UE înăsprește reglementările cu privire la tranzacțiile criptografice, invocând preocupări împotriva spălării banilor

Parlamentul și Consiliul UE au ajuns recent la un acord provizoriu cu privire la o listă de legi împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului. Deși nu a fost încă dezbătut în continuare alte măsuri propuse, noile măsuri vor contribui la eficientizarea eforturilor agențiilor financiare naționale ale țărilor UE în acest domeniu.

Deși criptomonedele nu reprezintă principalul obiectiv al noilor legi, industria este totuși vizată în mod explicit de câteva dintre prevederi.

Raportare sporită privind veniturile din cripto

În ultimii ani, mai multe companii legate de cripto au luat măsuri pentru a-și muta o parte sau toate activitățile în Uniunea Europeană, invocând un cadru de reglementare mai concis decât în ​​SUA, unde SEC deservește o serie de procese și se abține să clarifice cum pentru a le evita.

Deoarece un cadru este deja furnizat în UE, oficialii l-au extins acum pentru a preveni infracțiunile financiare în Europa și în afara acesteia.

Probabil cea mai granulară prevedere din noul pachet este noua obligație a companiilor cripto de a efectua due diligence pentru orice tranzacție cu active digitale în valoare de peste 1,000 EUR.

„Noile reguli vor acoperi cea mai mare parte a sectorului cripto, forțând toți furnizorii de servicii de cripto-active (CASP) să efectueze diligența necesară asupra clienților lor. […] Conform acordului, CASP-urile vor trebui să aplice măsuri de due diligence asupra clienților atunci când efectuează tranzacții în valoare de 1000 EUR sau mai mult. Acesta adaugă măsuri pentru atenuarea riscurilor în legătură cu tranzacțiile cu portofele auto-găzduite.”

Reguli similare au fost impuse și comercianților de bunuri de lux și, în mod tipic european, cluburilor și agenților de fotbal.

Procedurile de due diligence îmbunătățite vor evidenția și mai mult persoanele cu o valoare netă ridicată, impunând verificări de identitate celor care efectuează tranzacții cu numerar în valoare între 3k și 10k EUR.

În plus, protocoale de verificare la fel de stricte vor fi aplicate oricăror transferuri către și dinspre „țări terțe cu risc ridicat” ale căror legislații privind terorismul și infracțiunile financiare sunt considerate lipsă.

Informații adunate la nivel local, centralizate la nivelul UE

În continuare, unitățile de informații financiare din fiecare țară din UE vor avea acum acces „imediat și direct” la toate informațiile – financiare și de altă natură – referitoare la măsurile de mai sus.

Deși decizia de a acționa pe baza informațiilor menționate va rămâne în competența UIF-urilor locale, aceste agenții vor transmite totuși informații relevante autorităților europene, permițând o mai bună prevenire a infracțiunilor financiare la nivel transnațional.