Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) a identificat o rată uluitoare de potențiale încălcări ale reglementărilor. Într-un examen țintit inițiat în noiembrie 2022, FINRA a revizuit peste 500 de comunicări de vânzare cu amănuntul legate de activele cripto de la firmele membre. Descoperirile, dezvăluite în ianuarie 2024, arată că aproximativ 70% dintre aceste comunicări au încălcat potențial Regula 2210 FINRA, care guvernează comunicațiile cu publicul.
Regula 2210 este o reglementare fundamentală care asigură corectitudinea și echilibrul în comunicațiile broker-deale. Interzice afirmațiile false, exagerate, promițătoare, nejustificate sau înșelătoare și solicită ca orice comunicare să ofere o bază solidă pentru evaluarea faptelor referitoare la orice produs sau serviciu discutat. Regula este esențială pentru menținerea integrității pieței și protejarea investitorilor împotriva informațiilor înșelătoare.
Încălcările identificate de FINRA implică în primul rând declarații înșelătoare și comparații despre activele cripto. Acestea includ implicații false că criptoactivele funcționează ca numerar sau instrumente echivalente, explicații neclare și înșelătoare ale operațiunilor criptoactivelor și comparații ale criptoactivelor cu alte active, cum ar fi acțiunile sau numerarul, fără o bază solidă. În special, unele comunicări sugerau în mod fals că activele cripto sunt protejate de legile federale privind valorile mobiliare sau regulile FINRA sau au declarat în mod înșelător măsura în care anumite active cripto sunt protejate de Securities Investor Protection Corporation (SIPC).
Această revizuire face parte din eforturile continue ale FINRA de a reglementa piața cripto în plină dezvoltare. Vine ca urmare a interesului crescut pentru activele cripto și a potențialului prejudiciu cauzat de comunicațiile problematice pe această piață în evoluție rapidă. Constatările subliniază necesitatea ca firmele membre să adere cu rigurozitate la standardele de reglementare, în special pe o piață la fel de volatilă și complexă precum cryptocurrencies.
Raportul FINRA este mai mult decât o simplă compilare a problemelor de conformitate; servește ca un instrument vital pentru firmele membre pentru a-și rafina strategiile de comunicare. Rata ridicată de neconformitate în comunicațiile cripto evidențiază necesitatea unei vigilențe sporite și a aderării la standardele de reglementare. Pe măsură ce industria criptografică continuă să evolueze, supravegherea FINRA și acțiunile de reglementare ulterioare vor juca un rol crucial în modelarea peisajului criptomonedei și integrarea acesteia în sistemul financiar mai larg.
Descoperirile FINRA sunt o reamintire clară a durerilor în creștere ale industriei cripto și a importanței unei supravegheri riguroase. Rolul organizației poate fi influențat în continuare de o viitoare decizie a Curții Supreme cu privire la utilizarea de către SEC a judecătorilor interni, care ar putea avea repercusiuni asupra propriilor practici ale FINRA. Această decizie vine în urma unei hotărâri din 2023 a Curții de Apel pentru Circuitul District of Columbia împotriva utilizării de către FINRA a acestor judecători.
Pe scurt, raportul de la FINRA servește ca un reamintire critică a provocărilor cu care se confruntă industria cripto și a importanței menținerii unor standarde înalte de conformitate cu reglementările. Pe măsură ce piața cripto continuă să crească și să atragă interesul investitorilor, rolul organismelor de reglementare precum FINRA în asigurarea integrității pieței și a protecției investitorilor devine din ce în ce mai vital.
Sursa imaginii: Shutterstock
Sursa: https://blockchain.news/news/finra-identifies-widespread-violations-in-crypto-communications