Iată țările care au trecut în afara legii cripto în ultimul an

Last week, Pakistan’s Sindh High Court held a hearing on the legal status of digital currencies that might lead an outright ban of cryptocurrency trading combined with penalties against crypto exchanges. Several days later, the Central Bank of Russia called for a ban on both crypto trading and mining operations. Both countries could join the growing ranks of nations that moved to outlaw digital assets, which already include China, Turkey, Iran and several other jurisdictions.

According to a report by the Library of Congress (LOC), there are currently nine jurisdictions that have applied an absolute ban on crypto and 42 with an implicit ban. The authors of the report highlight a worrisome trend: the number of countries banning crypto has more than doubled since 2018. Here are the countries that banned certain cryptocurrency-related activities or announced their intention to do so in 2021 and early 2022.

Bolivia

The Bolivian Central Bank (BCB) issued its first crypto prohibition resolution in late 2020, but it was not until Jan. 13, 2022 that the ban was formally ratified. The language of the most recent ban specifically targets “private initiatives related to the use and commercialization of […] cryptoassets.”

Autoritatea de reglementare a justificat mișcarea prin considerente de protecție a investitorilor. Acesta a avertizat cu privire la „riscurile potențiale de a genera pierderi economice pentru […] deținători” și a subliniat necesitatea de a proteja bolivienii de fraude și escrocherii.

China

Cryptocurrency transactions have been formally banned in the People’s Republic of China since 2019, but it was last year when the government took steps to clamp down on crypto activity in earnest. Several official warnings of the risks associated with crypto investment were followed by a ban on cryptocurrency mining and forbade the nation’s banks to facilitate any operations with digital assets. But the crucial statement came out on Sept. 24, when a concert of the major state regulators vowed to jointly enforce a ban on all crypto transactions and mining.

În afară de noțiunile comune de spălare a banilor și de protecție a investitorilor, oficialii chinezi au jucat cartea mediului în lupta lor cu mineritul, care este o mișcare îndrăzneață pentru o țară care contribuie cu până la 26% la emisiile globale de dioxid de carbon, dintre care criptominerea reprezintă un cota marginală.

Indonezia

On Nov. 11, 2021, The National Ulema Council of Indonesia (MUI), the nation’s top Islamic scholarly body, proclaimed cryptocurrencies to be haram, or forbidden on religious grounds. MUI’s directions are not legally binding and as such it will not necessarily halt all cryptocurrency trading. However, it could deal a significant blow to the crypto scene of the world’s largest Muslim country and affect future governmental policies.

Determinarea MUI reflectă o interpretare comună care s-a conturat în jurisdicțiile influențate de tradiția juridică islamică. Ea vede activitatea cripto ca un pariu - un concept care ar putea fi folosit pentru a defini aproape orice activitate capitalistă.

On Jan. 20, the religious anti-crypto push was furthered by several other non-governmental Islamic organizations in Indonesia, The Tarjih Council and the Central Executive Tajdid of Muhammadiyah. They confirmed the haram status of cryptocurrencies by issuing a fatwa (a ruling under Islamic law) that focuses on the speculative nature of cryptocurrencies and their lack of capacity to serve as a medium of exchange by Islamic legal standards.

Nepal

On Sept. 9, 2021, the Nepal Central Bank (Nepal Rastra Bank, NRB) issued a notice with a headline “Cryptocurrency transactions are illegal.” The regulator, referencing the national Foreign Exchange Act of 2019, declared cryptocurrency trading, mining and “encouraging the illegal activities” as punishable by law. NRB separately underlined that the individual users are also to be held responsible for violations related to crypto trading.

O declarație a lui Ramu Păudel, directorul executiv al Departamentului de management al valutar al BNR, a subliniat amenințarea cu „escrocherie” la adresa populației generale.

Nigeria

A U-turn in Nigeria’s national policy on digital assets was cemented on February 12, 2021, when the Nigerian Securities and Exchange Commission announced suspending all plans for crypto regulation, following a ban by the central bank introduced a week earlier. The nation’s central cank ordered commercial banks to shut down all crypto-related accounts and warned of penalties for non-compliance.

CBN’s explanation for such a crackdown lists a number of familiar concerns such as price volatility and potential for money laundering and financing of terrorism. At the same time, CBN governor Godwin Emefiele stated that the central bank was still interested in digital currencies, and that the government was exploring various policy scenarios.

Turcia

On Apr. 20, 2021, the price of Bitcoin (BTC) tumbled 5% after Turkey’s central bank declared that “cryptocurrencies and other such digital assets” could not be legally used to pay for goods and services.

