Investitorii obișnuiți care au sărit în cripto și au pierdut se întreabă despre viitor

Adrian Butkus, un tată a doi copii în vârstă de 43 de ani, a pus 600,000 de dolari — o mare parte din economiile sale — într-un cont la BlockFi, o firmă de tranzacționare cu criptomonede, la începutul lunii noiembrie. BlockFi a comercializat contul ca fără riscuri, cu o rată a dobânzii de 6.5 la sută, care era mai mare decât ar putea obține domnul Butkus în altă parte.

Dl Butkus a cerut lui BlockFi banii înapoi doar câteva zile mai târziu, deoarece prăbușirea schimbului de criptomonede FTX a zguduit întreaga industrie cripto. Cu toate acestea, din cauza legăturilor sale financiare strânse cu FTX, firma a suspendat retragerile clienților. BlockFi, de asemenea, a declarat faliment la sfârșitul lunii noiembrie.

Domnul Butkus habar nu are când sau dacă își va vedea banii din nou. El este unul dintre milioanele de investitori individuali din întreaga lume care au investit bani în active digitale, crezând că industria criptomonedelor este un sistem financiar sigur. Nu erau preocupați de volatilitatea Bitcoin și a altor criptomonede și de fluctuațiile mari ale prețurilor. Mulți oameni au fost surprinși să afle că firmele în care și-au depus banii nu aveau garanțiile de bază oferite de un brokeraj sau de o bancă.

Clienții au ajuns să creadă că companii precum FTX erau locuri sigure pentru a depune numerar în schimbul criptomonedei, pe măsură ce adoptau tacticile de marketing și circumferința firmelor financiare principale. Faptul că unele dintre aceste companii au fost susținute de capital de risc binecunoscut și alte fonduri nu a făcut decât să le sporească atractivitatea.

„Ma enervează”, a spus domnul Butkus. „Acum mă lupt să-mi recuperez o parte din bani.”

Firmele de criptomonede, conduse de FTX, au explodat în curentul mainstream în ultimii ani, prezentând produsele lor ca investiții stabile și sigure în campanii de publicitate extinse. Spre deosebire de băncile și brokerajele tradiționale, care sunt restricționate în ceea ce pot spune, firmele cripto nu sunt supuse acelorași restricții.

Fără garanții

Joshua Fairfield, profesor de drept al tehnologiei la Washington & Lee Law School, spune

Toate aceste companii dau impresia de securitate asemănătoare băncii. Aceste companii își doresc încrederea clienților, dar fără responsabilitățile pe care le presupune a fi o entitate financiară reglementată. Și pur și simplu nu funcționează.

În plus, dacă o bancă sau o agenție de brokeraj eșuează, există fonduri garantate de guvern pentru a se asigura că investitorii își primesc banii înapoi în majoritatea cazurilor. În cea mai mare parte, industria criptomonedei nu are astfel de garanții. Și, în condițiile în care companiile aflate în faliment și valoarea unor cripto-active este incertă, clienții obișnuiți sunt în spatele unei lungi rânduri pentru a-și recupera banii, urmând marile firme comerciale și creditorii.

Dl Butkus a declarat că a investit cu BlockFi, în ciuda faptului că știa că conturile nu erau asigurate. El a împrumutat lui BlockFi 600,000 de dolari timp de șase luni în schimbul unui profit de 6.5%. BlockFi a convertit fondurile într-un activ digital, pe care l-a folosit pentru a tranzacționa criptomonede.

El a luat pe cuvânt materialele de marketing și agenții de vânzări de la BlockFi când au spus că investiția lui este sigură și răscumpărabilă în orice moment.

„Mi l-au vândut de parcă nu ar exista niciun risc”, a spus dl Butkus, adăugând că nu avea idee că BlockFi, care împrumutase bani de la FTX, este atât de indisolubil legat de schimb.

