Unitatea Crypto a lui Robinhood a fost lovită cu o amendă de 30 de milioane de dolari

Brațul valutar digital al unei firme de brokeraj fără comisioane, Robinhood Crypto, a fost trânti cu o amendă de 30 de milioane de dolari din partea Departamentului de Servicii Financiare din New York (NYDFS).

Sancțiunile au venit în momentul în care autoritatea de reglementare a descoperit că Robinhood Crypto a încălcat o serie de reglementări existente, inclusiv Legea privind secretul bancar (BSA), încălcările împotriva spălării banilor (AML), insuficiența monitorizării tranzacțiilor și eșecul de a face prevederi pentru reglementarea securității cibernetice.

Autoritatea de reglementare a remarcat că a descoperit defectele modelelor de operare ale Robinhood Crypto în urma unei examinări de supraveghere și a unei investigații ulterioare de aplicare.

„Pe măsură ce afacerea sa a crescut, Robinhood Crypto nu a reușit să investească resursele și atenția corespunzătoare pentru a dezvolta și menține o cultură a conformității – un eșec care a dus la încălcări semnificative ale reglementărilor Departamentului de combatere a spălării banilor și a securității cibernetice”, a spus superintendentul Harris.

„Toate companiile cu monedă virtuală licențiate în statul New York sunt supuse acelorași reglementări împotriva spălării banilor, protecției consumatorilor și securității cibernetice ca și companiile tradiționale de servicii financiare. DFS va continua să investigheze și să ia măsuri atunci când orice titular de licență încalcă legea sau reglementările Departamentului, care sunt esențiale pentru protejarea consumatorilor și pentru asigurarea siguranței și solidității instituțiilor.”

În cazul Robinhood Crypto, raportul NYDFS a dezvăluit că programele sale BSA și AML aveau personal insuficient, ceea ce făcea dificil pentru firmă să își îndeplinească obligațiile. În plus, s-a descoperit că compania nu a reușit să îndeplinească ritmul de tranziție necesar de la monitorizarea manuală a tranzacțiilor la auto, o situație care și-a deschis în mare măsură sistemele la manipulări care ar putea rămâne nedetectate.

Nu este momentul în care companiile doresc să-și asume datorii din partea autorităților de reglementare, deoarece ecosistemul mai larg al monedelor digitale a primit lovituri masive din cauza scăderii evaluărilor. În timp ce NYDFS are o reputație pentru aplicarea conexe, în conformitate cu aceasta ghiduri revizuite, Robinhood Crypto ar putea răsufla ușurat, deoarece va căuta să-și pună ordine în casă acum că acțiunea de executare este încheiată.

Potrivit unui raport de la Blockchain.News, CEO-ul Robinhood, Vlad Tenev, a anunțat planuri în aprilie pentru concediere temporară 9% din forța de muncă cu normă întreagă, deoarece acțiunile companiei au ajuns la un nou minim.

Tenev, într-o postare pe blog, a spus că disponibilizările au venit după o creștere a numărului de angajați care „a dus la niște roluri și funcții de muncă duplicate și mai multe straturi și complexitate decât sunt optime”, a adăugat raportul.

Sursa imaginii: Shutterstock