Europa înăsprește reglementările cripto cu noi legi împotriva spălării banilor

Furnizorii de servicii Crypto Asset (CASP) din Europa ar trebui să implementeze proceduri stricte Know Your Customer (KYC) pentru a combate spălarea banilor, după ce Parlamentul European a dat undă verde a noilor reglementări împotriva spălării banilor (AMLR), potrivit unei declarații din 24 aprilie.

Potrivit declarației:

„Noile legi includ măsuri de due diligence sporite și verificări ale identității clienților, după care așa-numitele entități obligate (de exemplu, bănci, administratorii de active și cripto active sau agenți imobiliari imobiliari și virtuali) trebuie să raporteze activități suspecte către FIU și alte autorități competente. .”

Legea include, de asemenea, sectoare non-financiare predispuse la spălarea banilor sau finanțarea terorismului, cum ar fi jocurile de noroc și cluburile sportive.

În cadrul AML, un nou organism de reglementare numit Autoritatea pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLA) va supraveghea și va asigura respectarea protocoalelor reînnoite.

În special, această dezvoltare are un impact în principal asupra schimburilor centralizate sub umbrela UE Piețe în Crypto Assets (MiCA).

MiCA este o legislație crucială pentru sectorul cripto din Europa și oferă o claritate de reglementare esențială pentru această industrie în plină dezvoltare. Observatorii pieței au susținut că acest cadru evidențiază recunoașterea de către regiune a potențialului sectorului. MiCA a fost adoptată în iunie 2023 și va deveni executorie până la sfârșitul acestui an.

Rezultat așteptat

Patrick Hansen, directorul pentru strategii și politici UE pentru Circle, a subliniat că rezultatul voturilor era așteptat, adăugând că:

„Așa cum era de așteptat, plenul Parlamentului UE a adoptat noul pachet CSB, inclusiv Regulamentul CSB cu 479 de voturi pentru, 61 împotrivă și 32 abțineri. Pachetul va fi acum adoptat oficial și de Consiliul UE și va intra în aplicare 3 ani mai târziu.”

Într-o postare separată, Hansen a subliniat că reglementările reflectă în mare măsură legile existente împotriva spălării banilor, făcând ecou prevederilor din regulamentul MiCA care interzice monedele de confidențialitate și Regulamentul privind transferul de fonduri (TFR).

În special, propunerile inițiale care amenințau sectorul cripto au fost reduse. Acestea au inclus propuneri să plafoneze plățile de auto-custodie la 1,000 EUR și să supună organizațiilor autonome descentralizate (DAO), DeFi și platformelor de token nefungibile (NFT) obligațiilor AMLR.

Menționate în acest articol