3 fonduri trecute cu vederea pentru dividende de 10.5% în 2023

Astăzi ne vom construi un portofoliu care ne oferă un randament de 10.5%. Și o vom face cu doar trei fonduri.

Atractia unei plăți de 10.5% este greu de negat: atunci când primești atât de mult din investiția ta înapoi în fiecare an în dividende, vei recupera totul în mai puțin de 10 ani. Orice altceva este sos!

În plus, două dintre cele trei fonduri de mai jos — toate sunt fonduri închise (CEF)- plătiți dividende lunar, așa că primim plățile noastre în conformitate cu facturile noastre. Acest lucru este nemaiauzit în lumea stocurilor de vanilie. Aproape toate ne fac să așteptăm trei luni lungi pentru următoarea noastră plată.

Pentru a începe, avem nevoie doar de trei lucruri:

• Un cont de brokeraj. Aproape orice cont va funcționa, așa cum toate firmele majore susțin CEF-urile pe care sunt pe cale să vă arăt.
• Economii, dar mult mai puțin decât credeți. Veți fi uimit de cât de puțini bani aveți nevoie pentru a construi fluxul nostru de venituri de 10%. Cu un randament de aceeași dimensiune, 500 USD ar putea fi suficienți pentru ca dvs. să vă retrageți numai cu dividende, în funcție de stilul dvs. de viață.
• Aproximativ 10 minute. Ceea ce sunt pe cale să vă arăt este la fel de ușor ca să cumpărați orice acțiune și să le păstrați pe termen lung.

Acum să vorbim despre tickere.

Alegerea CEF nr. 1: Un fond de obligațiuni cu randament de 13% de la cei mai buni manageri din afacere

Să începem cu un fond de la PIMCO, o firmă de management cu o reputație puternică și un record sterling, care a fost co-fondată de însuși „Bond King”, Bill Gross, în 1971. stăpânirea companiei asupra imaginației investitorilor CEF este atât de puternică. la care fondurile sale tranzacționează de obicei prime la valoarea activului net (NAV sau valoarea investițiilor în portofoliul unui CEF).

Fondul de venit dinamic PIMCO (PDI), un randament de 13.3% cu o primă de 10.3% nu este diferit.

Întotdeauna cerem o reducere atunci când cumpărăm CEF-uri, dar putem face o excepție pentru PDI, deoarece aproape niciodată nu se tranzacționează la unul. De fapt, prima sa actuală este aproape în jurul mediei de cinci ani, așa că putem spune că PDI este evaluat în mod corect. Și vom plăti cu bucurie cât valorează fondul pentru istoricul său impresionant de performanță!

Randamentul anualizat de 8% al PDI din ultimul deceniu se potrivește cu cel al S&P 500 – o faptă rară pentru un fond de obligațiuni. Și mai bine, datorită randamentului ridicat al fondului, investitorii au obținut toate din ultimii 10 ani de returnări în numerar. Asta e mult mai bine decât „câștigurile de hârtie” cu care trebuie să trăiască oricine care deține un fond index S&P 500, având în vedere randamentul sub 2% al indicelui.

De asemenea, PDI plătește în mod regulat dividende speciale. Aceste plăți sunt semnificativ mai mari decât dividendul obișnuit al fondului, care în sine a crescut cu 25% în ultimii 10 ani.

Pune totul împreună și obținem un dividend cu randament de 13.3% care crește, plus plăți suplimentare periodice și cumpărăm la un preț corect. Este o configurație excelentă pentru oricine caută venituri din obligațiuni.

Alegerea CEF nr. 2: Ca și cum ați deține acțiunile S&P 500 preferate, dar cu un randament de 9.7%

Să trecem la acțiuni cu Liberty All-Star Equity Fund (SUA), proprietarul piatra de temelie a stocurilor americane cum ar fi Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) și Viza (V). Portofoliul puternic al SUA a ajutat-o ​​să obțină o rentabilitate anuală de 12% în ultimul deceniu – genul de rentabilitate pe termen lung pe care puține alte fonduri se pot lăuda.

Statele Unite ale Americii au randament de 9.7%, iar plățile sale fluctuează în funcție de NAV-ul său, așa că acesta nu este un fond de păstrat pentru un venit lunar previzibil. Dar acestea fiind spuse, această politică permite managementului să păstreze numerar liber pentru investiții fără a fi nevoie să anunțe o reducere a dividendelor (și să sufere o scădere corespunzătoare a prețului acțiunilor). Mai mult decât atât, managementul a făcut o treabă bună în a-și investi NAV, așa cum puteți vedea în acel randament anualizat de 12%.

Suntem, de asemenea, frumos „competiți” pentru această politică de dividende prin reducerea actuală (rară) a fondului. Cumpărarea acum ne aduce chiar sub NAV-ul SUA.

La fel ca PDI, SUA tranzacționează de obicei pentru mai mult decât valorează activele sale - recompensa pentru performanța puternică a managementului SUA. Acest lucru face ca reducerea actuală să fie o oportunitate rară de a cumpăra la un chilipir.

Alegerea CEF nr. 3: Tranzacționarea unui fond nou cu reducere (temporară).

În cele din urmă, să mergem cu Fondul de oportunitati și venituri imobiliare Cohen & Steers (RLTY), care ne oferă expunere la mii de proprietăți și vă înmânează un dividend de 8.4% care vă înregistrează în fiecare lună.

Fondul deține în principal REIT din SUA cu capitalizare mare, cum ar fi proprietarul depozitului Prologis (PLD)—un beneficiar direct al „onshoring” a manufacturii americane— proprietarul turnului de celule Turnul american (AMT) și proprietar de locuințe Case de invitație (INVH).

RLTY este un fond nou, lansat cu mai puțin de un an în urmă - și aici constă oportunitatea noastră: pentru că este atât de nou, RLTY se tranzacționează cu o reducere de 10.2% față de NAV. Așa este, chiar dacă multe dintre fondurile surori ale RLTY, care sunt gestionate de aceeași echipă, se tranzacționează aproape de egalitate sau cu o primă.

Acesta este semnalul nostru să cumpărăm și să așteptăm cu răbdare pe măsură ce RLTY îmbătrânește, investitorii iau notă de existența sa și imobilele încep să se redreseze. Între timp, vom colecta dividendul de 8.4% al fondului, care ne vine lunar.

Michael Foster este analistul principal al cercetării Perspective contrare. Pentru idei de venituri mai mari, faceți clic aici pentru cel mai recent raport al nostru „Venituri indestructibile: 5 fonduri de chilipiruri cu dividende constante de 10.2%.Matei 22:21

Dezvăluire: niciuna