Cum Crypto Regulation și KYC stimulează piața cripto

Pe măsură ce piața cripto crește în mod constant, este nevoie de reglementare și verificare pentru a preveni spălarea banilor și finanțarea terorismului.

KYC (Know Your Customer) este un proces utilizat de instituțiile financiare și companii pentru a verifica identitățile clienților. Procesul include verificarea acreditărilor clienților, crearea unui profil de risc și detectarea activităților suspecte.

Adresele de fraudă ridicate din toate timpurile în Crypto

Adresele de fraudă în cripto au avut un record de 20.6 miliarde de dolari în 2022, provenite din escrocherii, fonduri furate și tranzacții. Un studiu a constatat că 56% dintre furnizorii de servicii de active virtuale din întreaga lume au avut o conformitate inadecvată AML. Practicile KYC pot preveni ascunderea fondurilor ilegale și pot reduce riscul unor activități criminale, cum ar fi spălarea banilor și sprijinul financiar pentru teroriști în schimburi.

Care sunt beneficiile Crypto KYC

Aplicația KYC în lumea criptomonedei creează un mediu mai sigur prin obligarea transmiterii de informații și documente personale pentru verificare, ajutând la controlul daunelor reputației și atenuând riscurile asociate activităților financiare ilegale.

În ciuda beneficiilor sale, KYC obligatorie ridică preocupări privind confidențialitatea utilizatorilor, deoarece solicită utilizatorilor să dezvăluie informații personale. Procesul KYC poate fi costisitor de implementat și întreținut pentru platforme.

KYC poate provoca procese de înregistrare mai lungi și descurajează potențialii clienți. În modelele KYC neobligatorii, platformele reduc costurile și aplică mai puține procese de verificare, simplificând integrarea. Changelly are un sistem automatizat pentru a preveni riscurile potențiale și necesită verificare doar dacă o tranzacție activează mecanismul de evaluare a riscurilor. Acest lucru face KYC simplu și accesibil, iar Changelly lucrează pentru a face spațiul cripto mai transparent.

Procedurile KYC necesare numai în circumstanțe specifice facilitează înregistrarea utilizatorilor fără a compromite securitatea.

Cum beneficiază comunitatea în ansamblu reglementarea criptografică

Capitalizarea bursieră a activelor cripto a crescut semnificativ în ultima vreme, subliniind necesitatea eforturilor de reglementare a acestora. Mai mult, de când guvernul a aprobat Bitcoin ETF în ianuarie, această relație a devenit și mai complicată.

Țările iau înainte

Africa de Sud va solicita în curând licențierea schimburilor de criptomonede, aproximativ 60 fiind așteptate să primească permise până la sfârșitul lunii. Trezoreria Națională a țării a anunțat, de asemenea, includerea stablecoins-urilor în definiția sa pentru cripto active.

Mai mult, reglementarea activelor dă putere Departamentului de Supraveghere Financiară a băncii centrale. Platformele de tranzacționare a activelor cripto din Africa de Sud sunt obligate să raporteze tranzacțiile care implică active cripto. Această cerință este necesară pentru conformitate. Potrivit dailycoin(dot)com și cryptopolitan(dot)com, a avut loc o întâlnire cu ușile închise cu democrații din Camera. Acolo, președintele Fed a subliniat necesitatea de a reglementa stablecoins.

Aprobarea unor astfel de reglementări aduce beneficii comercianților și investitorilor, oferind un sentiment de legitimitate și securitate. Deși unii ar putea pune la îndoială beneficiul controlului guvernamental, acesta ar putea stabiliza piața volatilă și ar putea face mai accesibilă investitorilor instituționali.

Cu problemele legate de legalitate și criminalitatea financiară abordate, companiile de asigurări și fondurile de pensii pot include criptomonede în strategiile lor de investiții, aducând legitimitate și stabilitate pe piață.

Rezumat

Frauda criptografică a atins un record de 20.6 miliarde de dolari în 2022. Aplicația KYC în cripto creează un mediu mai sigur prin verificarea informațiilor și documentelor personale. Reglementările sporite beneficiază comercianții, oferind legitimitate și securitate. Recentul prăbușire a dus la o reglementare pozitivă a pieței.

Declinare a responsabilităţii

Părerile și opiniile exprimate de autor sau de orice persoană numită în acest articol au doar scop informativ. Ei nu stabilesc sfaturi financiare, de investiții sau de altă natură. Investiția sau tranzacționarea în acțiuni, cripto-uri sau alți indici aferenti implică un risc de pierdere monetară.

Andrew este un dezvoltator de blockchain care și-a dezvoltat interesul pentru criptomonede în timp ce își urmărea specializarea postuniversitară în dezvoltarea blockchain. Este un observator pasionat al detaliilor și își împărtășește pasiunea pentru scris, împreună cu codificarea. Cunoștințele sale de backend despre blockchain îl ajută să ofere o perspectivă unică abilităților sale de scriere și o pricepere de încredere în explicarea conceptelor precum programarea blockchain, limbaje și baterea de jetoane. De asemenea, împărtășește frecvent detalii tehnice și indicatori de performanță ai ICO-urilor și IDO-urilor.