Autoritatea de supraveghere financiară a statului New York a aplicat o amendă de 30 de milioane de dolari diviziei de criptomonede a Robinhood pentru că ar fi încălcat legile privind securitatea cibernetică și împotriva spălării banilor. Aceasta este cea mai recentă sancțiune semnificativă pentru firma de brokeraj criptografic.
Pe lângă faptul că a fost obligat să rețină un consultant imparțial de conformitate, Robinhood a consimțit la o înțelegere cu Departamentul de Servicii Financiare din New York.
După un examen de supraveghere și o investigație juridică ulterioară, NYDFS a dezvăluit că a găsit „defecte grave” în procedura de conformitate Robinhood Crypto, care permite utilizatorilor să cumpere și să tranzacționeze criptomonede.
Autoritatea de reglementare a susținut că eșecurile s-au datorat deficiențelor în managementul companiei și în supravegherea cerințelor sale de conformitate. Potrivit oficialilor, Robinhood Crypto nu a respectat reglementările de securitate cibernetică de stat, nu și-a personalizat în mod corespunzător secțiunea de conformitate împotriva spălării banilor și nu a monitorizat în mod adecvat tranzacțiile.
Potrivit doamnei Harris într-o declarație, DFS va continua să investigheze și să ia măsurile adecvate atunci când orice titular de licență încalcă legea sau liniile directoare ale Departamentului, care sunt esențiale pentru protejarea consumatorilor și garantarea siguranței și solidității instituțiilor.
Nu pentru prima dată
Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare a amendat corporația cu 70 de milioane de dolari în iunie 2021, iar Comisia de Valori Mobiliare (SEC) cu 65 de milioane de dolari în decembrie 2020 pentru infracțiuni similare, implicând în mare parte înșelarea clienților.
Auditul și decontarea cu NYDFS au fost făcute publice pentru prima dată de Robinhood, care a declarat în cel mai recent dosar trimestrial că avea aproximativ 15.9 milioane de utilizatori activi lunar la sfârșitul lunii martie a anului trecut. Informațiile au fost incluse în documentele depuse la Securities and Exchange Commission. Valoarea sancțiunii financiare pe care corporația a anticipat-o pentru prima dată - cel puțin 10 milioane de dolari - a fost în cele din urmă crescută la 30 de milioane de dolari.
De la vârful din primul trimestru al anului trecut, numărul de membru activ lunar al Robinhood a scăzut cu 25%, în timp ce venitul său a scăzut cu 47%. Compania și-a concediat 9% din forța de muncă la începutul acestui an, deoarece și-a mutat accentul de la creșterea rapidă la reducerea costurilor.
Planurile Robinhood privind consolidarea conformității
Tranziția de la afacerile tehnologice care creează lucruri extrem de grozave la o instituție financiară reglementată este o provocare, potrivit Alma Angotti, partener la firma de consultanță Guidehouse. Ea a susținut că, în timp ce organizațiile se concentrează pe inovații, uneori, manipularea fundamentală a conformității se pierde în acest proces.
Potrivit lui Cheryl Crumpton, consilier general asociat pentru litigii și aplicare a reglementărilor Robinhood, compania este fericită că sancțiunea este finalizată. Ea a adăugat că sunt încântați să continue să își construiască relațiile și să se structureze în mod responsabil cu bunurile și serviciile moderne pe care clienții lor le doresc.” Compania a promis că va oferi o platformă mai accesibilă și mai accesibilă pentru cumpărarea și tranzacționarea criptomonedei.”
Acordul cu Robinhood a marcat prima acțiune în instanță a NYDFS – în urma statutului New York-ului ca centru financiar, care are un impact semnificativ asupra reglementării și aplicării – împotriva sectorului cripto. Se întâmplă, de asemenea, pe măsură ce Adrienne A. Harris, noul superintendent, încearcă să consolideze personalul de monedă virtuală al organizației de reglementare și să ofere mai multă direcție afacerii cripto.
Sursa: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/