As the explanation went, the use of cryptocurrencies could ‘cause non-recoverable losses for the parties to the transactions […] and include elements that may undermine the confidence in methods and instruments used currently in payments’. But that was just the beginning — what followed was a series of arrests of crypto fraud suspects, as well as Turkish president Recep Tayyip Erdoğan personally declaring a war on crypto.

Related: Președinții turci și salvadoreni se întâlnesc, Bitcoinerii au plecat dezamăgiți

In Dec. 2021, Erdoğan announced that the national cryptocurrency regulation had already been drafted and would soon be introduced to the parliament. In a thriller twist, the president remarked that the legislation was designed with the participation of cryptocurrency industry stakeholders. The exact nature of the regulatory framework remains unknown.

Rusia

In a Jan. 20, 2022, report intended for public discussion, the Central Bank of Russia proposed a complete ban on over-the-counter (OTC) cryptocurrency trading, centralized and peer-to-peer crypto exchanges, as well as a ban on crypto mining. The regulator also advanced the idea of imposing punishments for violating these rules.

În partea de justificare a raportului, CBR a comparat criptoactivele cu schemele Ponzi și a enumerat preocupări precum volatilitatea și finanțarea activităților ilegale, precum și subminarea „agenda de mediu a Federației Ruse”. Dar poate cea mai relevantă dintre justificări a fost preocuparea față de potențiala amenințare la adresa „suveranității financiare” a Rusiei.

Cât de rău sunt toate acestea?

It is hard not to notice that many of the countries on this list represent some of the most vibrant crypto markets: China does not need an introduction; Nigeria was the biggest source of Bitcoin trading volume in Africa; Indonesia was on Binance’s radar as an expansion target; and Turkey saw a rising interest in Bitcoin amidst the lira’s freefall.

Când conștientizarea și adoptarea criptografice atinge astfel de niveluri, este greu posibil să scoatem în afara legii tehnologia ale cărei avantaje au devenit deja cunoscute publicului larg. De asemenea, merită menționat faptul că, în multe cazuri, mesajele autorităților despre cripto a fost ambigue, oficialii exprimându-și public interesul pentru potențialul activelor digitale înainte și chiar după interdicție.

Caroline Malcolm, șefa de politici internaționale la firma de date blockchain Chainalysis, a menționat pentru Cointelegraph că este important să fie clar că „doar în foarte puține cazuri există de fapt o interdicție completă”. Malcolm a adăugat că, în multe cazuri, autoritățile guvernamentale au limitat utilizarea cripto-ului pentru plăți, dar acestea sunt permise în scopuri de tranzacționare sau investiții.

De ce guvernele caută interdicții criptografice?

Motivațiile autorităților de reglementare de a interzice unele sau toate tipurile de operațiuni cripto pot fi determinate de o varietate de considerente, dar unele modele recurente sunt vizibile.

Kay Khemani, director general la platforma de tranzacționare de la Spectre.ai, a subliniat gradul de control politic în țările care încearcă să instituie interdicții cripto. Khemani a comentat:

Națiunile care se angajează în interdicții totale sunt, în general, acelea în care statul deține o strângere mai strânsă asupra societății și economiei. Dacă economiile mai mari și proeminente încep să îmbrățișeze și să țese active descentralizate în cadrul lor financiar, mai probabil decât nu, națiunile care au interzis cândva cripto-urile ar putea arunca o a doua privire.

Anxietatea majoră a statelor, ascunsă adesea în spatele preocupărilor declarate pentru siguranța financiară a populației generale, este presiunea pe care monedele digitale o exercită asupra monedelor digitale suverane și viitoarelor monede digitale ale băncilor centrale (CBDC), în special în economiile instabile. După cum a spus Sebastian Markowsky, director de strategie la furnizorul de bancomate Bitcoin Coinsource, pentru Cointelegraph:

Un tipar general sugerează că țările cu o monedă fiat mai puțin stabilă tind să aibă rate ridicate de adoptare a cripto-ului și, astfel, ajung la interdicții privind cripto-ul, deoarece guvernele doresc să mențină oamenii investiți în fiat […] În China, lansarea largă a digitalului Se zvonește că yuanul CBDC este adevăratul motiv al interzicerii criptografiei.

Caroline Malcolm a adăugat că factorii care stau la baza politicilor guvernamentale cripto se pot schimba în timp și, prin urmare, este important să nu presupunem că pozițiile pe care aceste țări le iau astăzi vor rămâne neschimbate pentru totdeauna.

Speranța este că cel puțin în unele dintre cazurile analizate mai sus, măsurile stricte de limitare împotriva activelor digitale se vor dovedi în cele din urmă a fi o pauză pe care autoritățile de reglementare o vor fi luate pentru a crea un cadru pentru o reglementare nuanțată și atentă.