3 clicuri pentru un dividend de 12% (cu un avantaj mare anul acesta)

Astăzi, vom face clic către un flux de dividende care se potrivește cu fluxul mediu de venit al gospodăriilor din America - 70,784 USD pe an - și nu o vom face pe un mult cuib mai mic decât cred că este posibil.

Acest lucru este important acum, deoarece mass-media financiară continuă să furnizeze răspunsuri ridicole la întrebarea cât de mult au nevoie cei mai mulți oameni să se pensioneze. O poveste recentă de la Bloomberg, de exemplu, spunea că avem nevoie $ 3 de milioane de salvat pentru a termina comod!

Din fericire pentru noi, acest număr este mod oprit. Luați în considerare acest grafic:

Aici vedeți patru scenarii diferite pentru obținerea acei 70,784 USD în venituri anuale din dividende, inclusiv două studii de la Universitatea Trinity care arată estimări riscante și conservatoare, bazate pe rate de retragere de 3% și 4%. Și toate, cu excepția unuia, sunt destul de nerealiste pentru majoritatea oamenilor. Asta ar fi fond închis (CEF) portofoliu, pe care îl veți vedea în dreapta sus. Este alcătuit din portofoliul „instantaneu” de trei CEF despre care vom vorbi în scurt timp.

În primul rând, totuși, puțin mai multe despre aceste active (prea) adesea trecute cu vederea cu randament ridicat.

Cu CEF-urile, puteți crește randamentul global (mulțumită randamentelor acestor fonduri de 8%, 10% și da, chiar și 12%+). În plus, CEF-urile dețin orice, de la acțiuni blue chip până la obligațiuni și trusturi de investiții imobiliare (REIT), astfel încât să vă puteți diversifica între clasele de active, reducându-vă astfel riscul.

Asta e cum putem produce un flux de venituri pentru clasa de mijloc cu doar 600 USD – și să ne pregătim și pentru câștiguri de capital rapide!

Cum funcționează CEF-urile

CEF-urile sunt cumpărate și vândute pe piața liberă, la fel ca și acțiunile. Cele mai multe sunt emise de firme cu miliarde de dolari în gestiune: vorbesc despre case de investiții cunoscute precum PIMCO, BlackRockBLK
și Goldman Sachs aici.

Un alt lucru de avut în vedere în cazul CEF-urilor este că acestea tranzacționează adesea la niveluri care sunt diferite (și în mod regulat mai mici) decât valoarea pe acțiune a valorii lor nete a activului (NAV sau valoarea portofoliilor lor subiacente).

Cumpărând la reduceri – sau cel puțin la niveluri care sunt sub tendințele recente – ne putem oferi o oportunitate suplimentară de creștere.

Acum să trecem la acel portofoliu de trei CEF pe care l-am menționat acum o secundă. Aceste fonduri, așa cum am menționat, au randament astăzi de 12%, tranzacționează la evaluări rezonabile și ne oferă o diversificare puternică între clasele de active. Odată ce le-ați cumpărat, veți fi pe drumul către un portofoliu cu randament ridicat, care vă poate duce la pensie. departe mai puțin de un milion de dolari.

Alegerea nr. 1 a CEF pentru pensionare: plăți de 13.8% susținute de active care găsesc venituri

Vom deschide cu Brookfield Real Assets Income Fund (RA), care există de ceva mai mult de șase ani, făcându-l cel mai nou fond din portofoliul nostru de pensii „instantanee”. De atunci, prin COVID, inflație și stres geopolitic, și-a menținut plata constantă și a oferit și o rentabilitate totală frumoasă de 61%.

Portofoliul RA de peste 500 de active îi oferă o largă diversificare, în timp ce obligațiunile sale corporative, imobiliare și utilități—T-Mobile SUA (TMUS) și proprietarul locului de divertisment Proprietăți VICI (VICI) sunt exploatații de top — au asigurat de ani de zile marele flux de venit al fondului.

Și mă refer la mare: RA cedează 13.8% astăzi și plătește și dividende lunar. Și câștigurile viitoare ale prețului de piață al fondului sunt probabil să scadă acel randament în viitor. Asta înseamnă că investitorii care cumpără acum își asigură acel flux mare de venituri și poziționându-se pentru câștiguri pe măsură ce întârziații se alătură partidului.

Retragere CEF Alegerea nr. 2: un randament de 11.8% de la un profesionist al pieței de obligațiuni

Fondul de strategie de venit PIMCO (PFL) este un randament de 11.8% care deține 385 de obligațiuni emise de o varietate de corporații, precum și o serie de alte active producătoare de venituri care au împins PFL la un câștig de trei cifre. Mai mult, dividendul său masiv a crescut în acea perioadă, în timp ce conducerea a plătit și dividende speciale regulate!

Acest lucru arată cum o strategie de amestecare a diferitelor obligațiuni cu durate diferite, emitenți, randamente și așa mai departe vă poate asigura fluxul de venituri și vă poate ajuta să vă izolați de pierderi mari în timpul crahurilor. PFL a supraviețuit exploziei bulei, Marii Recesiuni, fiasco-ului plafonului datoriilor din 2011, pandemiei și creșterii inflației de anul trecut. Cu alte cuvinte, este un fond grozav pe termen lung.

Un lucru de avut în vedere despre fondurile PIMCO este că acestea aproape întotdeauna tranzacționează la prime, datorită reputației puternice a companiei în lumea CEF. Dar PFL tranzacționează la o primă mai mică decât de obicei: 2.3% în timp ce scriu asta, comparativ cu o medie de 7.4% în ultimii cinci ani. Acesta este un alt motiv bun pentru a-l alege acum.

Alegerea nr. 3 a CEF pentru pensionare: un randament de 10.4% de la un maestru cu investiții în valoare

Al treilea nostru mare joc pe termen lung este Fondul de capitaluri proprii Gabelli (GAB), administrat de Mario Gabelli, unul dintre cei mai cunoscuți profesioniști în investiții de pe Wall Street. Gabelli a fost în joc de zeci de ani, iar fondul său are randamente de 10.4%, datorită abordării sale fundamentale bazate pe valoare, care a generat profituri de ani de zile.

Cu stocuri supravândute și stocuri de valoare chiar mai mult supravândut, obținerea unui fond precum GAB are foarte mult sens. Și cu 759 de exploatații, ești la fel de diversificat pe cât poți fi cu acesta. GAB, de asemenea, se tranzacționează la o primă acum, la aproximativ 7.5%. Dar această primă a fost de până la 13% în decembrie anul trecut, când perspectivele pieței erau mai proaste decât sunt astăzi, ceea ce face ca aceasta să fie de 7.5% pe care suntem de acord să o plătim.

Cuvântul final

Rotunjind portofoliul în sus, avem trei fonduri cu un randament mediu de 12% și le puteți cumpăra pe toate în câteva secunde prin intermediul brokerului dvs. Asta te-ar putea pune pe cale să aduci venitul mediu american doar în dividende – cu 600 USD sau mai puțin!

Michael Foster este analistul principal al cercetării Perspective contrare. Pentru idei de venituri mai mari, faceți clic aici pentru cel mai recent raport al nostru „Venituri indestructibile: 5 fonduri de chilipiruri cu dividende constante de 10.2%.Matei 22:21

Dezvăluire: niciuna