Schimb criptografic Kraken se acuză

În iulie anul acesta, schimbul de criptografii Kraken a fost cercetat de Departamentul de Trezorerie al SUA pentru presupuse încălcări ale sancțiunilor impuse Iranului.

Acum câteva zile OFAC a anunțat în mod oficial că ajunsese la un acord cu Kraken pentru a pune capăt acestei chestiuni. 

Iran sancțiuni

De ceva timp, Departamentul de Trezorerie al SUA a impus sancțiuni împotriva Iranului, inclusiv sancțiuni care interzic transferul de monede digitale din SUA în țara din Orientul Mijlociu. 

În general, acestea sunt sancțiuni economice, comerciale, științifice și militare impuse Iranului prin Consiliul de Securitate al ONU în 2015, deși unele dintre ele sunt în vigoare din 1979 doar de Statele Unite. Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) al Departamentului de Trezorerie al SUA este cel care supraveghează respectarea acestor reglementări. 

În ceea ce privește tranzacțiile financiare interzise, ​​instituțiilor financiare iraniene le este interzis să acceseze direct sistemul financiar american, dar la început li sa permis să facă acest lucru indirect prin intermediul băncilor din alte țări. Cu toate acestea, guvernul SUA a convins de atunci chiar și băncile europene și instituțiile financiare să nu aibă de-a face cu Iranul. 

În 2013, un nou ordin executiv a extins sancțiunile pentru oricine efectuează tranzacții în sau din Iran de sume semnificative, motiv pentru care Kraken a fost implicat și în acest an în afacere. 

Acuzațiile împotriva schimbului criptografic Kraken

Kraken a fost acuzat că a eludat aceste sancțiuni pentru că permisese transferul de monede digitale în Iran. 

Kraken a negat la început acuzațiile, dar din moment ce acum au fost forțați să se stabilească cu OFAC, este posibil să fi trebuit să recunoască ceva. 

OFAC a dezvăluit că acordul încheiat cu Payward, compania-mamă a bursei, include o plată de peste 362,000 USD către:

„își stabilește potențiala răspundere civilă pentru încălcările aparente ale sancțiunilor împotriva Iranului”. 

În plus, bursa a fost de acord să investească 100,000 USD în verificări suplimentare de conformitate pentru regulile care guvernează acele sancțiuni. 

OFAC explică că problema a apărut din cauza eșecului bursei de a implementa instrumentele adecvate de geolocalizare, cum ar fi sistemul său automat de blocare a adresei IP, în timp util. În acest fel, Kraken a permis utilizatorilor care păreau a fi în Iran să opereze pe platforma sa. 

Prin urmare, acesta nu ar fi un caz de implicare conștientă și activă, ci doar un eșec de a lua măsuri în timp util pentru a restricționa sau bloca tranzacțiile către utilizatorii iranieni. Pe de altă parte, odată efectuate, tranzacțiile cu criptomonede nu mai pot fi anulate sau rambursate. 

Într-adevăr, declarația oficială a OFAC spune în mod explicit că încălcările aparente ale Kraken nu au fost grave și au fost dezvăluite în mod voluntar. 

Interesant este că bursa în sine a raportat încălcările către OFAC. 

Încălcările lui Kraken: transferuri cripto neautorizate

Kraken are de fapt de mult timp propriul program de combatere a spălării banilor și a sancțiunilor, care include screening-ul clienților. Cu toate acestea, în ciuda acestor verificări, între 14 octombrie 2015 și 29 iunie 2019, Kraken a procesat 826 de tranzacții în numele unor persoane care păreau a fi în Iran, însumând peste 1.6 milioane de dolari. 

Prin urmare, aceasta nu este o singură încălcare, ci o serie de încălcări care au avut loc pe parcursul a aproape patru ani. 

Problema este că Kraken împiedica utilizatorii iranieni să deschidă conturi noi, dar nu implementase blocarea adresei IP în activitățile tranzacționale. Prin urmare, un utilizator care s-a înregistrat în altă parte ar putea, totuși, să se autentifice ulterior din Iran și să opereze de acolo. 

Până la momentul în care astfel de utilizatori au efectuat tranzacții către sau dinspre bursă, fiind în Iran, sancțiunile au fost încălcate. 

Schimbul a detectat apoi în mod independent cele 826 de încălcări și a raportat acest lucru la OFAC. Ulterior, a implementat și blocarea automată a adreselor IP ale jurisdicțiilor sancționate pentru toate tranzacțiile. În plus, OFAC raportează că a implementat și diverse instrumente de analiză blockchain pentru a monitoriza orice alte încălcări. 

Agenția guvernamentală spune că Kraken a auto-raportat încălcări aparente și că aceste încălcări aparente au constituit un caz negrav, astfel încât amenda aplicată a fost doar jumătate din valoarea tranzacțiilor efectuate cu încălcarea regulilor. 

Factori agravanți și atenuanți

Singurul factor agravant remarcat este faptul că Kraken nu și-a dat atenția cuvenită față de obligațiile sale de respectare a sancțiunilor, aplicând verificări de geolocalizare numai în momentul înregistrării. 

Printre diferiții factori de atenuare se numără faptul că a dezvăluit în mod voluntar încălcările către OFAC și a cooperat cu agenția. În plus, a introdus deja măsuri corective care ar trebui să rezolve problema legată de agravare. 

Este de remarcat faptul că Kraken are de fapt sediul în SUA, deci este mai necesar să respecte regulile țării sale. 

Faptul că este un schimb centralizat înseamnă că nu poate scăpa de aceste tipuri de controale, care sunt complet absente pe platformele descentralizate precum cele ale DeFi și DEX-urile.

Mai mult, Kraken există de mult timp, pentru că a fost fondat încă din 2011, la doi ani după ce Bitcoin s-a născut. Este de departe unul dintre cele mai utilizate schimburi cripto din SUA, cu cea mai mare istorie în spate. Această afacere nu face decât să confirme temeinicia sa, și mai ales conformitatea cu legile SUA.