Firmele de criptomonede din SUA au plătit amenzi de peste 3 miliarde de dolari, SEC fiind cel mai mare colector ⋆ ZyCrypto

• Firmele de criptomonede au plătit peste 3 miliarde de dolari în amenzi autorităților americane de când Satoshi Nakamoto a lansat Bitcoin.
• BlockFi a fost criticat cu cea mai mare amendă după ce a plătit 100 de milioane de dolari la începutul anului.
• Plata amenzilor sugerează că industria criptomonedei nu este atât de nereglementată pe cât o spun criticii.

Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimb din SUA (SEC) și Commodity Futures Trading Commission (CFTC) se bucură de o parte mai mare a amenzilor plătite de firmele cripto. De când industria a fost creată în 2009, firmele au investit peste 3 miliarde de dolari.

Un raport recent al Elliptic, o firmă de analiză blockchain, a dezvăluit că autoritățile de reglementare financiare din SUA au impus amenzi în valoare de 3.3 miliarde de dolari firmelor din industria criptomonedei. În 2020, cifra a fost de abia 2 miliarde de dolari, dar 18 luni mai târziu, dimensiunea aproape sa dublat datorită eforturilor de reglementare sporite de a stăpâni industria.

Raportul a menționat că SEC a fost cel mai mare agent de executare, 70% din toate amenzile mergând către agenție. SEC a lovit BlockFi cu o amendă de 100 de milioane de dolari pentru că nu și-a înregistrat produsul de creditare. 

Președintele SEC, Gary Gensler, a remarcat că decizia „demonstrează disponibilitatea Comisiei de a lucra cu platformele cripto pentru a determina modul în care acestea pot ajunge în conformitate” cu legile existente. În 2020, Telegram a fost lovit de o penalizare de 18.5 milioane de dolari de către SEC și i s-a cerut să returneze 1.2 miliarde de dolari investitorilor pentru o ofertă neînregistrată de jetoane digitale.

Comisia condusă de Gary Gensler a făcut aluzie la noi încercări de a reglementa industria criptomonedei, anunțând intenția de a dubla dimensiunea Crypto Assets and Cyber ​​Unit.

CFTC urmează SEC cu amenzi în valoare de peste 500 de milioane de dolari emise companiilor cripto din 2009. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a taxat BitMEX cu 100 de milioane de dolari pentru încălcarea Legii privind secretul bancar (BSA), în timp ce Oficiul pentru Controlul Activelor Străine a început să-și părăsească marca în industrie cu amenzi de aproape 1 milion de dolari.

Cea mai mare parte a amenzilor se învârte în jurul ofertelor de valori mobiliare neînregistrate, fraudei și încălcărilor împotriva spălării banilor. Amenzile poartă deseori desemnarea penalităților civile, deturgărilor și restituirilor, iar acordul lui Steve Chen din 2017 pentru acuzațiile de fraudă depășesc 217 milioane de dolari.

Efectele asupra industriei

Pentru o industrie care abia are 13 ani, o amendă de 3.3 miliarde de dolari este destul de îngrijorătoare, dar analiștii susțin că este un semn de creștere. Potrivit co-fondatorului Elliptic, Tom Robinson, „aceste sancțiuni nu au încetinit industria criptografică”, ci oferă investitorilor încrederea necesară pentru a continua.

Robinson susține că amenzile sunt, de asemenea, un indicator al îmbunătățirii reglementării în spațiul cripto. Industria a fost criticată pentru că are un cadru de reglementare neclar care să o ghideze și a câștigat titlul de „Vestul Sălbatic”.

„Aceste amenzi demonstrează că cripto este departe de a fi reglementat. Legile și reglementările existente sunt deja folosite pentru a limita și penaliza utilizarea ilicită a criptoactivelor”, a spus Robinson.

Teama de amenzi a determinat firmele să calce cu prudență în tranzacțiile lor în spațiu. De exemplu, Coinbase a abandonat un proiect de împrumut propus după SEC amenințat să dea în judecată schimbul.