Teanc de 100 USD.
getty
Sunt întotdeauna șocat când investitorii în dividende ignoră acțiunile tehnologice. Ceea ce înseamnă că sunt foarte șocat, pentru că destul de bine toți cei care caută venituri o fac!
Acest lucru se datorează faptului că majoritatea oamenilor încă consideră tehnologia ca fiind casa startup-urilor fără profit, a platformelor cripto care se prăbușesc sau a numelor fără dividende, cum ar fi Tesla
Dar adevărul este că marile capitalizări domină spațiul tehnologic și, în general, sectorul se află pe unele dintre cele mai mari tezaure de numerar de pe Wall Street. Apple
Alphabet, de asemenea, deține la nord de 160 de miliarde de dolari. Microsoft
Problema? Aceste companii nu se grăbesc să predea acei numerar nouă, investitorilor de dividende. Toți plătesc dividende mici (sau nu!).
Dar există o modalitate „de ușă din spate” prin care noi să folosim deținerile de numerar ale acestor firme pentru plăți mari. Mă refer la randamente la nord de 5.7% aici și chiar și până la 8%!
Căutați fonduri închise pentru dividende tehnologice mari
Drumul nostru către aceste plăți tehnologice mari, trecute cu vederea trece printr-o clasă de active adesea trecută cu vederea, numită fond închis (CEF). Aceste vehicule seamănă puțin cu ETF-urile, prin aceea că se tranzacționează pe piața liberă, iar multe CEF-uri dețin nume cunoscute pe care le cunoaștem bine, inclusiv Big Tech.
Dar aici se termină asemănările. pentru că spre deosebire de ETF-urile, CEF-urile ne oferă plăți mari, cu randamente de 7% și mai mari comune în spațiu. În plus, deoarece numărul de acțiuni ale CEF-urilor rămân aproximativ aceleași pe tot parcursul vieții, acestea tranzacționează adesea la niveluri diferite decât valoarea portofoliilor lor. Aceste „reduceri la NAV” sunt o ineficiență de care putem profita.
Mai jos am clasat trei CEF-uri tehnologice cu randament ridicat, pe care să le luați în considerare acum, clasate de la cel mai rău la primul în ordinea apelului. Și datorită vânzărilor pe care le-am văzut în NASDAQ-ul cu tehnologie grea
Alegerea Tech CEF nr. 3: Fondul de tehnologie premium Columbia Seligman (STK)
Când vine vorba de CEF, cerem o evaluare atractivă, un portofoliu puternic, performanțe bune din trecut și, desigur, un dividend atractiv.
STK are cu siguranță ceea ce ne dorim în portofoliul său, care este plin de generatori puternici de flux de numerar precum Apple, Microsoft, producător de cipuri Broadcom
Dar STK is doar puțină lumină pe frontul dividendelor (pentru un CEF), cu un randament de 5.7%. Cu toate acestea, vom reduce puțin timp aici, deoarece plătește un dividend special ciudat, inclusiv o plată recentă către investitori în ianuarie.
Deci, dacă STK este un fond atât de grozav, de ce se înscrie în locul meu nr. 3? Un cuvânt: reducere-sau lipsa acestuia. În timp ce scriu asta, STK se tranzacționează la 11.7% premiu la NAV, astfel încât investitorii plătesc de fapt în exces pentru acest fond. Mai rău, prima sa actuală este cu mult peste prima de 2.25% pe care STK a avut-o în medie în ultimii cinci ani. Aceasta înseamnă că ar trebui să puneți STK pe lista dvs. de urmărire acum, dar datorită calității sale ridicate, fiți pregătit să-l cumpărați la căderi majore.
Veștile bune? Aceste scăderi au loc în mod regulat: fondul s-a tranzacționat cu o ușoară reducere față de NAV chiar recent, pe 28 iunie.