Domnul Butkus, un om de afaceri independent, a investit o mare parte din veniturile din vânzarea recentă a casei sale din Plainfield, Illinois. El a sperat că dobânda la împrumutul său BlockFi îi va crește economiile, pe care apoi le va folosi pentru a construi o nouă casă pentru familia sa. Acum se întreabă unde va locui pe termen lung familia lui, care stă în prezent la socrii săi.
Avocații FTX și BlockFi nu au răspuns solicitărilor de comentarii.

FTX, fondată de Sam Bankman-Fried și odată un gigante al industriei cripto, a explodat luna trecută după ce unele firme de tranzacționare majore au retras fonduri pe fondul acuzațiilor că bursa a folosit miliarde de dolari în depozite clienților pentru a salva Alameda Research, firma de tranzacționare cripto cu care a fost co- fondat. Scăderea bursei a fost cu atât mai șocantă, cu cât FTX câștigase legitimitate printr-o campanie de publicitate sclipitoare care prezenta produsul său ca fiind sigur, distractiv și simplu de utilizat.

Autoritățile federale din New York determină acum dacă ar trebui depuse acuzații penale împotriva domnului Bankman-Fried și a altora în legătură cu dispariția companiei și utilizarea potențială necorespunzătoare a depozitelor clienților. În timpul unui blitz media din această săptămână, domnul Bankman-Fried a insistat că nu a intenționat niciodată să fraudeze pe nimeni și nu știa câți bani clienții au fost transferați către Alameda.

Frank Friemel, 39 de ani, este unul dintre clienții FTX care se întreabă dacă își vor primi banii înapoi de la bursa acum falimentară. Domnul Friemel a spus că știa că FTX nu era reglementat când și-a deschis un cont în martie, dar nu a fost îngrijorat.

El a motivat că, fiind a doua cea mai mare platformă de tranzacționare cu criptomonede din lume, FTX a avut sprijinul financiar al unor firme de investiții profesionale bine-cunoscute, cum ar fi Sequoia și SoftBank.

„Sunt un investitor experimentat și știam cine investește cu ei”, a spus dl Friemel, un profesionist în tehnologie din Jena, Germania. „Dacă investitorii mari investesc bani în ei, trebuie să creadă în companie.”

Domnul Friemel a încercat să-și retragă fondurile pe 8 noiembrie, după ce a auzit rapoarte că FTX ar putea eșua, dar era prea târziu. El a susținut că a primit o notificare că retragerea lui era în curs de revizuire, dar nu a mai auzit niciodată de la FTX. Dl. Friemel a refuzat să-și dezvăluie pierderile, dar a declarat că prăbușirea FTX a dus la o „eroziune a încrederii” în criptomonedă.

Deoarece FTX are sediul în Bahamas, majoritatea clienților săi sunt din Europa, Asia și paradisuri fiscale binecunoscute, cum ar fi Insulele Cayman și Insulele Virgine Britanice. Potrivit declarațiilor sale de faliment, doar 2% dintre clienții săi sunt în Statele Unite, unde tranzacționează prin FTX US, o subsidiară.

Clienților li s-a spus că își pot retrage banii în zilele premergătoare depunerii falimentului a FTX. Nu este clar câți au făcut-o; De atunci, FTX US a declarat faliment.

Mashood Alam, un actor pakistanez care locuiește în North Hollywood, California și a fost client FTX din SUA, a spus că nu era pe deplin conștient de problemele companiei până la declararea falimentului. Domnul Alam, în vârstă de 32 de ani, a spus că speră să recupereze 20,000 de dolari, dar calvarul l-a încântat pe criptomonede. Intenționa să folosească fondurile pentru a ajuta la plata unui avocat care să lucreze la cererea de naturalizare și cetățenie. Domnul Alam a declarat acum că va trebui să găsească o altă modalitate de a strânge fondurile.

Scott Jerutis, 58 de ani, un broker imobiliar din Queens, a declarat că are aproximativ 33,000 de dolari în Ethereum într-un cont BlockFi înghețat. El s-a descris ca un investitor cu experiență, care a făcut anterior tranzacții profitabile cu criptomonede și a recunoscut că pierderile fac parte din joc.

