Trezoreria are portofele auto-găzduite și adaugă criptografii la BSA pe agenda 2022

Raportat pentru prima dată de CoinDesk, Agenda semestrială și Planul de reglementare al Departamentului de Trezorerie al SUA, care include cele mai importante reglementări care se așteaptă să fie emise, indică două reguli critice propuse care au impact asupra industriei criptomonedelor care vor fi probabil din nou luate în considerare.

La etapa de reglementare propusă se află o „Clarificare a cerinței de a colecta, păstra și transmite informații cu privire la tranzacțiile care implică monede virtuale convertibile și active digitale cu statut de monedă legală”, care a fost propusă inițial pe 27 octombrie 2020. Atât Rezerva Federală, cât și FinCEN dorește să se asigure că aceste reguli se aplică tranzacțiilor interne și transfrontaliere care implică o monedă virtuală convertibilă, care este un mijloc de schimb (cum ar fi criptomoneda) care fie are o valoare echivalentă ca monedă, fie acționează ca un substitut al monedei, dar nu are legalitate. starea de licitație.

În plus, agențiile intenționează ca propunerea revizuită să clarifice faptul că aceste reguli se aplică tranzacțiilor interne și transfrontaliere care implică active digitale care au statut de curs legal. Descrierea comună făcută de Fed și FinCEN pentru a delimita diferitele tipuri de cripto sunt moneda virtuală convertibilă (CVC) și activele digitale cu curs legal (LTDA). Această regulă a fost respinsă în 2020 din cauza perioadei scurte de comentarii publice de 30 de zile, care a inclus Ziua Recunoștinței, și organizațiile spunând că trebuie alocat mai mult timp pentru a analiza impactul includerii criptomonedei ca analogă cu banii, cum ar fi dolarii americani. Ordinea de zi a Trezoreriei urmărește să ofere o a doua „Notificare privind propunerea de reglementare” până în martie 2022, cu o perioadă de comentarii de 60 de zile, care se va încheia până în mai 2022.

Mai departe, în etapa finală a regulii, este o regulă propusă de FinCEN, care a primit multă publicitate pentru publicarea din 23 decembrie 2020, cu ceea ce inițial era doar o perioadă de comentarii de 15 zile. Această regulă propusă a fost descrisă ca „Cerințe pentru anumite tranzacții care implică monedă virtuală convertibilă sau active digitale” și ar impune băncilor și schimburilor de criptomonede să depună un raport la FinCEN care să conțină anumite informații legate de tranzacția și contrapartea CVC sau LTDA a unui client (inclusiv numele și contrapartida fizică). abordare). În plus, banca sau schimbul de criptomonede ar trebui să verifice identitatea clientului lor, dacă o contraparte la tranzacție folosește un portofel negăzduit sau acoperit în alt mod și tranzacția este mai mare de 10,000 USD. În plus, băncile și bursele de criptomonede vor trebui să păstreze evidența tranzacției și contrapărții CVC sau LTDA a unui client, inclusiv verificarea identității clientului lor, dacă o contraparte folosește un portofel negăzduit sau acoperit în alt mod și tranzacția este mai mare de 3,000 USD.

Conform regulii finale propuse inițial, Grupul de acțiune financiară (FATF) a observat că portofelele negăzduite permit tranzacții peer-to-peer nereglementate, care ar putea prezenta o scurgere în urmărirea fluxurilor ilicite de active virtuale, în special dacă unul sau mai multe blockchain-uri. Rețelele CVC urmau să ajungă la scară globală. Această notificare specială a primit mii de comentarii inițial, deoarece conceptul de supraveghere sporită și confirmări de identitate pentru tranzacțiile peer-to-peer între indivizi a fost destul de antitetic cu mișcarea cripto-dreptului de a efectua tranzacții în mod privat fără un supraveghetor guvernamental. Acțiunea finală asupra regulii este așteptată până în septembrie 2022, deși s-a făcut observația că, pe baza numărului de comentarii originale primite, se poate deschide o nouă perioadă de comentarii.

Publicul se poate aștepta la o altă dezbatere concentrată asupra cantității de confidențialitate pe care ar trebui să o aibă indivizii fără supravegherea tranzacțiilor lor financiare, față de credința guvernului în necesitatea de a proteja publicul de următorul atac terorist sau schemă de spălare a banilor. În cele din urmă, este antitetic cu cultura cripto că guvernul SUA ar juca un rol semnificativ în spațiu; cu toate acestea, deoarece cripto continuă să se extindă la scara sa globală, soarta industriei poate fi similară cu cea a cerințelor de prag de reglementare cu care se confruntă băncile în prezent.