3 Fonduri „rezistente la rate” cu randament de 8.6%+

Când ne confruntăm cu o situație ca cea de astăzi, cu inflația și ratele dobânzilor în prag, ne dorim dividende care să ne mențină în fața creșterii prețurilor, în timp ce ne protejează împotriva volatilității.

Din fericire, există o selecție de fonduri închise cu randament ridicat (CEF) care fac exact asta. Ne vom uita la trei care au un randament mediu de 9.9% astăzi, plus că ne oferă diversificarea de care avem nevoie pentru a rezista șocurilor pieței.

Și, cu un randament de 9.9%, ai putea folosi acești generatori de venituri robuste pentru a-ți plăti facturile cu o investiție modestă, evitând nevoia de a vinde într-o criză pentru a-ți crește veniturile. La naiba, un pensionar cu 500 USD ar putea genera 4,125 USD pe lună în dividende!

Selecția nr. 1 „rezistentă la rate”: un dividend diversificat de 12.2% plătit lunar

Să începem cu Fondul Aberdeen pentru Strategii de Credit pentru Venituri (ACP), cel mai mare randament al trio-ului nostru, la 12.2%. ACP este deosebit de atractivă datorită strategiei sale: deține împrumuturi cu rată variabilă, care, după cum spune și numele, cresc odată cu ratele dobânzilor.

Deci, de la început, avem două lucruri în favoarea noastră: un dividend mare (plătit lunar, nu mai puțin) și un portofoliu care beneficiază de creșterea ratelor. Celălalt lucru care face ca ACP să iasă în evidență, din perspectiva siguranței, este diversificarea sa globală, care reduce expunerea la o potențială încetinire (declanșată de inflație sau nu) în orice țară:

Deci, dacă sunteți în căutarea unei acoperiri de încredere împotriva inflației și a unui fond creat pentru a face față unei retrageri a pieței, ACP este un loc bun pentru a începe.

Alegerea nr. 2 de portofoliu „rezistent la rate”: o plată de 8.8% din acțiunile globale

În continuare, să rămânem cu o temă globală, dar să alegem acțiuni în loc de obligațiuni, atât pentru a completa ACP, cât și pentru că acțiunile au generat în mod istoric randamente mai mari decât datoria pe termen lung.

O alegere bună aici este Eaton Vance Tax-Managed Global Buy-Write Opportunities Fund (ETW), care a generat un randament total anualizat de 9.2% în ultimul deceniu.

Deoarece ETW își rotește participațiile în funcție de care stocurile sunt în creștere la un moment dat, poate vinde, de exemplu, unele Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) or Amazon
AMZN
(AMZN)—toate trei sunt cele mai importante exploatații ETW – pe măsură ce acele stocuri cresc și se rotesc în alte exploatații, cum ar fi Nestle (NSN), ASML Holding (ASML) și Roche (ROG). De asemenea, își pune deoparte o parte din profituri pentru a le transfera investitorilor sub formă de dividende.

Acesta este modul în care ETW și-a menținut randamentul de 8.8% și, având în vedere istoricul fondului, în ciuda vânzării recente a pieței, pare pregătit să susțină acele plăți, în timp ce este poziționat pentru a profita pe măsură ce investitorii (inevitabil) trec înapoi de la frică la lăcomie.

Kickerul? La fel ca ACP, acest fond plătește dividende lunar, astfel încât acestea sunt în concordanță cu facturile dvs.; plățile lunare vă permit, de asemenea, să vă reinvestiți dividendele mai repede decât plățile trimestriale.

CEF nr. 3 „rezistent la rate”: un dividend de 8.6% administrat de un profesionist de pe Wall Street

În cele din urmă, să luăm un fond cu sediul în SUA, unde investitorii au înregistrat cea mai fiabilă creștere a prețului acțiunilor din ultimul secol. Putem face asta cu Gabelli Equity Trust (GAB), un fond axat pe SUA, cu accent pe valoare.

Legendarul investitor Mario Gabelli conduce GAB și analizează îndeaproape fluxul de numerar și potențialul de câștig al companiilor înainte de a cumpăra. Acesta este motivul pentru care GAB deține firme cu marje de profit ridicate și istoric lung de returnare a numerarului către acționari, cum ar fi Rollins (ROL), Texas Instruments
TXN
(TXN) și Servicii Republicii
RSG
(RSG). Alegeri ca acestea au dat roade pentru Gabelli și investitorii săi.

Această diagramă vorbește de la sine. Cu o rentabilitate anuală uimitoare de 13.6% în ultimul deceniu, GAB a arătat că investiția în valoare dă roade. În plus, reziliența sa recentă (pentru anul până în prezent este aproape constantă, comparativ cu piața mai largă în scădere cu 6%), demonstrează modul în care acțiunile la chilipir vă pot acoperi portofoliul într-o scădere (pentru că, la urma urmei, este greu pentru un stoc care este deja ieftin să devină mai ieftin! ).

Și datorită randamentului său de 8.6%, GAB trece prin fluxul de numerar de la companiile sale profitabile și de succes direct către dvs.

Michael Foster este analistul principal al cercetării Perspective contrare. Pentru idei de venituri mai mari, faceți clic aici pentru cel mai recent raport al nostru „Venit indestructibil: 5 fonduri de negociere cu dividende sigure de 7.3%.Matei 22:21

Dezvăluire: niciuna