3 Investiții alternative pentru acoperirea împotriva inflației

Cu rate de inflație record și o piață de valori volatilă, este posibil să căutați modalități alternative de a vă păstra și de a crește economiile pentru pensii. În cadrul oricărui portofoliu, acoperirea împotriva inflației implică câteva principii simple. În primul rând, caută investiții care nu se corelează (se mișcă în aceeași direcție) cu activele tale. Dacă portofoliul tău scade, investițiile tale necorelate vor crește probabil. În continuare, căutați investiții cu o proporție mare de valoare intrinsecă care nu este la fel de influențată de comportamentul pieței. Luați în considerare investițiile în care credeți că trebuie cheltuiți bani, cum ar fi infrastructura și mărfurile.

Pe măsură ce ne aprofundăm în trei investiții favorabile inflației deținute în afara pieței de valori, rețineți că investitorii pot folosi conturi avantajoase din punct de vedere fiscal, cum ar fi IRA-urile auto-direcționate (SDIRA) pentru a deține aceste investiții și a maximiza o strategie de diversificare a portofoliului de pensionare.

1. Bunuri imobile

Imobilul este o acoperire tradițională împotriva inflației, deoarece are o valoare intrinsecă extraordinară ca deținere tangibilă a ofertei limitate. Activele corporale, cum ar fi proprietățile imobiliare, tind să se mențină sau să crească valoarea în timp și să crească în perioadele inflaționiste, ceea ce face ca acesta să fie un activ care nu trebuie trecut cu vederea.

În timp ce piața unifamilială a experimentat o migrație în masă a oamenilor care fugeau din orașe spre suburbii și orașe rurale în timpul verii anului 2020 – fără îndoială un boom imobiliar catalizat de Covid-19 – există o mulțime de oportunități în jur. Cererea de locuințe depășește oferta, iar cumpărăturile virtuale, comerțul electronic și problemele lanțului de aprovizionare sunt încă conducând cererea pentru o creștere industrială diversă. SDIRA-urile care dețin active cum ar fi REIT-uri, depozite și/sau terenuri brute în afara pieței de valori oferă avantaje fiscale semnificative sau creștere cu impozit amânat (sau fără impozitare dacă sunt deținute într-un IRA Roth) și profituri care pot crea fluxuri de numerar și potențiale de creștere. pentru aprecierea pe termen lung a pieței.

2. Private Equity – Axat pe infrastructură

Infrastructura țării este oarecum o operațiune fără sfârșit, de la uzura generală la dezvoltări și renovări până la refacerea daunelor cauzate de dezastrele naturale. Ne aflăm în prezent într-o fază de dezvoltare și renovare intensă, iar aceste proiecte de infrastructură au nevoie de finanțare – opțiunile unui investitor sunt multe. Axat pe infrastructură investiții de capital privats strângeți capital în afara pieței de valori de la partenerii în comandă (investitori din afara), apoi utilizați acel capital pentru a investi în active sau operațiuni suplimentare. Ele seamănă cu investițiile tradiționale de capital privat, dar aceste investiții includ un accent pe utilități, transport, infrastructură socială (spitale, școli) și energie. Investițiile în infrastructură au de obicei o volatilitate relativ scăzută și o corelație scăzută cu alte clase de active; cheltuielile sunt adesea obligatorii pentru aceste proiecte, ceea ce le face o alegere populară pe piața de active alternative pentru a ajuta la acoperirea împotriva inflației.

3. Mărfuri

Mărfurile sunt resurse care de obicei sunt consumate și includ metale semi-prețioase precum cuprul și contractele futures. Astfel de active se găsesc și în afara pieței de valori, dar există câteva puncte cheie de care trebuie să fii conștient atunci când investești.

Cuprul este un activ ciclic, ceea ce înseamnă că se mișcă odată cu piața. De asemenea, este important să ne amintim că, la fel ca orice activ corporal, valoarea depinde de cantitatea de aprovizionare disponibilă; aceasta înseamnă că problemele din procesul de exploatare sau lanțul de aprovizionare în ansamblu vă pot afecta investiția. Potrivit Asociației Internaționale de Cupru, cuprul este de așteptat să crească cu până la 50% în următorii 20 de ani. Raportul Băncii Mondiale din 2017 Rolul în creștere al mineralelor și metalelor pentru un viitor cu emisii scăzute de carbonMatei 22:21 au identificat metale care ar fi la mare căutare pentru a realiza un viitor cu emisii scăzute/zero carbon. Cupru, cobalt, minereu de fier, plumb, litiu, nichel mangan, metale de platină și metale din pământuri rare au fost toate identificate ca fiind esențiale pentru dezvoltarea unui „viitor limitat de carbon”. Raportul a mai afirmat că am putea observa o creștere rapidă a cererii de metale, pe măsură ce economiile globale caută să tranzițieze la o amprentă de carbon mai scăzută până în 2050.

Contracte futures reprezintă o altă opțiune alternativă de investiții în cadrul clasei de active cu mărfuri. Aceste contracte includ mărfuri fizice și instrumente financiare care detaliază cantitatea activului suport și sunt standardizate pentru a facilita tranzacționarea la bursa futures. Contractul obligă părțile să cumpere sau să vândă un activ la o dată și un preț viitor predeterminat. Piețele futures au fost concepute în scopul acoperirii. Fermierii și-ar putea proteja prețurile culturilor vânzând pe piețele futures, procesatorii și-ar putea proteja prețurile de aprovizionare cumpărând. Puteți face același lucru: dacă aveți un portofoliu extins de acțiuni, puteți utiliza futures pe indicele bursier pentru a vă proteja împotriva unei pierderi în poziția dvs. Vânzarea unui contract futures la prețul de care aveți nevoie pentru a vă proteja portofoliul îl stabilește astfel încât costul tranzacției să acționeze ca o primă de asigurare dacă prețul nu merge așa. Dacă piața merge acolo unde v-ați temut, veți compensa pierderea din contractul futures care este opus deținerii dvs. Futurile tind să aibă un factor de risc mai mare decât alte investiții alternative și detaliile contractelor pot fi complexe. Este important să înțelegeți pe deplin piața futures și termenii contractului futures, inclusiv literele mici.

Principiile veșnic verzi de acoperire

Succesele găsite în alternative se bazează pe identificarea și valorificarea oportunităților în vremuri în schimbare și adesea provocatoare. Activele alternative care nu se corelează cu piața de valori sunt tangibile, oferă valoare intrinsecă și își pot păstra valoarea, deoarece cheltuielile obligatorii sunt un principiu permanent pentru a vă proteja portofoliul împotriva inflației și a volatilității pieței de valori.

SDIRA și investiții cu avantaje fiscale

Utilizarea unui SDIRA pentru a deține active alternative oferă beneficii fiscale extinse care vă pot alimenta portofoliul de pensii și în viitor. Ca în cazul oricărei decizii de investiție, diligența necesară și colaborarea cu un consilier financiar sunt importante. Înainte de a lua o decizie de investiție pe o nouă piață, discutați cu un consilier fiscal, juridic sau financiar despre situația dvs. specifică și vedeți dacă investițiile alternative deținute în un IRA auto-dirigit este potrivit pentru obiectivele tale de pensionare.

Informațiile furnizate în acest articol sunt conținut educațional și nu consiliere pentru investiții, impozite sau financiare. Ar trebui să vă consultați cu un profesionist autorizat pentru sfaturi referitoare la situația dvs. specifică.