FCA din Marea Britanie sugerează motivul pentru care doar 15% dintre firmele criptografice i-au dat aprobarea de reglementare

În ciuda planurilor de a transforma regiunea într-un hub cripto plin de viață, organul de supraveghere financiar al Regatului Unit spune că a dat aprobarea doar a 41 din 300 de aplicații de firme cripto care solicită aprobarea de reglementare până în prezent.

Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie (FCA) a implementat noile reglementări axate pe criptomonede la 10 ianuarie 2020, pentru a supraveghea întreprinderile care operează în sector și pentru a se asigura că sunt supuse acelorași măsuri de combatere a spălării banilor (AML) și contracarare. Reglementări privind finanțarea terorismului (CTF) ca firme de pe piețele financiare tradiționale.

A declaraţie de la FCA a dezvăluit că din cele 265 de cereri care au fost „determinate”, doar 15% dintre aceste cereri au fost aprobate și înregistrate, în timp ce 74% dintre firme fie au refuzat, fie și-au retras cererea, iar 11% au fost respinse. Alte 35 de cereri nu au fost încă stabilite.

Deși FCA nu a precizat în mod expres cauza cererilor respinse sau retrase, a oferit feedback cu privire la aplicațiile de „calitate bună și proastă”.

Printre aplicațiile mai complete au inclus o descriere detaliată a modelului de afaceri al firmei, rolurile și responsabilitățile partenerilor de afaceri și furnizorilor de servicii, sursele de lichiditate, diagramele fluxului de fonduri și o schiță a politicilor și sistemelor stabilite pentru gestionarea riscului. , se arată în raport.

*O organigramă care ajută firmele să înțeleagă dacă trebuie să se înregistreze la FCA. Sursa: FCA*

Aplicațiile incomplete au fost mai evidente acolo unde companiile au folosit aplicația pentru a-și promova produsele și serviciile, în special în cazurile în care procesul de aplicare era încă în desfășurare:

„Site-urile web ale solicitanților și materialele de marketing nu trebuie să includă un limbaj care să lase impresia că depunerea unei cereri de înregistrare este o formă de aprobare sau recomandare din partea FCA.”

Raportul sugerează că este posibil ca unele companii să-și fi abandonat aplicațiile dacă nu ar putea demonstra că au suficiente resurse de conformitate cu blockchain stabilite pentru a monitoriza tranzacțiile în lanț.

FCA și-a dublat, de asemenea, poziția împotriva spălării banilor, cerând tuturor firmelor să numească un ofițer de raportare a spălării banilor care este „pe deplin implicat” în procesul de aplicare.

FCA a mai subliniat că, chiar și pentru acele firme cărora li s-a aprobat înregistrarea, o astfel de aprobare nu înseamnă că nu mai sunt scutite de obligații:

„Solicitanții trebuie să recunoască faptul că înregistrarea nu este o formalitate unică sau un exercițiu de bifare fără alte obligații sau interacțiuni cu FCA.”

„Acest feedback ar trebui să-i ajute pe solicitanți atunci când își pregătesc cererea de înregistrare și să facă procesul cât mai simplu și eficient posibil”, se spune în nota.

Printre firmele de active digitale să se fi înregistrat sub FCA până acum includ Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain și Zodia Markets.

Având în vedere că multe companii oferă servicii internaționale, FCA din Marea Britanie a confirmat și că este acum colaborarea cu alte agenții ale statului din întreaga lume – în special cu autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare din SUA și cu autoritatea de reglementare a mărfurilor din SUA – pentru a consolida reglementările acolo unde este necesar.

FCA a subliniat în mai multe rânduri că neînregistrarea înainte de a desfășura afaceri poate duce la acuzații penale.