Uniunea Europeană a anunțat înființarea noii sale Autorități pentru combaterea spălării banilor (AMLA) la Frankfurt, Germania. Această decizie poziționează Frankfurt în fruntea eforturilor UE de a reglementa sectorul cripto pentru a asigura conformitatea uniformă în cele 27 de state membre ale sale.
Stabilirea unui cadru de reglementare unificat
AMLA, structurată pentru a include atât autoritatea, cât și organismele naționale din întreaga UE, urmează să joace un rol crucial în menținerea unei abordări standardizate a reglementărilor împotriva spălării banilor (AML) și a combaterii finanțării terorismului (CTF) în cadrul blocului. Comisarul european pentru Stabilitate Financiară, Servicii Financiare și Uniunea Piețelor de Capital, Mairead McGuinness, a subliniat dublul obiectiv al autorității: reducerea riscurilor asociate tranzacțiilor mari cu numerar printr-o limită la nivelul UE de 10,000 de euro și abordarea anonimatului criptomonedelor. Această mișcare face parte dintr-un pachet legislativ mai larg pentru a crea un singur cadru de reguli pentru obligațiile CSB și CTF, îmbunătățind semnificativ capacitatea blocului de a monitoriza și a acționa asupra infracțiunilor financiare.
Selectarea Frankfurtului ca sediu al AMLA a culminat cu un proces competitiv care a implicat nouă orașe din UE, inclusiv concurenți majori precum Roma și Paris. Alegerea a fost făcută printr-un vot comun al Parlamentului European și al Consiliului, reflectând un consens asupra capacității Frankfurtului de a găzdui o astfel de instituție critică. McGuinness a subliniat importanța existenței unui set unificat de reguli pentru sectorul privat pe piața unică, asigurându-se că companiile, indiferent de locația lor în UE, respectă aceleași standarde de reglementare.
Un salt înainte în reglementarea cripto
Înființarea AMLA vine în urma finalizării de către UE a revizuirilor regulilor sale de transfer de fonduri (TFR), care includ acum mecanisme de urmărire a tranzacțiilor cripto. Această dezvoltare, împreună cu cadrul emblematic Markets in Crypto Assets (MiCA), marchează un pas semnificativ către integrarea criptoactivelor în sfera de reglementare a UE. McGuinness a declarat că autoritatea este „gata de plecare” și își va începe operațiunile cu promptitudine, semnalând angajamentul UE de a implementa fără întârziere aceste măsuri.
Crearea AML și îmbunătățirea cadrului de reglementare pentru combaterea spălării banilor (AMLR) al UE reflectă o strategie cuprinzătoare de atenuare a riscurilor asociate cu monedele digitale și sectorul financiar. UE își propune să își consolideze supravegherea financiară și să asigure o piață cripto mai sigură și mai transparentă prin înființarea unei agenții dedicate la Frankfurt.
Pe măsură ce AMLA se pregătește pentru a-și începe activitatea, peisajul financiar al UE, în special sectorul cripto, se află în pragul unei noi ere a supravegherii reglementare îmbunătățite. Această dezvoltare este gata să influențeze traiectoria viitoare a serviciilor financiare în cadrul blocului, promovând un mediu financiar mai sigur și mai stabil pentru toți membrii săi.
Sursa: https://www.cryptopolitan.com/frankfurt-eu-anti-money-laundering-authority/