3 motive pentru a avea un portofoliu 60/40 în 2023

Diversificarea este benefică pentru un portofoliu deoarece reduce riscul. Riscul nu poate fi redus complet și astfel, investitorii încearcă să echilibreze portofoliul în așa fel încât să reducă riscul și să lase în continuare portofoliul să crească.

Există diferite moduri de a reduce riscul dintr-un portofoliu. Una este acoperirea, dar este costisitoare și necesită o înțelegere profundă a piețelor financiare.

Un altul este să adaugi în portofoliu active care nu sunt corelate sau au un grad scăzut de corelare. Obligațiuni și stocurilor se completează reciproc, deoarece obligațiunile oferă stabilitate unui portofoliu, în timp ce acțiunile sunt mai volatile.

Dar cât să aloci fiecărei clase de active? Portofoliul 60/40 este o soluție.

Ce este un portofoliu 60/40?

Portofoliul 60/40 este format din 60% acțiuni și 40% obligațiuni. Ideea este de a minimiza riscul în timp ce se produc profituri chiar dacă piețele financiare sunt în dificultate, deoarece există o corelație redusă între cele două clase de active.

2022 a fost un an dificil pentru portofoliul 60/40, deoarece a oferit o rentabilitate de -24%. Cu toate acestea, un astfel de portofoliu a avut cea mai bună performanță YTD vreodată, calculată ca randamente anualizate după prima săptămână de tranzacționare din februarie.

Deci, de ce și-ar construi cineva un portofoliu 60/40 după o performanță atât de slabă în 2023? Iată trei motive în favoarea portofoliului 60/40:

• Rentabilitatea medie anuală în peste un secol este de +9.5%
• Doar de două ori în peste o sută de ani au fost doi ani consecutivi când portofoliul 60/40 a dat rezultate negative
• Are nevoie doar de reechilibrare anuală

Cum să construiești un portofoliu 60/40?

Cea mai simplă formă a unui astfel de portofoliu este să cumpărați un indice bursier (adică un ETF care urmărește un indice bursier) și un ETF care urmărește obligațiuni.

S & P500 ETF-urile au active totale de aproximativ 1 trilion de dolari. Există treisprezece ETF-uri, iar rata medie a cheltuielilor este de 0.6%.

În ceea ce privește ETF-ul de obligațiuni, o alegere ar putea fi IEF, care înseamnă iShares 7-10 Year Treasury Bond și urmărește rezultatele investiționale ale unui indice compus din obligațiuni de trezorerie americane cu scadențe rămase între șapte și zece ani.