23 Dividende gata de pensionare pentru 2023

Dividendele de zece procente nu sunt de glumă.

Vorbim 50,000 USD în venituri anuale de plată pe 500 USD. Sau 100,000 USD în dividende anuale pe un milion de dolari.

Acesta este un flux de numerar serios. Și cel mai bine, vorbim de randamente – ceea ce înseamnă că, dacă cumpărăm corect, putem sta bine, putem colecta aceste plăți și ne putem menține intact.

Randamentele generoase ne oferă un mare avantaj față de investitorii de vanilie, care se bucură de jetoanele tradiționale (plătind 2% până la 3%). Nu este de ajuns. E usoara matematica.

Să ne referim din nou la portofoliul de milioane de dolari. Dacă investim pe „piața mai largă”, S&P 500 are randamente de 1.5%. Este proxy, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPION
), plătește un venit anual de 15,000 USD.

Șchiop!

Pentru o gospodărie de două persoane, suntem 3,310 USD în nivelul national de saracie!

În acest moment, nu avem altă opțiune decât să vă smulgem cu ghearele pentru a remedia prăpastia dintre veniturile din dividende și facturile dvs. lunare. Randamentele contează.

Randamentele fac diferența de pensionare

În cinstea anului 2023, să creștem 23 de grăsimi. Această listă plătește 7% până la 18.2% pe an (da, nu este o greșeală de scriere).

Grupa cu randament ridicat #1: Tradițional

Să începem cu niște acțiuni tradiționale (și OK, o societate în comandită principală) care nu au atribute speciale - doar randamente ridicate.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) și Devon Energy
DVN
(DVN) nu mai au programe tradiționale de dividende, în care plătesc aceeași sumă (fără majorări) în fiecare trimestru. Puteți să-i mulțumiți pentru depunerea de protecție a falimentului din 2020 a primului, iar celui din urmă reducere a dividendelor din 2016 și ani de hemoragie de acțiuni, pentru asta.

Acum, ambii operează programe de dividende mai responsabile, care au sens pentru modelele lor de afaceri centrate pe mărfuri. Mai exact, ambele au un dividend de bază obișnuit, apoi ambele vor crește cu dividende variabile suplimentare bazate pe un procent din fluxul de numerar. (Devon va plăti până la 50% din fluxurile de numerar, iar Chesapeake va plăti 50% din fluxurile de numerar.)

Western Union
WU
(WU) și Kohl's (KSS) reflectă programe de dividende mai tradiționale – deși plata primei a rămas blocată la 23.5 cenți trimestrial de câțiva ani încoace, în timp ce cea din urmă și-a dublat literalmente plata în 2022.

Plătitori speciali

Termenul „dividende speciale” primește o reputație proastă de la unii vânători de venituri. Acest lucru se datorează faptului că de cele mai multe ori, acestea sunt plăți unice care decurg dintr-un eveniment special - să zicem, o companie își vinde o parte din afaceri și folosește o parte din profit pentru a-și recompensa acționarii. Desigur, nu v-ați aștepta să vedeți dividende similare în viitor.

Dar cu câțiva plătitori speciali de dividende, vă puteți aștepta la un tratament special oarecum regulat.

Vechea Republică Internațională
ori
(ORI), un furnizor de asigurări generale și de titlu, în mod regulat apare pe radarul meu de mare randament în ciuda unui randament general de aproximativ 4%. Acest lucru se datorează faptului că, în majoritatea anilor, plătește un dividend special generos, așa cum o permit profiturile, adesea dublând totalul anual al plăților trimestriale. Totuși, 3.9% este un nivel acceptabil dacă știi că în majoritatea anilor, poți fi plătit cu 8% sau 9%.

Desigur, unii plătitori speciali duc ideea prea departe și nu se poate baza cu adevărat pentru veniturile din pensie. De Resurse Arch
ARC
' (ARCH) Randament de 18.2%, 17.5 puncte procentuale uriașe provin din numeroase dividende speciale. Și, spre deosebire de celelalte nume de pe această listă, nu are o istorie lungă de a oferi dividende speciale consistente - făcându-l foarte suspect pentru investitorii care prețuiesc fiabilitatea.

Trusturi de investiții imobiliare

Trusturi de investiții imobiliare sau REIT, sunt sinonime cu dividende generoase. Ceea ce are sens - sunt la propriu mandatat pentru a redistribui nouă zecimi din venitul lor înapoi acţionarilor lor.

Dar aceste opt REIT-uri distribuie mai mult decât majoritatea — cel puțin de două ori randamentul pe Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

De exemplu, există Proprietăți EPR (EPR), o REIT de specialitate „experimentează” care are randamente mai mult de 8% în prezent. Cele aproape 360 ​​de locații ale sale, închiriate la peste 200 de chiriași din 44 de state și Canada, includ AMC (AMC) teatre, poligonuri Topgolf, stațiuni de schi, parcuri acvatice, chiar muzee. EPR se află încă în modul de recuperare după luptele profunde legate de COVID care au determinat-o să suspende temporar dividendul. De atunci, a restabilit acea plată și, în timp ce acțiunile EPR au scăzut cu două cifre în 2022, REIT este aproximativ în concordanță cu piața și depășește sectorul imobiliar.

Doar fii atent. Cele mai multe dintre aceste REIT-uri au randament atât de mult din cauza performanțelor proaste până la de-a dreptul atroce din ultimul an - în timp ce REIT-urile au rămas în urmă față de piață, unele dintre aceste nume au încetinit de-a dreptul și ar putea fi sesizate pentru mai multe dificultăți în anul următor. Trustul de venituri pentru proprietăți de birou (OPI) și piedmont Office Realty Trust (PDM) au pierdut 45% și, respectiv, 52% pentru anul până în prezent până la sfârșitul anului 2022. Da, unii angajatori își împing în sfârșit lucrătorii înapoi în cabine, dar acest impuls s-ar putea zgudui dacă economia va intra în recesiune în 2023.

Brett Owens este strategul principal pentru investiții Perspective contrare. Pentru mai multe idei de venituri mai bune, obțineți gratuit copia dvs. cel mai recent raport special: Portofoliul dvs. de pensionare anticipată: Dividende uriașe – în fiecare lună – pentru totdeauna.

Dezvăluire: niciuna