Alegerea Tech CEF nr. 2: Fondul de suprascriere dinamică Nuveen NASDAQ 100 (QQQ
Următorul nostru fond împărtășește cea mai mare parte a simbolului său cu vărul său ETF, the Invesco QQQ Trust (QQQ), un ETF care deține toate acțiunile din NASDAQ 100. Dar adăugarea unui „X” deblochează performanțe recente mai puternice și o mult randament mai mare (8% pentru QQQX, comparativ cu un practic inexistent 0.6% pentru QQQ).
În mod remarcabil, QQQX oferă acea plată uriașă în timp ce deține aceleași acțiuni ca QQQ - toate numele mari ale NASDAQ 100. Dar are câteva trucuri în mânecă pe care vărul său ETF nu le poate contracara. Unul este faptul că QQQX vinde opțiuni call în portofoliul său. Aceasta este o modalitate inteligentă de a genera venituri suplimentare, mai ales pe o piață volatilă.
În cadrul strategiei sale de opțiune de apel, QQQX vinde contracte care permit cumpărătorilor să-și cumpere participațiile în viitor la un preț predeterminat. Dacă stocul atinge acel preț, este „chemat” sau vândut cumpărătorului de opțiuni, iar QQQX păstrează numerarul pe care îl primește pentru vânzarea contractului. Dacă stocul scade, QQQX păstrează numerarul și stocul!
Această strategie inteligentă, care funcționează cel mai bine pe piețele volatile, a fost principalul motiv pentru care QQQX a depășit vărul său ETF în urma prăbușirii COVID. De asemenea, putem folosi fondul pentru acel dividend bogat de 8%.
Singura problemă, din nou, este evaluarea: deși nu este la fel de excesiv de scumpă ca STK, QQQX face sport o primă de 3.6% la momentul scrierii acestui articol, ceea ce este cu puțin peste media pe cinci ani de aproximativ 1%. Acest lucru nu exclude neapărat o cumpărare astăzi, dar ar putea dori să așteptați ca QQQX să scadă sub acel număr de 1% înainte de a face o mișcare.
Top Tech CEF Alegere: BlackRock
Acum, la alegerea mea de top dintre acești trei. BST este un nume familiar membrilor meu CEF Insider serviciu, în principal din cauza randamentului său de 8% și a dividendului său lunar, care s-a dublat mai mult în ultimii cinci ani.
La fel ca celelalte opțiuni ale noastre, BST deține companii tehnologice cu flux de numerar ridicat, cum ar fi Apple, Microsoft și Amazon, pe lângă alte acțiuni de creștere, cum ar fi procesatorii de plăți Viza
Și obținem un alt avantaj adesea trecut cu vederea cu BST: perspicacitatea managerială a BlackRock, cea mai mare și mai puternică firmă financiară din lume. Cu peste 10$ trilion în activele gestionate, are acces la date de piață și schimbări de pe piața globală pe care nimeni altcineva nu le poate egala. BlackRock a tradus asta într-o performanță puternică a pieței cu BST.
Acum is adevărat că BST se tranzacționează la o ușoară primă față de NAV în acest moment (0.7%, aproape egal cu media pe cinci ani de 1%). Deci, deși nu primim o reducere uriașă în avans aici, încă ne plac șansele BST de a publica câștiguri puternice de preț, deoarece bifează cu ușurință celelalte casete ale noastre – și mai ales datorită avantajului masiv de management pe care îl are în BlackRock.
Iată încă ceva de reținut: acesta s-a tranzacționat la prime de peste 9% în mai multe ocazii în ultimii cinci ani și există șanse mari să atingă aceste niveluri din nou pe măsură ce revenirea tehnologică va crește.
Michael Foster este analistul principal al cercetării Perspective contrare. Pentru idei de venituri mai mari, faceți clic aici pentru cel mai recent raport al nostru „Venit indestructibil: 5 fonduri de negociere cu dividende sigure de 8.4%.Matei 22:21
Dezvăluire: niciuna
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/08/09/3-cash-loaded-funds-almost-all-investors-miss-yields-up-to-8/