Înainte de sfârșitul anului 2022, consilierii ar trebui să înceapă discuții cu clienții pe o serie de subiecte, inclusiv pensionare, investiții, asigurări și impozite.
Pentru multe dintre aceste subiecte, există termene limită de sfârșit de an sau limită de contribuție care este important de reținut. Lipsa acestora ar putea duce la penalități, taxe mai mari și alte repercusiuni financiare.
Pentru a determina ce subiecte ar trebui să le prezinte consilierii clienților înainte de sfârșitul anului, SmartAsset a discutat cu Elliot Herman, partener și director de investiții la PRW Wealth Management LLC. Dacă doriți să vă dezvoltați afacerea de consiliere financiară, verificați Platforma SmartAdvisor a SmartAsset.
Herman este responsabil pentru procesul de consiliere în investiții al firmei sale, inclusiv dezvoltarea strategiei de investiții, alocarea activelor, și manager de investiții și due diligence pentru produse. De asemenea, el supraveghează practica de gestionare a averii a firmei, dezvoltând planuri axate pe domeniile transferului de avere, pensionare, investiții, impozite, managementul riscurilor și planificarea patrimoniului.
Webinarul, moderat de Susannah Snider, redactor director pentru educația financiară la SmartAsset, a fost transmis în direct pe 17 noiembrie.
Iată cele 10 subiecte discutate:
Contribuții la contul de pensionare
Distribuții de fonduri mutuale
Recoltarea pierderilor de impozite și a câștigurilor de capital
Strategii de cadouri
Gestionarea categoriilor de impozit pe venit
Creșterea costurilor de înlocuire
Contribuie la conturi HSA
Pentru mai multe sfaturi de context și consilieri, urmăriți videoclipul.
Panelul nu a oferit sfaturi, iar fiecare circumstanță este unică. La executarea acestor strategii trebuie consultat un profesionist fiscal.
Elliot Herman nu este angajat al SmartAsset și nu este client SmartAdvisor. În plus, nu a fost plătit pentru participarea sa.
Va rugam sa de e-mail [e-mail protejat] dacă doriți o copie PDF a prezentării de diapozitive.
Sfaturi pentru dezvoltarea afacerii dvs. de consiliere financiară
Lasă-ne să fim partenerul tău de creștere organică. Dacă doriți să vă dezvoltați afacerea de consiliere financiară, verificați Platforma SmartAdvisor a SmartAsset. Potrivim consilieri financiari certificați cu clienți potriviti din SUA
Extindeți-vă raza. SmartAsset's studiu recent arată că mulți consilieri se așteaptă să continue să se întâlnească cu clienții de la distanță în urma COVID-19. Luați în considerare extinderea căutării și colaborarea cu investitori care se simt mai confortabil să organizeze întâlniri virtuale sau să intervale între întâlnirile în persoană.
Credit foto: ©iStock.com/juststock
Mesaj Webinar: 10 lucruri pe care consilierii ar trebui să le discute cu clienții înainte de sfârșitul anului a apărut în primul rând pe Blogul SmartAsset.
Sursa: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html