Într-un articol de opinie despre Legea Bloomberg, Steven Merriman și Jim Vivenzio de la Perkins Coie și-au exprimat îngrijorarea cu privire la ultima mișcare a FinCEN de a reprima mixarele criptografice.
Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN) face eforturi ca instituțiile financiare să impună noi măsuri de conformitate în cel mai recent plan de raportare, concentrându-se pe tranzacțiile cripto care implică „amestecare de monedă virtuală convertibilă (CVC)”.
Potrivit avocaților de conformitate fintech Steven Merriman și Jim Vivenzio, cea mai recentă propunere a FinCEN extinde definiția de „mixare” și „mixere”, vizând potențial nu numai tranzacțiile care implică servicii de mixare tradiționale - de ex. a sancționat Tornado Cash – dar și „tranzacții blockchain inofensive”, cum ar fi convertirea unei forme de cripto în alta.
„Valoarea de monitorizare și raportare avută în vedere de propunerea FinCEN ar putea fi perturbatoare.”
Steven Merriman și Jim Vivenzio
În timp ce FinCEN se concentrează principal pe riscurile financiare ilicite asociate cu mixerele cripto, avocații susțin că raportarea propusă se extinde dincolo de aceste operațiuni.
De exemplu, băncile ar putea avea nevoie să raporteze tranzacții care implică caracteristici de amestecare criptografică în interiorul sau care implică o jurisdicție din afara S.U.A. Ca urmare, instituțiile financiare ar trebui să acopere diverse activități, cum ar fi punerea în comun, manipularea algoritmică, împărțirea, utilizarea portofelelor de unică folosință, schimbul între tipuri de CVC și facilitarea întârzierilor.
„De exemplu, FinCEN solicită facilitarea „schimbului între tipuri de CVC sau alte active digitale” ca formă de amestecare, care acoperă, probabil, orice serviciu care permite utilizatorilor să schimbe o formă de CVC cu o altă formă de CVC sau alte active digitale, inclusiv centralizate. schimburi, schimburi descentralizate și piețe de jetoane nefungibile.”
Steven Merriman și Jim Vivenzio
Avocații susțin că desemnarea unei clase largi de tranzacții drept „preocupare principală de spălare a banilor” crește așteptările de la autoritățile de reglementare privind diligența necesară și crește probabilitatea unor criterii suplimentare pentru raportarea activităților suspecte. Comentariile publice cu privire la propunerea FinCEN sunt acceptate până pe 22 ianuarie.
La începutul lunii decembrie 2023, analiștii de la firma criminalistică blockchain TRM Labs au declarat într-o postare pe blog că Departamentul de Trezorerie al Statelor Unite este probabil să își dubleze abordarea de a sancționa finanțarea descentralizată în 2024, vizând în mod special protocoalele de amestecare.
Analiștii de la TRM Labs au sugerat că eforturile Trezoreriei ar putea crea un precedent pentru întreaga industrie cripto, deoarece autoritatea de reglementare urmează să urmărească „noduri sau rețele blockchain specifice, mai degrabă decât să solicite ca acestea să fie proprietatea sau interesul în proprietate al unei persoane desemnate”.
La sfârșitul lui noiembrie 2023, crypto.news a raportat că se pare că Trezoreria dorește să-și extindă puterea de reglementare prin introducerea unui „regim secundar de sancțiuni”. Astfel de sancțiuni ar controla o companie sau o persoană din sistemul financiar al SUA, deoarece piața cripto face posibil ca orice firmă „să facă afaceri cu o țintă sancționată”, a declarat recent reprezentantul SUA pentru comerț exterior, Wally Adeyemo.
Sursa: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/