Parlamentul UE aprobă noi reguli împotriva spălării banilor pentru industria cripto

Parlamentul European a făcut un pas spre combaterea spălării banilor în industria criptomonedelor aprobând noi reglementări care stabilesc obligații formale de due diligence pentru companiile cripto.

Legislația, adoptată la 24 aprilie 2024, urmărește să îmbunătățească „măsurile de due diligence și verificările de identitate” pentru clienți, extinzându-se la entități precum administratorii de active cripto și schimburile de criptomonede centralizate.

TLDR

• Parlamentul European a aprobat noi reglementări care stabilesc obligații formale de due diligence pentru companiile de criptomonede pentru a combate spălarea banilor.
• Noile legi urmăresc să îmbunătățească „măsurile de due diligence și verificări de identitate” pentru clienți și vor avea impact asupra furnizorilor de servicii de cripto-active (CASP), cum ar fi schimburile centralizate de cripto în conformitate cu regulamentul Markets in Crypto-Assets (MiCA).
• CASP vor fi obligați să raporteze autorităților activitățile suspecte și să urmeze procedurile standard Know Your Customer (KYC) și Anti-Money Laundering (AML), cum ar fi due diligence față de client (CDD).
• O nouă agenție, Autoritatea pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLA), va supraveghea și supraveghea punerea în aplicare a noii reguli.
• Versiunea finală a legii este considerată un „rezultat pozitiv” pentru sectorul cripto, deoarece iterațiile anterioare sugerau o abordare mai strictă care ar fi cerut KYC pentru inițiatorul/beneficiarul auto-custodiei.

În conformitate cu noile legi, furnizorii de servicii de cripto-active (CASP), care includ entități reglementate în temeiul regulamentului Markets in Crypto-Assets (MiCA), vor fi obligați să adere la standardele Know Your Customer (KYC) și Anti-Money Laundering (AML). ) proceduri.

Aceste măsuri implică diligența față de client (CDD) și raportarea oricăror activități suspecte către autoritățile relevante.

Introducerea acestor reglementări face parte din eforturile continue ale Uniunii Europene de a crea un cadru cuprinzător pentru guvernarea activelor digitale și a piețelor acestora. MiCA, care a intrat în vigoare în iunie 2023, urmează să fie pe deplin aplicabilă până la sfârșitul anului, iar noile reguli de combatere a spălării banilor vor funcționa în tandem cu acest cadru pentru a asigura un ecosistem cripto mai sigur și mai transparent.

Pentru a supraveghea punerea în aplicare a noii reguli, a fost desemnată o agenție dedicată, numită Autoritatea pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLA).

Cu biroul său situat în Frankfurt, Germania, AMLA va fi responsabilă de supravegherea și asigurarea conformității între CASP și alte entități afectate.

Deși legea a fost aprobată de Parlamentul European, trebuie să fie adoptată oficial de Consiliul Uniunii Europene și publicată în Jurnalul Oficiului UE înainte de a intra în vigoare.

Odată finalizați acești pași, legislația va intra în aplicare trei ani mai târziu, după cum a confirmat Patrick Hansen, director de strategie și politici UE la Circle, într-o postare pe X (fostul Twitter).

4/ AMLR se va aplica tuturor CASP-urilor (burse, brokeri etc.) care sunt reglementate prin MiCA. Aceste CASP vor trebui să urmeze proceduri standard KYC/AML, cum ar fi diligența față de client (CDD) etc.

Nu este nimic nou, deoarece toate schimburile cripto și furnizorii de portofel cu custodie din UE sunt... pic.twitter.com/ZN1AsWdBpw

— Patrick Hansen (@paddi_hansen) Martie 24, 2024

Hansen a remarcat, de asemenea, că noile cerințe pentru CASP-uri nu sunt în întregime noi, deoarece toate schimburile criptografice și furnizorii de portofel cu custodie din UE sunt deja supuși unor obligații similare în temeiul Directivei 5 privind combaterea spălării banilor (AMLD5) existentă.

Cu toate acestea, formalizarea acestor cerințe prin noua legislație întărește angajamentul UE de a crea o industrie cripto mai sigură și mai conformă.

În mod interesant, versiunile anterioare ale regulamentului propus de combatere a spălării banilor (AMLR) sugeraseră o abordare mult mai strictă, care ar fi necesitat KYC pentru inițiatorul/beneficiarul auto-custodiei. Această propunere a stârnit îngrijorări în rândul participanților din industrie, care se temeau că ar putea împiedica inovarea și adoptarea în spațiul cripto.

Cu toate acestea, datorită eforturilor industriei cripto de a susține o abordare mai echilibrată și bazată pe riscuri, versiunea finală a legii a fost descrisă ca un „rezultat pozitiv” de către Hansen.

Consensul atins permite opțiuni multiple și o aplicare mai nuanțată a regulilor, ținând cont de caracteristicile unice ale ecosistemului cripto.

Adoptarea acestor noi reglementări împotriva spălării banilor de către Parlamentul European marchează o piatră de hotar semnificativă în evoluția continuă a peisajului de reglementare cripto.

Pe măsură ce industria continuă să crească și să se maturizeze, este esențial ca autoritățile de reglementare să atingă un echilibru între promovarea inovației și asigurarea integrității și securității sistemului financiar.

Poziția proactivă a UE în stabilirea unui cadru cuprinzător pentru activele cripto, care să cuprindă atât MiCA, cât și noile reguli împotriva spălării banilor, creează un precedent puternic pentru alte jurisdicții din întreaga lume.