Emiratele Arabe Unite întăresc reglementările criptografice cu cea mai recentă actualizare AML

• Autoritatea de Reglementare a Serviciilor Financiare (FSRA) din Emiratele Arabe Unite actualizează regulile de combatere a spălării banilor (AML) și sancțiuni.
• Ghidul AML își propune să consolideze măsurile împotriva spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării.
• Ajustările notabile subliniază aderarea la „Regula de călătorie” a FATF pentru activele virtuale.

Autoritatea de Reglementare a Serviciilor Financiare (FSRA) din Emiratele Arabe Unite a publicat actualizări ale Regulilor și Ghidurilor sale de combatere a spălării banilor (AML) și sancțiuni, denumite Reguli AML.

Registrul de reguli AML actualizat va contribui la consolidarea măsurilor de reglementare împotriva spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării. Aceste modificări se vor baza pe orientările existente ale EAU.

O ajustare notabilă implică rafinarea dispozițiilor legate de transferurile bancare, subliniind în mod explicit respectarea „Regula de călătorie” a Grupului de acțiune financiară (GAFI) privind activele virtuale.

Revizuirile prezentate în Regulamentul AML se aplică unui spectru de entități care intră în sfera sa de competență. Aceasta cuprinde entitățile aprobate din sectorul serviciilor financiare și întreprinderile și profesiile nefinanciare desemnate.

Revizuirile nu numai că întăresc claritatea reglementărilor pentru aceste entități, ci și au un impact semnificativ asupra operațiunilor acestora, în special în ceea ce privește conformitatea cu „Regula de călătorie” pentru activele virtuale.

Potrivit lui Ali Jamal, CEO al Cryptos Consultancy, o firmă de consultanță cripto cu sediul în Dubai, aceste revizuiri servesc la consolidarea măsurilor de conformitate prin rafinarea prevederilor și asigurarea respectării stricte a sancțiunilor financiare vizate.

Actualizările cheie includ prevederi de rafinare legate de transferurile bancare pentru a aplica în mod explicit „Regula de călătorie” a FATF asupra activelor virtuale, având un impact semnificativ asupra firmelor aflate în sfera de competență a Regulamentului AML.

În decembrie 2023, PricewaterhouseCoopers a raportat că Emiratele Arabe Unite se remarcă ca una dintre țările care au făcut progrese semnificative în adoptarea reglementărilor privind criptomoneda. Analiza PwC dezvăluie că guvernul Emiratelor Arabe Unite a implementat un cadru de reglementare pentru criptomonede.