UE stabilește un plafon pentru tranzacțiile în numerar împreună cu plățile cripto

• Pe 6 noiembrie, blocul a fost de acord să permită transferuri de numerar de până la 10,000 EUR (10,557 USD).
• Toate formele de plată, nu doar numerar, vor fi supuse noilor reglementări.

Statele membre UE au emis noi linii directoare menite să restricționeze accesul infractorilor la numerar și la alte sisteme de plată descentralizate, cum ar fi cryptocurrencies. Pe 6 noiembrie, blocul a fost de acord să permită transferuri de numerar de până la 10,000 EUR (10,557 USD). Cu toate acestea, națiunile individuale vor avea opțiunea de a reduce plafonul și mai mult.

Când vine vorba de suma de bani care poate fi transportată în numerar, Spania are acum una dintre cele mai mici limitări, la 1,000 EUR (1,055 USD). Banca Centrală Europeană (BCE) nu a fost de acord cu acest lucru în 2018, etichetând politica drept „disproporționată”, deoarece ar putea reduce utilizarea numerarului ca mijloc legal de plată.

Clasificarea țărilor conform conformității

Toate formele de plată, nu doar numerar, vor fi supuse noilor reglementări. Organizația intenționează, de asemenea, să exercite mai multă supraveghere asupra altor industrii, cum ar fi industriile de bijuterii și aurară.

Potrivit ministrului de finanțe al Republicii Cehe Zbynek Stanjur:

„Plățile în numerar de peste 10,000 de euro vor fi imposibile. A rămâne anonim atunci când cumpărați sau vindeți active cripto va fi mult mai dificil. Ascunderea în spatele mai multor straturi de proprietate corporativă nu va mai funcționa. Va fi și mai dificil să spălați banii murdari cu bijuterii sau orfevrărie.”

Organizația va implementa, de asemenea, o nouă metodă de clasificare a țărilor în funcție de gradul lor de conformitate cu recomandările Grupului de acțiune financiară (GAFI), care include liste gri și negre.

După cum a menționat deja Stanjur, criptomoneda va fi, de asemenea, o componentă a acestor reglementări. Furnizori de servicii de active virtuale (VASP-uri) din Uniunea Europeană au fost de acord să efectueze anchete de due diligence asupra tranzacțiilor cripto cu o valoare mai mare de 1,000 EUR (1,055 USD).

Recomandat pentru tine:

Legea criptografică din Paraguay a fost suspendată după scăderea suportului