Pe măsură ce tot mai multe tentacule de la Alameda, FTX și Sam Bankman-Fried sunt expuse în sistemul financiar, autorităților de reglementare continuă să li se pună întrebări dificile în urma devastării.
Moonstone Bank, cunoscută anterior sub numele de Farmington State Bank, s-a trezit din ce în ce mai mult sub o atenție intensă a presei din două motive principale.
În primul rând, Moonstone a acceptat o investiție de 11.5 milioane de dolari de la Alameda Research în martie 2022. Investiția, pentru o proprietate de 10%, a evaluat banca la 115 milioane de dolari - o sumă mare în comparație cu cele 10 milioane de dolari din clienți. depozite la momentul respectiv și interesant având în vedere că depozitele clienților au crescut brusc ulterior.
În al doilea rând, Jean Chalopin, care a folosit o entitate numită FBH pentru a cumpăra Moonstone, este, de asemenea, președintele Deltec Bank & Trust - o bancă puternic numită în întreaga lume. Documentele din Bahamas și cunoscută a fi banca preferată atât pentru FTX, cât și pentru controversatul emitent de monede stabile Tether. De asemenea, Deltec Group deține Delchain, un miner de top al lui Tether. FTX și Alameda au avut cel puțin 17 conturi bancare cu Deltec.
Într-o discuție anterioară cu Protos, Rezerva Federală a recunoscut: „Se pot întâmpla lucruri rele, chiar și atunci când crezi că lucrurile sunt în ordine”.
Cel mai recent, am contactat Departamentul Instituțiilor Financiare de Stat din Washington (DFI), care avea o perspectivă mult diferită asupra stării actuale a afacerilor de reglementare.
Roberta Hollinshead, directorul băncilor pentru Washington State DFI – care a supravegheat Moonstone înainte de tranziția sa la o bancă membră a Rezervei Federale – a declarat că au existat multe „raportari greșite în legătură cu investiția [în Moonstone Bank] de la Alameda”.
„Nu a fost nevoie de aprobare din partea DFI” pentru a accepta investiția, deoarece era o participație minoritară, a spus ea.
Hollinshead a asigurat publicul că Jean Chalopin, șeful FBH (proprietarul Moonstone) și președintele Deltec Bank & Trust, a „respectat toate reglementările statutare... verificarea antecedentelor internaționale” și supravegherea atât din partea „DFI de la Washington, cât și a Hrănit."
Ea a recunoscut, de asemenea, că dintre toate băncile de stat asociate cu canabis și activele digitale, „Moonstone este singura care este membru Fed”, deși „alte bănci au holdinguri care sunt reglementate de Rezerva Federală”.
„Orice bancă care se află într-un mod de creștere semnificativă, suntem foarte activ în roluri de reglementare și supraveghere”, a insistat ea.
Adevărata surpriză, a spus Hollinshead, a fost căderea FTX. „Este uluitor”, a spus ea, „expune slăbiciunile în supravegherea reglementară a acestor companii”.
„Sper că SBF este trasă la răspundere penală și civilă”, a spus Hollinshead.
Citeşte mai mult: BlockFi dă vina pe FTX pentru faliment, dar lasă datoria din minerit de bitcoin să scadă
„Suntem limitati în ceea ce putem face acum”, a spus ea. „Sper că Sam Bankman-Fried este tras la răspundere penală și civilă.”
„Nu pot face nimic ca cineva care stă acasă visează la o crimă de comis”, a spus Fazio. „Legile din Washington sunt robuste, Nu am nevoie de legi noi pentru a-i prinde pe cei răi. "
Dar când Protos a contactat un fost avocat de reglementare pentru comentarii, ei au dat o viziune contrastantă. „Singurul lucru pe care [autoritățile de reglementare] ar trebui să-l facă este să stea și să se gândească la modul în care oamenii comit crime. Aceasta este sarcina principală a unui organism de reglementare a serviciilor financiare.”
Avocatul, care a cerut să nu fie numit, dar a vorbit cu Protos pe fundal, a continuat: „Dacă vedeți că o entitate străină majoră cumpără o bancă mică, aceasta ar trebui să ridice imediat semnale roșii.”
„Declanșează responsabilitatea de a revizui asta cu cel mai atent control. Celelalte locuri de muncă pe care le au autoritățile de reglementare nu este doar să descopere cine comite infracțiunea, ci este să obțină suficientă documentație pentru ca autoritățile de reglementare să poată acționa rapid și eficient atunci când devine clar că a fost comisă o infracțiune.”
Dezinformare și parlamentari
Fazio, similar cu Hollinshead, a învinuit sugestia că a existat un eșec de reglementare sistemic pe „informația neinformată de acolo”.
Fazio a mai spus: „Congresul și legislatorii de stat pun în aplicare legile. Dacă spui că există un eșec sistemic, nu autoritățile de reglementare sunt de vină.”
„Am depus acțiuni în mai multe dintre aceste cazuri”, a spus Fazio. „Când avem ocazia să interzicem anumite companii, atunci vom face asta.”
Spre deosebire de cuvintele din Washington State DFI, fostul avocat de reglementare a spus simplu: „SEC, CFTC și FinCEN au fost avertizate în repetate rânduri despre riscurile Deltec”.
Pentru știri mai informate, urmăriți-ne pe Twitter și Știri Google sau ascultați podcastul nostru de investigație Inovat: Blockchain City.
Sursa: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/