„Nu m-am gândit niciodată că dacă ai avea o astfel de dezamăgire, nu te-ar lăsa să-ți retragi fondurile”, a adăugat el. Domnul Jerutis a declarat că acum consideră că este necesară o reglementare pentru a proteja fondurile clienților.

Puține opțiuni legale disponibile

Investitorii supărați descoperă abia acum că au puține opțiuni. Andrew Stoltmann, un avocat în litigii în valori mobiliare, a spus că chiar înainte de prăbușirea FTX, firma sa a primit aproximativ zece apeluri pe zi - „de când a început iarna criptografică”, a spus el, referindu-se la oscilațiile timpurii ale pieței primăvara trecută ca investitorii au fugit de activele riscante.

Domnul Stoltmann a spus că mulți clienți doresc să știe dacă pot da în judecată pentru a recupera banii care au fost pierduti sau furați. El susține că, deoarece firmele tradiționale de pe Wall Street s-au abținut să acorde împrumuturi firmelor cripto, există puține alte instituții financiare stabile la care să apeleze.

Până acum, aproximativ două duzini de persoane au depus cereri de faliment pentru a recupera banii pe care i-au pierdut pe FTX. Majoritatea sunt din Taiwan, iar pierderile lor variază de la câteva mii de dolari la zeci de mii.

Chen Mei-Sha, unul dintre acești clienți, a depus o cerere de 5,600 de dolari. Ea a început să bănuiască că majoritatea postărilor și discursurilor pe Twitter ale domnului Bankman-Fried erau minciuni după ce FTX a încetat să mai permită retragerile, a spus ea într-un e-mail. Doamna Chen s-a descris ca o gospodină care a investit anterior în criptomonede pe trei platforme de tranzacționare diferite și a crezut că FTX a „deturnat” fondurile clienților.

FTX a avut un succes deosebit în cultivarea mărcii sale. A semnat acorduri multianuale privind drepturile de denumire în valoare de peste 100 de milioane de dolari cu o arenă profesionistă de baschet din Miami și un stadion de fotbal la Universitatea din California, Berkeley, începând de anul trecut. Major League Baseball și echipa de baschet Golden State Warriors au semnat, de asemenea, acorduri de marketing cu compania.

Celebrități recrutate ca ambasadori ai mărcii

FTX a înscris un număr de sportivi și celebrități cunoscute ca „ambasadori ai mărcii”, inclusiv Stephen Curry, Tom Brady, Gisele Bündchen și Larry David, care au făcut reclame TV pline de umor sau alte reclame pentru companie. Domnul Brady și doamna Bündchen, care erau căsătoriți la acea vreme, sunt văzuți într-una dintre cele mai reclame cunoscute, chemând un număr mare de prieteni – și chiar unii inamici – cu o întrebare simplă: „Ești aici?”

Cripto. FTX. Ești în?

Potrivit EDO, o companie de date și analize, FTX a cheltuit 60 de milioane de dolari pe publicitate TV din septembrie 2021, cea mai recentă reclamă cu domnul Brady fiind difuzată în perioada 11 septembrie - 4 noiembrie.

Potrivit lui Nathaniel Whittemore, directorul de marketing al FTX, campania de marketing și publicitate din SUA s-a concentrat în primul rând pe „construirea mărcii” și pe creșterea „profilului FTX și al criptomonedei în general”.

Marile campanii de marketing și de branding pe stadioane sportive, potrivit Eric Goldman, profesor la Santa Clara University School of Law și directorul High Tech Law Institute, sunt o modalitate populară prin care start-up-urile tehnologice de a transmite că afacerile lor sunt implicate pentru pe termen lung. Domnul Goldman a explicat:

Transmite un semnal consumatorilor că agentul de publicitate are destui bani și este dispus să mizeze suficient de mult din averea sa pe publicitate pentru a spune că va exista

Legate de

Dash 2 Trade – Prevânzare cu potențial ridicat

• Prevânzare activă în direct acum – dash2trade.com
• Token nativ al ecosistemului de semnale criptografice
• KYC verificat și auditat