Companiile ar trebui să separe activele criptografice ale clienților de ale lor: NYDFS

Departamentul de Servicii Financiare de Stat din New York (NYDFS) a îndemnat firmele să deosebească deținerile de criptomonede ale clienților de propriile active.

Organismul de pază a susținut că amestecarea fondurilor ar putea declanșa o pierdere financiară semnificativă pentru investitori.

Recomandarea NYDFS

Câinele de pază financiar din New York eliberat îndrumări pentru companiile reglementate de stat cu privire la modul în care ar trebui să protejeze mai bine clienții în cazul unei potențiale insolvențe. Acesta a subliniat interesul tot mai mare pentru criptomonede în ultimii ani și a insistat că entitățile ar trebui să mențină un control sporit asupra deținerii clienților lor. De asemenea, agenția consideră că piața trebuie să funcționeze într-un cadru de reglementare adecvat:

„În calitate de administratori ai activelor altora, entitățile valutare virtuale (VCE) care acționează ca custozi joacă un rol important în sistemul financiar și, prin urmare, un cadru de reglementare cuprinzător și sigur este vital pentru protejarea clienților și păstrarea încrederii.”

NYDFS a îndemnat organizațiile să păstreze posesiunile cripto ale consumatorilor separate de alte active. „Este de așteptat ca un custode VCE să nu combine moneda virtuală a clientului cu nici una dintre monedele virtuale proprii ale custodei VCE sau cu orice altă monedă virtuală non-client”, a adăugat departamentul.

De asemenea, ar trebui să elibereze înregistrări și să mențină o „pistă clară de audit intern” pentru a identifica persoanele despre orice tranzacție care implică proprietățile lor. 

Autoritatea de reglementare a spus că custozii nu ar trebui să utilizeze activele cripto ale utilizatorilor pentru a deconta servicii financiare separate, cum ar fi garantarea unei obligații sau acordarea de credit. 

Ulterior, aceștia trebuie să „dezvăluie în mod clar” clienților termenii și condițiile generale în care își păstrează depozitul. 

„În plus, departamentul se așteaptă ca un custode VCE să facă dezvăluirile sale standard și acordul cu clienții să fie ușor accesibile clienților pe site-ul său, într-o manieră în concordanță cu legile și reglementările din New York”, se încheie ghidul.

Asemenea măsuri ar fi trebuit să existe înainte de prăbușirea lui FTX

Adrienne Harris – superintendentul NYDFS – a opinat că îndrumările menționate mai sus ar putea avea un impact pozitiv asupra industriei criptomonedei și ar putea preveni colapsurile viitoare. Cu toate acestea, ea crede că autoritatea de reglementare ar fi trebuit să acționeze înainte dispariția FTX.

schimbul depusă pentru faliment în noiembrie anul trecut, după ce nu a onorat cererile de retragere ale clienților. Una dintre acuzațiile aduse fostului său CEO – Sam Bankman-Fried (SBF) – este că firma sa a combinat fondurile utilizatorilor cu Alameda Research, ceea ce a prejudiciat în cele din urmă numeroși investitori.

Americanul de 30 de ani are a pledat nevinovat de acuzațiile aduse împotriva lui. Un proces stabilit pentru 2 octombrie 2023 va stabili dacă a jucat un rol în consecințe.