2 dividende care zdrobesc inflația chiar acum

Bătălia de pensionare-venitul nu se termină niciodată! În 2020 și 2021, eram îngroziți de reducerile de dividende. Acum transpiram inflatie in crestere!

Veștile bune? Indiferent de îngrijorarea, putem aplica „planul meu de venit de pensionare în 2 pași”. Este conceput pentru a împiedica orice fac Jay Powell, Vladimir Putin sau chiar președintele chinez Xi să nu afecteze fluxurile noastre de dividende.

(Mai jos vă voi oferi două ticker-uri care funcționează perfect cu această strategie, inclusiv unul care profită din dispariția petrolului rusesc. Această companie necunoscută tocmai și-a majorat plata cu 50%).

Inflația Sideswipes Pensionari

Desigur, această prăbușire a pieței este în principal opera lui Powell, care a depășit nivelul de stimulare, sporind masa monetară cu 40% ridicol din februarie 2020. Și uitați-vă la partea dreaptă a graficului de mai jos: chiar dacă inflația a fost un problemă de mai bine de un an, doar el este chiar acum bătând pe frână!

Știm cu toții că pensionarii – oameni cu cel mai mic spațiu de lucru în bugete – sunt cei care iau greul. Dacă sunteți pensionar sau aproape de pensionare, probabil ați observat că prețurile lucrurilor de care aveți cea mai mare nevoie au crescut.

Speri să vizitezi nepoții în această vară? Prețul biletelor de avion a crescut cu 11% în martie din februarie, conform ultimei citiri a indicelui prețurilor de consum. Uită de condus – prețurile la benzină au crescut cu 48% față de acum un an! Alte lucruri esențiale de zi cu zi sunt, de asemenea, în creștere: electricitatea a crescut cu 11% față de un an în urmă. Îmbrăcăminte? Creștere cu 7%.

Fără îndoială că dai din cap împreună cu această listă. Și dacă ești ca mine, crezi că aceste cifre sunt prea conservatoare în comparație cu ceea ce vedem în magazine.

Aici intervin cele două strategii preferate de dividende pentru a face față costului nostru crescut al vieții. Una este mai potrivită pentru un investitor care are ani de la pensie, în timp ce cealaltă este o modalitate perfectă de a-ți mări veniturile dacă ai epuizat. din forța de muncă sau sunt pe cale să facă acest lucru.

Ani de la pensie: porniți „magnetul dividendelor”

Dacă mai sunt câțiva ani de la suspendarea lor, acțiunile de creștere a dividendelor ar trebui să fie de preferat, deoarece inflația se îndreaptă spre nord. Dar nu orice producători de dividende vechi – vrem acțiuni cu plăți care sunt accelerând.

Companiile cu plăți în creștere ne plătesc în trei moduri:

1. Prin plata unui dividend acum, și…
2. Creșterea plăților lor, și …
3. Creșterea prețului acțiunilor, pe măsură ce prețurile acțiunilor cultivatorilor de dividende, ca un cățeluș, își urmăresc dividendele mai mari.

Cameco: O achiziție inteligentă în timp ce energia nucleară se întoarce

Primul stoc despre care vreau să vă spun este perfect pentru această abordare. Este un producător de uraniu – și eu dragoste perspectivele pentru uraniu.

alte metalul galben a atins apogeul înainte de criza financiară. Cu toate acestea, prețul său a zburat pentru ultimii 15 ani. Asta e corect. Uraniul s-a prăbușit în 2007 și este doar acum incepand sa se ralieze. Cu o lichidare de 15 ani, este pregătit pentru un teren destul de mare!

Cererea pare blocată într-o tendință ascendentă pe termen lung din mai multe motive, începând cu creșterea populației: până în 2050, vom avea aproape 9.8 miliarde de oameni pe planetă. Se estimează că creșterea rezultată a consumului de energie electrică va crește cererea de uraniu cu 75% în cele trei decenii de după 2020:

Va fi necesară generarea de energie nucleară pentru a ne duce de aici până acolo. În plus, nucleară is considerată o sursă de energie curată, iar emisiile de CO2 mai scăzute sunt necesare pentru a asigura un mâine locuibil.

Dar viitorul nu este singura noastră problemă. Lumea are nevoie de surse de energie non-ruse ieri. Să cumperi cantități de gaz natural pentru a finanța o mașină de război nu este bine.

De aceea, Marea Britanie a anunțat planuri de a face acest lucru triplu generarea sa de energie nucleară. Președintele francez Emmanuel Macron a promis mai multă putere nucleară în platforma sa de realegere. Probabil că vor urma mai multe țări de pe continent.

