De ce noile reguli europene de spălare a banilor augurează rău pentru cripto

Parlamentul European și Consiliul European au convenit să înființeze o nouă Autoritate de luptă împotriva spălării banilor la Frankfurt. Decizia a venit în urma unei decizii a UE din 2023 de a supraveghea firmele cripto și furnizorii de servicii financiare care operează la nivel internațional.

Autoritățile Uniunii Europene (UE) convin să instituie un organ de supraveghere împotriva spălării banilor în 2025, pe fondul unui control sporit al rolului firmelor cripto în finanțarea terorismului. 

De ce focusul european privind spălarea banilor?

UE spune că noul său organ de supraveghere împotriva spălării banilor va avea 400 de angajați când se va lansa în Germania anul viitor. Nouă țări, inclusiv Franța, Italia, Spania, Letonia și Irlanda, au solicitat să găzduiască agenția.

AMLA va cere instituțiilor de credit și financiare și furnizorilor de servicii de cripto active să efectueze diligența necesară față de clienți. Un schimb de criptomonede trebuie să efectueze diligența necesară pentru a verifica informațiile despre clienți și pentru a raporta activitățile suspecte Unităților de Informații Financiare ale UE. Anul trecut, Elizabeth McCaul, membru al consiliului de supraveghere al UE, a spus că este important să se ia în considerare operațiunile globale ale unei burse pentru a evalua sănătatea financiară a acesteia, deoarece autoritățile de reglementare care analizează doar operațiunile locale nu pot aprecia cu exactitate riscul unei firme.

Un exemplu în acest sens a fost Binance, pe care autoritățile franceze l-au investigat pentru spălare de bani. Ulterior, SUA a acuzat schimbul pentru că a lăsat teroriştii să folosească platforma sa. Cu toate acestea, un articol din 2023 din Oxford Academic spunea că, în timp ce criptomoneda poate fi atractivă pentru teroriști, grupurile nu o pot converti adesea în principalele monede.

Citește mai mult: Reglementarea criptografică: care sunt beneficiile și dezavantajele?

„În contrast, criptomoneda nu este atractivă pentru finanțarea terorismului din cauza fluctuației mari a prețurilor criptomonedelor, a lipsei mecanismelor de încredere, a dificultății de conversie la principalele valute și a maturității tehnologiei globale de urmărire a fondurilor”, au spus Shaceng Wang și Xixi Zhu. .

AMLA scade entuziasmul MiCA

Anunțul UE a fost întâmpinat cu reacții din partea comunității cripto, dintre care unii au acuzat UE de spălarea banilor. WalkerAmerica, o gazdă de podcast Bitcoin, a întrebat retoric dacă regulile AMLA se aplică băncilor.

„Așadar, o să luați măsuri împotriva băncilor mari care fac toată spălarea banilor?” a scris Walker.

Decizia AMLA vine după ce Uniunea Europeană și-a finalizat proiectul de lege privind piețele în cripto-active pentru a reglementa criptomonedele în aprilie 2023. Proiectul de lege, care va intra în vigoare pentru burse la sfârșitul acestui an, abordează noile emisiuni de jetoane, reglementări împotriva spălării banilor pentru schimburi și reguli de stablecoin. O monedă stabilă este o versiune tokenizată a monedei fiduciare pe care participanții de pe piața cripto o pot schimba cu ușurință în criptomonede.

Citește mai mult: Ce este moneda Fiat? Cum diferă de criptomoneda?

Gigantul bancar francez Societe Generale a lansat recent o monedă stabilă în euro. Emitentul USDC Circle și-a extins recent monedele stabile bazate pe euro la blockchain-ul Solana. 

Aceste planuri sugerează că instituțiile se așteaptă ca cererea să mute în curând fonduri între activele cripto și tokenizate în euro. De ceva vreme, cetățenii sunt sceptici cu privire la planurile UE de a lansa o monedă digitală a băncii centrale (CBDC). BeInCrypto a contactat departamentul de presă al Parlamentului European pentru comentarii, dar încă nu a primit răspuns până la momentul scrierii.