Autoritățile de reglementare din SUA avertizează băncile locale despre riscurile de a face față criptografice după 2022 îngrozitor

Organismele bancare americane au avertizat instituțiile financiare naționale că aprofundarea în lumea cripto-ului poate implica diverse riscuri, cum ar fi frauda.

Avertismentul vine ca urmare a unui 2022 catalitic, care a dus la dispariția mai multor giganți ai criptomonedei, inclusiv FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network și multe altele. Prăbușirea acestor firme a declanșat pierderi de investitori de mai multe miliarde și a infuzat panică în industrie, ceea ce a dus la un declin masiv al pieței.

Atenție la riscuri

Rezerva Federală, Federal Deposit Insurance Corp. și Office of the Controller of the Currency au emis un declarație comună, sfătuind băncile din SUA să fie extrem de precaute atunci când au de-a face cu criptomonede din cauza riscurilor din domeniu. Instituțiile monetare ar putea deveni victime ale fraudelor și escrocherilor sau pot fi implicate în proiecte care se prăbușesc, ducând la pierderi grave:

„Evenimentele din ultimul an au fost marcate de o volatilitate semnificativă și de expunerea vulnerabilităților din sectorul cripto-activelor. Aceste evenimente evidențiază o serie de riscuri cheie asociate cu cripto-activele și participanții din sectorul cripto-activelor de care organizațiile bancare ar trebui să fie conștiente.”

Oamenii de pază au susținut că industria criptomonedei nu are maturitate și robustețe, ceea ce este o altă condiție prealabilă pentru daune financiare. Ei au susținut, de asemenea, că sectorul este vulnerabil la atacurile cibernetice, în timp ce bitcoin și monedele alternative ar putea facilita activități ilicite din cauza absenței unor reguli adecvate. 

„Este important ca riscurile legate de sectorul cripto-active care nu pot fi atenuate sau controlate să nu migreze în sistemul bancar. Agențiile supraveghează organizațiile bancare care pot fi expuse riscurilor care decurg din sectorul cripto-activelor și examinează cu atenție orice propunere din partea organizațiilor bancare de a se angaja în activități care implică cripto-active”, se arată în comunicat.

Autoritățile de reglementare au remarcat că numeroasele proiecte de criptomonede eșuate de anul trecut au afectat întreaga industrie. Având în vedere riscurile de a vedea o altă entitate care se prăbușește în viitorul apropiat, organele de pază vor continua să supravegheze sectorul și să consilieze participanții cu privire la riscurile iminente. 

FTX și alți giganți care cad

Eșecul lui Terra este unul dintre exemplele din 2022 care au subminat credibilitatea industriei. Moneda stabilă algoritmică a proiectului – UST – a fost anulată în mai și mai târziu a scăzut practic la zero împreună cu tokenul nativ LUNA. Acest lucru a determinat pierderi masive de investitori, deoarece sursele au dezvăluit că unele persoane s-au sinucis. 

Capitală cu trei săgeți (3AC), Celsius Network și Călătorie digitală au simțit consecințele dezastrului lui Terra, deoarece toți aveau probleme financiare grave și trebuiau să dea faliment. 

Cu toate acestea, cel mai notoriu colaps este, fără îndoială, cel al FTX. Platforma, care era printre cele mai mari din domeniul său, depusă pentru protecție împotriva falimentului în noiembrie, după ce s-a confruntat cu probleme de lichiditate și nu a onorat cererile de retragere ale clienților.

Autoritățile din Bahamas l-au arestat pe Sam Bankman-Fried – fostul CEO al bursei – și l-au trimis la închisoarea Fox Hill sub acuzații de fraudă, spălare de bani și alte câteva infracțiuni. Ulterior a fost deportat în SUA și eliberat pe o obligațiune de 250 de milioane de dolari înainte de Crăciun.

SBF (cum este cunoscut în mod obișnuit) recent a pledat nevinovat de acuzațiile penale pentru care a înșelat cu bună știință investitorii, în timp ce judecătorul de district din SUA Lewis Kaplan și-a stabilit data procesului pentru octombrie. În prezent locuiește la casa părintelui său și trebuie să poarte un dispozitiv electronic de monitorizare. Și-ar putea petrece viața în închisoare dacă va fi găsit vinovat în procesul ulterioar.