Cu sediul în Canada Cameco (CCJ) este un beneficiar principal al acestei renașteri nucleare. Este unul dintre cei mai mari producători de uraniu din lume, producând 53 de milioane de lire sterline anual, bun pentru 17% din producția globală.

Majoritatea uraniului Cameco provine din operațiunile sale din Saskatchewan, cu o mină mai mică în Kazahstan pe care o deține printr-o societate mixtă. Cameco a suspendat și minele din SUA pe care le-ar putea reporni, dar conducerea adoptă o abordare atentă, cu planuri de a-și desfășura minele sub capacitatea în următorii câțiva ani.

La fel ca toți minerii, averea Cameco crește și scade odată cu prețul mărfii pe care o produce. Ca atare, stocul a câștigat, cu mult potențial de a crește.

Acest lucru se datorează în parte influenței plății sale, care face azi doar 0.4%, dar pare pregătit pentru o perioadă lungă de timp, deoarece compania a lansat o creștere uimitoare de 50% anul trecut. Investitorii au luat în seamă, licitand stocul în tandem!

Cum dividendul Cameco fluctuează odată cu prețul uraniului, aceasta nu este un stoc pe care îl vom cumpăra și îl vom păstra. Dar is o cumpărare inteligentă acum, deoarece țările se îndepărtează de combustibilii fosili în general și Rusă în special combustibilii fosili.

Compania primește o pernă suplimentară din bilanțul său: la sfârșitul primului trimestru, avea 996 de milioane de dolari în datorii pe termen lung, mai puțin decât 1.5 miliarde de dolari în numerar și investiții pe termen scurt. În cele din urmă, faptul că Cameco are sediul în Canada prietenoasă este un plus în această nouă eră a „onshoring” și „deglobalizare. "

În (sau Aproape) de pensionare: luați aceste fluxuri lunare de numerar de peste 7%

Cameco este o acțiune grozavă de luat în considerare dacă sunteți departe de pensionare, deoarece creșterea uraniului se va traduce probabil în dividende și prețuri mai mari ale acțiunilor pe termen lung. Dar ce se întâmplă dacă sunteți în sau aproape de pensionare și doriți mai mult din profitul dvs. în plățile de dividende?

Aici intervine una dintre cele mai bune – și de departe cea mai neiubită – piese de dividende dintre toate: fonduri închise (CEF).

Există aproximativ 500 de CEF-uri și le oferă pensionarilor singurul lucru de care au cea mai mare nevoie: dividende mari, adesea plătite lunar. CEF tipic are un randament de aproximativ 7% chiar acum și mulți plătesc mai mult.

Luați în considerare un fond ca Eaton Vance Tax-Managed Buy-Write Strategy Fund (EXD), care poate fi o modalitate grozavă de dividende mari de a deține unele dintre cele mai cunoscute blue chips din America. Are o pondere deosebită față de tehnologie, la 36% din portofoliu. Apple
AAPL
(AAPL) și Microsoft
MSFT
(MSFT) sunt primele două exploatații ale sale.

Acest lucru face ca EXD să fie interesant, deoarece influența tehnologiei în viața noastră va depăși mult timp acest șir de majorări ale ratelor Fed, făcând tentante prețurile de astăzi pentru tehnologiile cu capitalizare mare bătute. Pe măsură ce tehnologia își revine, puteți continua în timp ce vă colectați majoritatea câștigurilor prin dividendul de 8.2% al EXD, plătit lunar. Și această plată mare este rezistentă: s-a menținut ferm prin colapsul economic cauzat de COVID-19.

În plus, EXD generează numerar suplimentar prin vânzarea de opțiuni de apel acoperite - drepturi achiziționate de investitori pentru a cumpăra acțiuni ale EXD dacă tranzacționează peste un anumit nivel la o oră fixă ​​în viitor. Această strategie funcționează bine pe o piață volatilă, deoarece dacă un stoc se închide sub prețul de exercitare, EXD își păstrează acțiunile. și prima pe care o plătesc cumpărătorii noștri de opțiune. Primim acea primă ca parte a dividendului nostru.

În plus, putem ridica EXD cu 1.8% sub valoarea sa activului net (NAV sau valoarea acțiunilor din portofoliul său) în timp ce scriu asta. S-ar putea să nu sune ca o afacere, dar fondul s-a tranzacționat la prime în cea mai mare parte a anului trecut, sugerând că ar putea exista câștiguri suplimentare.

Brett Owens este strategul principal pentru investiții Perspective contrare. Pentru mai multe idei de venituri mai bune, obțineți gratuit copia dvs. cel mai recent raport special: Portofoliul dvs. de pensionare anticipată: Dividende uriașe – în fiecare lună – pentru totdeauna.

Dezvăluire: niciuna