SUA, ceea ce le face una dintre cele mai sigure investiții disponibile. Dar sunt și una dintre cele mai bune modalități de a vă proteja banii de inflație. Și o fac cu foarte puțin risc negativ.
„Pentru Obligațiunile I emise după 1 mai 2022, rata dobânzii este o deschidere a ochiului de 9.62%”, raportează Tom Diem, CFP®, ChFC la Diem Wealth Management. „Acest randament se resetează la fiecare 6 luni și este legat de inflația din SUA. Deși acestea sunt obligațiuni pe 5 ani, se pot lichida Obligațiuni I după un an cu o penalizare egală cu dobânda de 3 luni anterioare. Acest scenariu cu o lichidare la un an ar trebui să aducă investitorului o dobândă de peste 5% într-unul dintre cele mai sigure investiții din jur. "
Diem mai informează că obligațiunile I pot fi achiziționate direct de la Trezoreria SUA sau puteți direcționa o rambursare a taxelor pentru a cumpăra obligațiuni I de până la 5,000 USD. Achizițiile totale sunt limitate la 10,000 USD de persoană pe an calendaristic.
„Introduse pentru prima dată în 1998, obligațiunile I sunt emise de guvernul SUA”, explică Colaborator Forbes, Rob Berger. „Investitorii cumpără obligațiuni I direct de la guvern prin intermediul Site-ul web TreasuryDirect.gov… Obligațiunile I sunt concepute pentru a proteja economisitorii de ravagiile inflației. Ei realizează acest lucru prin ajustarea ratei dobânzii de două ori pe an (mai și noiembrie) în funcție de modificările IPC. Doi factori determină rata dobânzii la o obligațiune I: o rată fixă și o rată a inflației. Combinarea acestor două rate ne oferă ceea ce este cunoscut sub numele de Rata Compozită.”
Obligațiunile I sunt disponibile prin Treasury Direct în valori nominale de 25 USD sau mai mult dacă sunt achiziționate electronicși 50 USD, 100 USD, 200 USD, 500 USD, 1,000 USD și 5,000 USD pentru obligațiuni de hârtie. Au câștigat dobândă timp de până la 30 de ani sau ori de câte ori îi încasați, oricare survine primul. Nu există nicio penalizare pentru răscumpărare anticipată dacă obligațiunile sunt deținute timp de cel puțin cinci ani. Și dacă inflația continuă să crească, la fel va crește și rata rentabilității Obligațiunilor I.
„În lumina ratelor actuale de inflație, am sfătuit investitorii să ia în considerare adăugarea unei componente I Bond în portofoliul lor”, sfătuiește Anthony Montenegro, fondatorul companiei. Grupul Blackmont. „Dacă inflația rămâne limitată, în acest an investitorii pot câștiga cu două cifre. Obligațiunile I aduc o contribuție valoroasă la portofoliu, câștigând o rată competitivă a dobânzii ca poziție conservatoare, făcându-le un activ adecvat pentru orice investitor în perioadele de inflație mai mare.”
Linia de fund
Nu există nicio garanție că acestea sau orice alte strategii de investiții de combatere a inflației vor funcționa. Inflația este o variabilă adevărată; se poate ridica și coborî, ceea ce face dificilă ajustarea pe parcurs. Dar, deoarece este unul dintre factorii principali care afectează investițiile astăzi, merită să faceți câteva ajustări la portofoliul dvs. pentru a rezista mai bine furtunii.
Alegeți una sau mai multe dintre strategiile de mai sus pentru a le adăuga portofoliului dvs. Este posibil să nu vă protejeze întregul portofoliu de valul actual de inflație, dar ar trebui să minimizeze daunele.
Sursa: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/