Lucrarea de cercetare a FDD a adăugat necesitatea unei reglementări eficiente a criptografice

• Raportul de cercetare afirmă că evenimentele recente de pe piața cripto-ului au sporit nevoia unei reglementări mai stricte a cripto-ului.
• Cei doi autori au pregătit lucrarea de cercetare care a evidențiat necesitatea reglementării cripto.

Fundația pentru Apărarea Democrațiilor (FDD) a lansat săptămâna trecută o lucrare de cercetare intitulată „The Underside of the Coin: Illicit Finance Risks in Virtual Assets”. Lucrarea de cercetare este pregătită de autorii Richard Goldberg și Alex Levitov. 

Ce se află în notă?

Se afirmă că, după recentele tulburări de pe piața cripto, Washington pare că în sfârșit se trezește cu nevoia unei reglementări mai eficiente a criptomonedei. Chiar și după ultima iarnă criptografică și multe fraude de criptomonede în industrie, majoritatea instituțiilor sunt încă interesate de piața cripto. Și potențialul utilizării criptomonelor crește, de asemenea, în mod constant. Acest lucru dezvăluie un decalaj flagrant în reglementare.

Statele Unite, împreună cu țările care au aceleași opinii, au construit cadre de reglementare pentru a proteja sistemul bancar tradițional de finanțarea ilegală. Totuși, „Washington trebuie să actualizeze aceste cadre pentru era „Web3”, în care instrumentele descentralizate precum criptomoneda sunt din ce în ce mai importante.”

Lucrarea de cercetare a menționat, de asemenea, că rechizitoriul lui Sam Bankman-Fried, fondatorul bursei de criptomonede FTX, aflat în faliment, pentru acuzații de fraudă cu valori mobiliare și mărfuri, subliniază necesitatea de a proteja consumatorii în timp ce reglementează investițiile și tranzacționarea criptomonede.

În timp ce Washingtonul preia provocarea cripto reglementarea, după cum a menționat lucrarea de cercetare, securitatea națională ar trebui să fie, de asemenea, în centrul atenției. În plus, cadrele de reglementare pentru sistemul bancar tradițional includ măsuri puternice de combatere a spălării banilor și combaterea finanțării terorismului (CSB/CFT).

Lucrarea a adăugat despre urgența de a adapta cadrele CSB/CFT pentru a aborda utilizarea criptomonedelor în criminalitatea cibernetică, finanțarea terorii, traficul de droguri, traficul de persoane, sancțiunile și extremismul intern.

Pe de altă parte, pseudonimul relativ al anumitor tranzacții bazate pe blockchain a făcut ca criptomoneda să fie în mod natural atractivă pentru cei care încearcă să evite supravegherea și intervenția guvernamentală. Include criminali, teroriști și statele care îi sponsorizează.

Între timp, securitatea cibernetică slabă a lăsat deschise atacurilor schimburile de criptomonede și entitățile conexe, inclusiv hack-uri care au dus la furtul cumulativ de miliarde de dolari, în mare parte de către grupuri de hacking sponsorizate de stat. Lucrarea de cercetare a menționat că „multe companii din sectorul cripto, fie nu au – sau nu doresc să aibă – programe eficiente de conformitate și prevenire pentru a atenua aceste riscuri”.

Lipsa unui răspuns coordonat de reglementare sau legislativ din partea guvernului Statelor Unite este un decalaj pe care „adversarii Americii îl pot exploata”. Cu siguranță, atât „guvernul, cât și industria cripto trebuie să echilibreze protecția securității naționale, confidențialitatea și libertatea de exprimare în reglementarea activelor digitale. Dar complexitatea acestei sarcini nu ar trebui să fie un pretext pentru întârziere.”

Anul trecut, în martie, președintele Joe Biden a emis un ordin executiv prin care cere o strategie națională de securitate pentru activele digitale. Apoi, în august, „Departamentul de Trezorerie a dezvăluit un plan de acțiune pentru a aborda riscurile de finanțare ilegală ale activelor digitale”.

Nancy J. Allen este o pasionată de criptomonede și consideră că criptomonedele îi inspiră pe oameni să fie propriile bănci și să se îndepărteze de sistemele tradiționale de schimb monetar. Ea este, de asemenea, intrigata de tehnologia blockchain și de funcționarea acesteia.

Ultimele postări de Nancy J. Allen (vezi toate)