De ce piața cripto are nevoie de KYC și cum să rămâneți anonim fără a încălca o lege

Anonimul a devenit o barieră, împiedicând adoptarea în masă a criptomonedei de către piața financiară tradițională. În același timp, renunțarea la confidențialitate contrazice conceptul de bază al activelor digitale. Pentru a satisface atât interesele utilizatorilor de criptomonede, cât și ale autorităților de reglementare, a fost necesar un compromis. Soluția a fost deja creată. Să ne aprofundăm și să învățăm cum să rămânem anonimi pe piața cripto, fără a încălca o singură lege.

Ce este KYC și ce legătură are cu criptomonedele?

Abrevierea KYC înseamnă Know Your Customer. Această definiție este adesea folosită în contextul pieței financiare. KYC se referă la o serie de procese care vizează stabilirea identității persoanei care intenționează să efectueze o tranzacție financiară.

Criptomonedele sunt un instrument financiar care, prin legământul fondatorului Bitcoin Satoshi Nakamoto, ar trebui să fie anonim. Din punctul de vedere al autorităților de reglementare, tranzacțiile complet confidențiale presupun riscuri asociate cu spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilegale. De aceea, autoritățile guvernamentale trebuie să conducă utilizatorii criptomonedelor prin procedurile KYC.

Participanții de pe piața criptografică sunt, de asemenea, interesați să aibă confort pentru toate părțile - utilizatori și autorități de reglementare - norme legate de identificarea persoanei. De fapt, guvernul nu poate permite răspândirea unui instrument financiar anonim pe care nu îl poate controla din cauza confidențialității acestuia.

Tranzacțiile cu criptomonede urmând procedurile KYC pot fi văzute ca o stradă cu două sensuri: membrii comunității cripto pot continua tranzacțiile cu active digitale, în timp ce autoritățile de reglementare vor primi instrumente pentru a controla tranzacțiile cu astfel de monede. Acestea fiind spuse, utilizatorii vor renunța la anonimat în acest caz.

Ce este în neregulă cu KYC în industria cripto și pe piața tradițională?

Proiectele cripto, inclusiv schimburile majore, aspiră să meargă pe un tărâm legal. Pentru asta, ei trebuie să fie „prieteni” autorităților de reglementare. Cea mai bună modalitate de a câștiga încrederea agențiilor de guvernare atunci când vine vorba de criptomonede este de a opera în conformitate cu cerințele KYC.

Procedura standard de verificare a identității în industria cripto implică mai mulți pași, inclusiv următorii:

• Furnizarea unei terțe părți (platforma pe care are loc înregistrarea) a datelor personale, inclusiv prenume, nume, loc de reședință;
• Furnizarea de documente pentru confirmarea identității utilizatorului.

De asemenea, platformele cer adesea utilizatorilor să facă un selfie cu un document justificativ în mână.

Interesant! Multe proiecte cripto motivează utilizatorii să treacă prin procedurile KYC prin implementarea limitelor. De exemplu, unele platforme de tranzacționare scad limitele operaționale pentru utilizatorii care nu au finalizat procedura de verificare.

Reprezentanții proiectului Crypto creează baze de date KYC care ar putea include scanări de documente care susțin identitatea sau alți magneți pentru fraudatori. Drept urmare, platformele de criptomonede au devenit ținte pentru infractorii.

Practica a arătat că nici măcar jucătorii importanți nu pot menține în siguranță datele KYC ale clienților lor. De exemplu, în 2019, documentele de verificare ale utilizatorilor Binance au fost scurse pe internet. La început, reprezentanții platformei de tranzacționare a negat scurgerea dar au fost nevoiți să recunoască după ce au fost postate fotografiile clienților.

Răspunsul „de scuze” al echipei Binance a fost să oferi victimelor un abonament VIP pe viață. Mulți participanți la piață sunt de părere că nu a fost un răspuns corect față de persoanele care erau expuse riscului din cauza vulnerabilităților platformei de tranzacționare. De fapt, fraudatorii pot folosi datele și fotografiile KYC pentru furt și alte activități ilegale.

Astfel de incidente suportă costuri mari pentru bunăvoința companiilor. Din fericire, organizațiile moderne pot evita astfel de eșecuri.

Cum se rezolvă problema KYC

Se pare că comunitatea cripto nu poate renunța la KYC, altfel criptomonedele nu ar fi integrate cu piața financiară tradițională. În același timp, după cum arată experiența pieței, ar putea fi periculos să furnizezi terților date de verificare și fotografii ale documentelor. O soluție la această problemă a fost oferită de compania cehă Hashbon. Această echipă a fost prima care a dezvoltat conceptul de pașaport digital Hashbon Pass (NFT Passport). Iată cum funcționează:

• Un utilizator care încearcă să obțină Pașaportul NFT transferă datele personale unui grup de verificatori autorizați și verificați.
• Verificatorii efectuează o verificare și, în cazul absenței semnalelor roșii, eliberează un pașaport digital NFT. Ca o reamintire, formatul de token nefungibil asigură că informațiile sunt fixate în activul digital de pe blockchain. Tehnologia protejează registrul împotriva oricărei falsificări, prin urmare datele din pașaportul Hashbon Pass NFT sunt imposibil de falsificat. Astfel, garantarea autenticității înregistrărilor de verificare.
• Posesorul pașaportului digital Hashbon Pass poate prezenta documentul pentru verificare pe platformele care respectă regulile KYC. În acest caz, terții nu vor avea acces la datele confidențiale ale utilizatorilor, iar un pașaport NFT nu are nicio informație personală din documentul transmis. În schimb, serviciul va fi prezentat cu Pașaportul NFT care verifică identitatea.

În acest fel, Hashbon Pass asigură utilizarea anonimă a platformelor cripto, inclusiv a proiectelor din segmentul financiar descentralizat (DeFi). De asemenea, pașapoartele NFT pot fi folosite pentru verificarea identității confidențiale în timp ce lucrezi cu platforme din segmentul financiar tradițional, cum ar fi, de exemplu, băncile. Alte cazuri de utilizare pentru Hashbon Pass includ confirmarea anonimă a vârstei legale și ocolirea CAPTCHA.

Eliberarea și cazurile de utilizare a pașapoartelor NFT

Interesant! Dacă este necesar, de exemplu, în cazul verificărilor de reglementare, agențiile guvernamentale pot solicita date KYC de la verificatori.

Iată lista problemelor pe care le rezolvă pașaportul NFT Hashbon Pass:

• Protecție împotriva scurgerilor de date cu caracter personal ale terților;
• Economisiți timp: în loc să completeze formularele de înregistrare, deținătorii de Hashbon Pass pot prezenta doar pașaportul NFT.

Oportunități de Hashbon Pass

Se pare că Hashbon Pass oferă o verificare anonimă și complet sigură a identității KYC. Nu numai pe piața financiară descentralizată, ci și în industria financiară tradițională. Pentru companii, un parteneriat cu Hashbon Pass permite o procedură de verificare mai simplă și protejează clienții de scurgerile de date. Toți acești factori le sporesc atractivitatea.

Lansarea Hashbon Pass este planificată pentru sfârșitul lunii iunie 2022. Deveniți partenerul proiectului pentru a fi printre primii care oferă clienților o modalitate ușoară și sigură de verificare anonimă KYC. Urmăriți actualizările și solicitați o demonstrație pe pagina oficială Hashbon.