Consiliul European a emis un comunicat de presă pe 18 ianuarie în care declară că Consiliul European și Parlamentul au ajuns la un acord provizoriu cu privire la anumite aspecte ale unui nou pachet de combatere a spălării banilor pentru a proteja cetățenii UE și sistemul financiar al UE.
Reguli mai stricte vor afecta sectorul cripto
Acordul provizoriu urmărește să îmbunătățească organizarea sistemelor naționale de combatere a spălării banilor în întreaga UE, înlăturând eventualele lacune care ar putea fi exploatate de infractori, după cum se precizează în comunicatul de presă:
Acordul provizoriu privind un regulament de combatere a spălării banilor va armoniza, pentru prima dată, în mod exhaustiv normele în întreaga UE, înlăturând eventualele lacune folosite de infractorii pentru a spăla venituri ilicite sau a finanța activități teroriste prin sistemul financiar.
Acordul va extinde lista de entități obligate, care include deja instituții financiare, bănci, cazinouri și servicii de gestionare a activelor, pentru a include noi organisme, cum ar fi comercianții de bunuri de lux, cluburile și agenții de fotbal profesioniști și furnizorii de servicii cripto.
Noile reguli „vor acoperi cea mai mare parte a sectorului criptografic”, după cum a explicat comunicatul de presă, și îi vor forța pe toți furnizorii de servicii de cripto-active (CASP) „să efectueze diligența necesară față de clientul lor”.
Conform acestor reguli, CASP trebuie să verifice faptele și informațiile clienților lor și să raporteze orice activitate suspectă. În consecință, pentru a atenua riscul implicat de tranzacțiile din portofelele auto-găzduite, CASP-urile vor trebui să aplice măsuri de due diligence atunci când un client încearcă să efectueze tranzacții de 1000 EUR (aproximativ 1090 USD) sau mai mult.
Consiliul și Parlamentul au introdus, de asemenea, măsuri „îmbunătățite” în ceea ce privește relațiile de corespondență transfrontalieră pentru furnizorii de servicii de cripto-active.
În ceea ce privește țările terțe cu risc ridicat, toate părțile obligate trebuie să aplice măsuri de due diligence tranzacțiilor și relațiilor de afaceri care implică țări terțe cu risc ridicat „ale căror deficiențe în regimurile lor naționale de combatere a spălării banilor și a terorismului le fac să reprezinte o amenințare la adresa integrității. ale pieței interne a UE.”
Merită menționat faptul că, conform noului set de reguli, Unitatea de Informații Financiare (FIU) va avea „acces imediat și direct la informații financiare, administrative și de aplicare a legii”, inclusiv informații despre transferurile de fonduri și transferurile cripto.
Eforturile Uniunii Europene împotriva AML
De-a lungul anului, UE a lucrat la eforturile de a reglementa serviciile cripto și de a oferi un set cuprinzător de reguli pentru a veghea asupra sectorului în curs de dezvoltare.
În special, regulamentul Piețe în Crypto-Assets (MiCA), care va fi aplicat integral în decembrie 2024, a intrat în vigoare în iunie 2023, după votul Parlamentului European de la sfârșitul anului 2022. Regulamentul a fost conceput pentru a menține stabilitatea financiară și protejează investitorii din țările UE.
Dacă va fi aprobată, punerea în aplicare a acordului de prevedere CSB va îmbunătăți eforturile țărilor UE împotriva spălării banilor și finanțării organizațiilor teroriste, așa cum a declarat ministrul belgian de finanțe Vincent Van Peteghem în comunicatul de presă:
Acesta va îmbunătăți modul în care sistemele naționale de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului sunt organizate și funcționează împreună. Acest lucru va asigura că fraudatorii, crima organizată și teroriștii nu vor mai avea spațiu pentru legitimarea veniturilor lor prin intermediul sistemului financiar.
Bitcoin se tranzacționează la 42,429.7 USD în graficul orar. Sursa: BTCUSDT pe TradingView.com
Imagine caracteristică de pe Unsplash.com, diagramă de la Tradingview.com
Sursa: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/