KYC Pentru Crypto Rule Resurface. Ce înseamnă asta pentru descentralizare și confidențialitate ⋆ ZyCrypto

• Secretarul Trezoreriei SUA a resuscitat KYC pentru regula transferului cripto.

• Regula impune ca toate tranzacțiile cripto cu „portofele negăzduite” să fie raportate prompt. 

• FinCEN a propus pentru prima dată regula KYC în 2020.

Guvernul SUA intenționează să adopte o regulă de cunoaștere a clientului (KYC) pentru toate tranzacțiile cripto în următoarele luni. Regula cere tuturor proprietarilor de „portofele negăzduite” – care sunt portofele fără control de la un schimb centralizat – să raporteze toate tranzacțiile zilnice care depășesc 10,000 USD. Rezumatul său oficial spune:

FinCEN propune modificarea reglementărilor de implementare a Legii privind secretul bancar (BSA) pentru a solicita băncilor și întreprinderilor de servicii monetare (MSB) să trimită rapoarte, să țină evidențe și să verifice identitatea clienților în legătură cu tranzacțiile care implică monedă virtuală convertibilă (CVC) sau active digitale cu statut de curs legal (active digitale cu curs legal sau LTDA) deținute în portofele negăzduite sau deținute în portofele găzduite într-o jurisdicție identificată de FinCEN.”

Steven Munchin, fostul secretar al Trezoreriei SUA, a propus pentru prima dată această regulă în 2020, după ce a raportat fraude legate de criptomonede și alte activități suspecte de aproape 119 miliarde de dolari, subliniind necesitatea unei supravegheri mai mari a identității pentru a descoperi practicile subterane din sector. O parte a cerințelor KYC din Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) include nume, adrese, licențe și alte informații personale relevante.

Janet Yellen, actualul secretar al Departamentului de Trezorerie, a adăugat că Casa Albă va lua în considerare implementarea acordului și a autorizat deja departamentul să discute modalitățile în agenda sa semestrială de reglementări. 

Raportarea KYC de 10,000 USD și 3,000 USD

Pe lângă cei 10,000 USD care sunt necesari instituțiilor financiare pentru a raporta pentru fiecare portofel negăzduit, Departamentul cere și persoanelor fizice care efectuează tranzacții zilnice de până la 3,000 USD să raporteze la FinCEN. Aceste reguli sunt cunoscute sub denumirea de Raportul tranzacțiilor valutare (CTR) și, respectiv, Regulă de colectare a datelor contrapărți. 

În ianuarie 2021, comisia a deschis ideea pentru o discuție publică cu mulți experți pro-cripto, numind-o un afront la principiul descentralizării din jurul criptomonedelor și o încercare de a învinge criptomonedele în modelul reglementărilor tradiționale fiat. FinCEN va trebui să trateze aceste plângeri în mod direct înainte de a elabora o foaie de parcurs pentru implementare, despre care spune că va avea loc până în august. 

Printre altele, departamentul va căuta, de asemenea, să extindă definiția banilor pentru a include activele digitale care nu sunt emise ca mijloc legal.