De ce CFTC avertizează împotriva înșelătoriilor AI Crypto Arbitrage

Un aviz pentru clienți din 25 ianuarie de la Commodity Futures and Trading Commission (CFTC) Office of Customer Education and Outreach a avertizat publicul împotriva înșelătoriilor cu criptomonede care promit să obțină profituri nerealiste folosind roboții de tranzacționare cu inteligență artificială, reamintindu-le utilizatorilor că roboții AI nu pot prezice viitorul. Avertismentul CFTC atrage atenția publicului asupra încercărilor fraudatorilor de a exploata în mod negativ interesul public pentru activele digitale și inteligența artificială pentru a înșela escrocii, acuzând americanii să nu creadă escrocii.

Într-o declarație separată, Rostin Behnam, președintele CFTC, și-a exprimat temerile cu privire la lipsa de supraveghere reglementară a ETF-urilor Bitcoin la fața locului, solicitând o nouă legislație la nivel federal pentru a proteja utilizatorii. Descriind necesitatea unei legislații federale privind activele digitale ca fiind „critică”, șeful CFTC a promis că va persista în susținerea sa.

Cum funcționează înșelătoriile AI Crypto

Potrivit avizului, acest nou val de escrocherii cu criptomonede implică escroci care pretind că au algoritmi de inteligență artificială care transformă profituri pe fiecare tranzacție cripto sau valutară. Escrocii răspândesc informații false despre așa-numiții roboți de tranzacționare AI prin intermediul rețelelor sociale, promițând randamente aparent imposibile ale investiției. Cu toate acestea, promisiunile sunt toate false, iar roboții de tranzacționare nu obțin rate perfecte de câștig sau randamente scandaloase, deoarece tehnologia AI nu poate prezice viitorul. În loc să folosească roboți de tranzacționare care ating rate perfecte de câștig, escrocii creează și distribuie solduri false folosind conturi demo pentru a convinge utilizatorii că fac bani.

CFTC a citat o înșelătorie de tranzacționare cu Bitcoin, Mirror Trading International, ca studiu de caz pentru noua categorie de infracțiuni. Operatorul Cornelius Steynberg, un sud-african, le-ar cere oamenilor să investească în fondul său de Bitcoin, pe care apoi l-ar tranzacționa folosind algoritmi AI pentru a obține un randament lunar garantat de 10% pentru investitori. Cornelius (se pare) nu tranzacționa majoritatea fondurilor pompate în înșelătorie. În schimb, ar lua bani de la noi investitori și ar plăti investitorii mai vechi într-un aranjament asemănător Ponzi, făcând tranzacții doar cu o fracțiune din fondul de capital.

După ce Cornelius Steynberg a închis în cele din urmă inițiativa și a deturnat bani, CFTC a început să-l investigheze. Presupusa fraudă de 1.7 miliarde de dolari împotriva Mirror Trading International este încă cea mai mare sondă a agenției asupra Bitcoin (deocamdată).

CFTC-americanii au pierdut miliarde din cauza înșelătoriilor criptografice AI 

Americanii au pierdut o mulțime de bani din cauza acestor înșelătorii cripto AI, potrivit avizului CFTC, invocând cazuri în care utilizatorii au pierdut zeci de milioane de dolari. CFTC a acuzat în mod special un operator de pool din Africa de Sud cu o fraudă masivă Bitcoin de 1.7 miliarde de dolari, comisă folosind tehnica de escrocherie cripto AI. Alte cazuri care implică roboți de tranzacționare AI și promisiuni false de returnare criptografică includ o taxă CFTC împotriva consilierului de tranzacționare cu mărfuri Systematic Alpha Management, o alta împotriva echipei tehnice de tranzacționare a grupului de mărfuri valutare și o amendă de 177,000 USD împotriva lui Jeremy Rounsville din Texas.

CFTC-Due Diligence este esențială înainte de investițiile Bitcoin 

În același aviz, CFTC le-a solicitat americanilor să facă diligență înainte de a investi Bitcoin sau orice altă criptomonedă într-o schemă de investiții. Comisia a recomandat, de asemenea, câteva sfaturi de due diligence utilizatorilor pentru a-i împiedica să cadă în înșelătoriile cripto AI. În primul rând, CFTC a recomandat efectuarea unei cercetări de fundal asupra unui comerciant sau companie înainte de a investi bani, deoarece există probabil mai multe plângeri despre comercianții frauduloși online. Dacă prea mulți oameni au rezerve cu privire la un anumit investitor sau firmă de investiții, ar trebui (probabil) să fii departe. Utilizatorii ar trebui să cerceteze, de asemenea, istoricul domeniului site-urilor web care găzduiesc scheme de investiții cripto. Dacă domeniul este prea tânăr, este probabil și o înșelătorie.

CFTC a recomandat, de asemenea, să obțineți o a doua opinie înainte de a investi, sugerând să discutați cu un prieten de încredere sau un consilier financiar despre orice oportunități. În plus, CFTC a reiterat că cunoașterea riscurilor oricărei investiții financiare și a capacităților tehnice ale inteligenței artificiale poate ajuta, de asemenea, investitorii în devenire să ia decizii excelente. 

Este necesară reglementarea Behnam-Spot Bitcoin ETF

În timp ce vorbea la un eveniment organizat de Asociația Baroului American, Rostin Behnam, președintele CFTC, și-a exprimat îngrijorarea cu privire la riscurile recentei aprobări spot Bitcoin. De asemenea, el a subliniat că aprobarea tehnică este ușor confundată cu supravegherea reglementară (reală) și a cerut legiuitorilor să avanseze discuțiile privind reglementarea cripto ETF-urilor la fața locului pentru a proteja investitorii americani.

„Nevoia de legislație federală asupra activelor digitale pe piața de numerar nu a fost niciodată mai critică”, a spus Rostin Behnam la eveniment, jurând că va continua să susțină reglementarea activelor digitale în SUA. Avertismentul de la Benham vine la două săptămâni după ce SEC a aprobat 11 ETF-uri Bitcoin spot, aducându-le oficial la bursele din SUA.