3 Fonduri Fidelity evaluate cu 5 stele de către Morningstar

Fidelity Investments este al patrulea cel mai mare administrator de fonduri mutuale din țară, cu peste 4.3 trilioane de dolari în active gestionate, la 31 martie 2022, cea mai recentă informație disponibilă. Fidelity deservește 40 de milioane de investitori individuali din peste 500 de fonduri mutuale și ETF-uri.

Calitatea unui fond poate fi aproximată folosind Evaluările cu stele ale Morningstar, care variază de la 1 stea (cea mai scăzută calitate) la 5 stele (cea mai mare). Evaluările cu stele sunt clasificate pe o curbă; primii 10% din fonduri primesc cinci stele, următorii 22.5% primesc patru stele, cei din mijloc 35% primesc trei stele, următorii 22.5% primesc două stele, iar cei de jos 10% primesc o stea. Iată o privire la trei dintre fondurile Fidelity care sunt evaluate cu 5 stele de către Morningstar. Toate informațiile sunt corecte începând cu T2 2022.

Fidelitate echilibrată (FBALX)

Fondul Fidelity Balanced (FBALX) investește într-o combinație de acțiuni, obligațiuni și numerar. Fonduri echilibrate sunt adesea o opțiune bună pentru investitorii care fie doresc să aibă un număr mai mic de fonduri și, prin urmare, le place abordarea oarecum „tot într-unul” oferită de un fond echilibrat, sau care doresc un fond care să reprezinte o bază pe care să poată construi restul portofoliului lor.

Fidelity Balanced se situează la mijloc în ceea ce privește riscul. Este mai riscant decât un fond de obligațiuni pur, dar nu la fel de riscant ca un fond pur de acțiuni. Este considerat a fi un fond de alocare moderată, ceea ce înseamnă că oferă o alocare de active cu risc mediu, care este de aproximativ două treimi în acțiuni și o treime în obligațiuni.

De la înființarea fondului în 1986, acest fond de 41 stele AUM de 5 de miliarde de dolari a înregistrat o rentabilitate medie de aproximativ 9.34% până în T2 2022. raportul cheltuielilor pentru FBALX este 0.51% și are un 0.40 relativ mare raportul cifrei de afaceri, dar nu există o sumă minimă de investiție inițială.

Fidelity Capital & Income (FAGIX)

Fondul Fidelity Capital & Income (FAGIX) este un alt fond echilibrat de 5 stele, care este mult mai puternic înclinat către obligațiuni, cu aproximativ 75% din portofoliu ponderat cu o alocare de obligațiuni. Fondul oferă o combinație bună de creștere și venituri. Riscul de piață este mai mare decât cel al unui fond de obligațiuni pur, dar mai mic decât cel al unui fond pur de acțiuni. Randamentele pe termen lung sunt mai mari decât majoritatea fondurilor de obligațiuni.

Rata de cheltuieli pentru FAGIX este de 0.67% fără o sumă minimă de investiție. Fondul a returnat o rată medie anuală de 9.41% până în T2 2022.

Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)

Un al treilea fond Fidelity de 5 stele este Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), o alegere bună pentru investitorii care doresc să se expună la acțiuni mature, cu capitalizare mare. FBGRX investește cel puțin 80% în acțiuni de tip blue-chip cu capitalizare mare, iar restul în oportunități de creștere cu capitalizare mare. Acest lucru îi oferă o întorsătură gestionată activ pe ceva de genul indicelui S&P 500.

Rata de cheltuieli pentru FBGRX este de 0.79% fără investiție minimă și un raport al cifrei de afaceri de 0.41. Fondul a avut o rentabilitate de 12.2% pe an, în medie, de la înființare.