UE este pe punctul de a crea un nou organism de reglementare AML care va supraveghea cripto

Uniunea Europeană este pregătită să creeze un nou organism de reglementare cu supraveghere criptografică directă.

În timp ce atenția industriei cripto s-a concentrat asupra reglementării piețelor în criptomonede și a controversatelor Regulamentul privind transferul de fonduri, acestea fac parte dintr-un pachet mai larg de politică a UE împotriva spălării banilor (AML) care va avea implicații majore pentru toate instituțiile financiare.

Comisia Europeană eliberat propunerea sa pentru cea de-a șasea directivă CSB/CFT sau AMLD6, în iulie anul trecut. Consiliul European și-a dat publicității versiune luna trecuta. Parlamentul European o va prelua în urma vacanței din august. Odată ce va adopta versiunea sa a regulamentului, cele trei organisme vor intra în negocieri în mare parte opace numite triloguri. 

Esențial pentru noua legislație este crearea unui organism de reglementare la nivelul UE pentru combaterea spălării banilor. Deși organele legislative trebuie încă să negocieze, pare să existe un dezacord minim că este nevoie de un astfel de obișnuit și că ar trebui să aibă supraveghere directă asupra furnizorilor de servicii de cripto-active din UE. 

În trecut, Parlamentul European a fost cel mai agresiv dintre cele trei organisme în ceea ce privește solicitarea de reglementare a criptomonedei. Ca atare, este puțin probabil ca organismul să se opună acordării viitorului reglementator de supraveghere directă asupra cripto-ului.  

Denumită „Autoritatea împotriva spălării banilor” sau „AMLA”, autoritatea de reglementare va monitoriza cel puțin firmele cripto „cu risc ridicat” în mod direct, în calitate de furnizori financiari, conform versiunilor Comisiei și consiliului. 

Un briefing parlamentar împărtășit cu The Block descrie noul sistem după cum urmează: 

„Supravegherea la nivelul UE constând dintr-un model hub and spoke – adică supraveghetor la nivelul UE competent pentru supravegherea directă a anumitor instituții financiare (IF), indirect supravegherea/coordonarea celorlalte IF și un rol de coordonare pentru supravegherea sectorul nefinanciar ca prim pas.”

Organismul internațional va reprezenta o schimbare majoră pentru UE. Directivele anterioare CSB – în special patru și cinci, din 2015 și 2018 – au stabilit standarde pentru ca națiunile membre să colecteze și să pună la dispoziție anumite date, cum ar fi informații despre proprietatea efectivă a corporațiilor. 

Aceste registre sunt un bun exemplu al adoptării disparate a reglementărilor. Chiar și printre țările care oferă acces gratuit la informații corporative – ceea ce este departe de toate – informațiile disponibile variază foarte mult. Graficul de mai jos ilustrează diferitele tipuri de informații de acest fel pe care națiunile le pun la dispoziție.

Sursa: Date transparente ca de 2021

Într-adevăr, opacitatea din spatele anumitor registre corporative a permis companiilor cripto precum Binance să facă acest lucru tot regulamentul maltez de ani de zile. 

AMLD5 a stabilit că statele membre ar trebui să trateze schimburile cripto ca instituții financiare. Dar această implementare a fost lăsată la latitudinea statelor membre. Există un recurs pentru organismele UE pentru a urmări statele membre, dar cerințele generale de raportare nu conduc la un organism unional.

„Dacă [un membru] nu o pune în aplicare în mod corespunzător, atunci Comisia Europeană are dreptul de a aduce, de exemplu, Malta la Curtea Europeană de Justiție. Dar o altă modalitate, care este ceea ce încearcă ei să facă, este să o armonizeze printr-un regulament UE”, a explicat Tomasz Krawczyk, avocat la Teneo, care a făcut parte din negocierile din spatele AMLD4. 

Perioada de implementare va depinde de negocierile dintre Parlamentul European, precum și de triloguri ulterioare care implică comisia. Punerea în aplicare a regulamentului – inclusiv personalul AMLA – va dura ani. Dar se pare că nu există nicio îndoială că un astfel de reglementator va veni într-adevăr. 

„Este esențial să ne asigurăm că AMLA va avea personal suficient de calificat care poate face față tehnologiilor de ultimă oră necesare interacțiunii cu rețelele descentralizate”, a declarat EU Crypto Initiative, o asociație comercială, într-un mesaj către The Block.

Paul Tang, deputat în Parlamentul European pentru Țările de Jos și raportor al proiectului de lege, nu a returnat nicio cerere de comentarii până la momentul presării. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Toate drepturile rezervate. Acest articol este furnizat doar în scop informativ. Nu este oferit sau intenționat să fie utilizat ca avize legale, fiscale, de investiții, financiare sau de altă natură.