Blockchain și crypto pot fi un avantaj pentru urmărirea infracțiunilor financiare

Guvernele din întreaga lume au devenit, de asemenea, mai conștiente de piața cripto și de diferitele moduri în care aceasta poate fi reglementată.

Cu toate acestea, în ciuda ratei de adoptare în creștere și a implicării giganților financiari de masă, cei care nu au răspuns continuă să înfățișeze cripto-ul ca un instrument pentru răufăcători și criminali. Mai multe platforme cripto și protocoale de finanțare descentralizată (DeFi) au fost compromise de-a lungul anilor, din cauza diferitelor vulnerabilități de cod sau probleme de centralizare. Cu toate acestea, furtul de bani este cea mai ușoară parte, în timp ce mutarea acelor bani și încasarea lor este aproape imposibilă.

Acest lucru se datorează în primul rând pentru că majoritatea tranzacțiilor cripto sunt înregistrate într-un registru public, care acționează ca o urmărire permanentă și chiar dacă hackerul folosește diverse servicii de amestecare a monedelor pentru a-și ascunde originile, instrumente puternice de monitorizare a tranzacțiilor pot identifica în cele din urmă astfel de urme ilicite.

Chiar și serviciile de amestecare a monedelor au a început să blocheze tranzacțiile asociat sau marcat ca ilicit.

Printr-un studiu riguros, firmele cripto criminalistice precum Chainalysis și Elliptic au dezmințit și mai mult ideea că criptomoneda oferă un instrument ideal pentru infracțiunile financiare și pentru mascarea activității ilicite.

Un raport recent al Chainalysis arată că procentul de tranzacții cripto asociate cu activități ilicite în 2021 a fost de doar 0.15%.

Criptomonedele au devenit mai populare în ultimii câțiva ani, prescripția publică a pieței de criptomonede evoluând de la o bule de internet în urmă cu câțiva ani la o opțiune de investiție de încredere în prezent.

Dmytro Volkov, director de tehnologie la bursa cripto CEX.IO, a declarat pentru Cointelegraph de ce noțiunea de criptofolosită folosită în principal de criminali este depășită:

„Concepția greșită conform căreia cripto-ul este folosit în mod predominant de criminali are probabil rădăcini în zilele Drumului Mătăsii. Adevărul este că aspectul imuabil al blockchain-ului face ca ascunderea tranzacțiilor să fie foarte dificilă. În cazul Bitcoin, al cărui registru blockchain este disponibil public, un schimb serios cu o echipă de analiză competentă poate monitoriza și împiedica cu ușurință hackerii și spălatorii înainte ca daunele să fie făcute.”

El a adăugat că „Atâta timp cât echipa de securitate rămâne proactivă și înaintea curbei în tehnologia blockchain, putem continua să ne protejăm clienții. Pe măsură ce această industrie continuă să crească, cred că acest mit al cripto-ului folosit în principal de criminali va dispărea.”

Volkov a remarcat că are loc o „cursă a înarmărilor între infractorii cibernetici și echipele de securitate ale ecosistemelor de criptomonede”, deoarece oamenii care nu fac nimic încă încearcă să găsească instrumente pentru a facilita activitățile ilicite. Cu toate acestea, „Acest lucru nu este exclusiv industriei activelor digitale”, a susținut Volkov.

Un traseu „de hârtie”.

Au existat mai multe cazuri în care s-au găsit infractori încercarea de a spăla criptomonede furate ani după fapt, cel mai recent exemplu fiind Bitfinex.

Oamenii legii au putut urmări Bitcoin furat (BTC) – estimată la aproximativ 4 miliarde de dolari în valoarea actuală – prin intermediul blockchain-ului pentru a reține în cele din urmă influența Heather Morgan și soțul ei Ilya Lichtenstein, un specialist în securitate cibernetică.

Derek Muhney, vicepreședinte executiv la Coinsource – un furnizor de bancomate Bitcoin – a declarat pentru Cointelegraph:

„Uitați-vă la rezultatul hack-ului Bitfinex din 2016. Persoanele implicate au încercat să spăleze aproximativ 4.5 miliarde de dolari în criptomonede, folosind mai multe tehnici metodice de spălare. Totuși, oamenii legii au putut să urmărească banii prin blockchain, să identifice făptașii și să recupereze o parte semnificativă din banii furați. Cazuri ca acesta demonstrează că infractorii pot încerca să profite de cripto, dar nu vor reuși. Crypto a fost creat pentru oameni și va continua să fie pentru băieții buni.”

Dintr-o perspectivă externă, utilizarea criptomonedei pentru activități criminale ar putea părea ideală. Tranzacțiile online pot fi efectuate rapid și fără a fi nevoie să mutați fizic sume de bani pe distanțe mari. Dar, cei din lumea criptografică știu că există protocoale robuste care permit autorităților de aplicare a legii să țină evidențe și să verifice identitatea clienților, dacă este necesar.

Schimburile cripto joacă un rol cheie

Schimburile cripto joacă un rol cheie în identificarea și blocarea sau înghețarea fondurilor furate, deoarece servesc efectiv ca rampe de ieșire pentru cripto-fiat.

Recent, Binance a blocat fonduri furate în valoare de 6 milioane de dolari asociat cu hack-ul podului Ronin. Schimbul cripto a dezvăluit că hackerul a încercat să încaseze 5.8 milioane de dolari din totalul de 600 de milioane de dolari prin 86 de conturi în loturi mici.

Pe măsură ce spălarea prin schimburi centralizate cu politici grele Know Your Customer (KYC) a devenit dificilă, hackerii au apelat apoi la schimburile descentralizate (DEX) în speranța de a-și anonimiza mișcările.

De cele mai multe ori, totuși, acești hackeri își convertesc cripto-ul furat în monede stabile, care, odată semnalate, pot fi ușor înghețate de emitent. Astfel, spălarea prin intermediul platformelor DEX a devenit și mai dificilă.

Tigran Gambaryan, vicepreședinte pentru informații și investigații globale la Binance, a declarat pentru Cointelegraph că, în timp ce criminalii vor continua să folosească cripto pentru spălare, schimburile sunt prima linie de apărare împotriva lor:

„Infractorii vor spăla banii, indiferent de forma sub care vin. Când vine vorba de criptomonede, schimburile sunt prima linie de apărare și trebuie să fie pregătiți pentru asta. Ceea ce trebuie să facă schimburile este să aibă un număr suficient de oameni cu expertiza potrivită și instrumentele necesare pentru a opri și identifica tranzacțiile suspecte. KYC și instrumentele adecvate de monitorizare a tranzacțiilor sunt esențiale.”

Binance a ajutat, de asemenea, la eliminarea unui grup de criminali cibernetici spălarea 500 de milioane de dolari în active digitale primite prin atacuri ransomware. Bursa a lucrat, de asemenea, cu guvernele locale și agențiile de aplicare a legii pentru a aborda riscurile ransomware.

Monedele Fiat sunt mai vulnerabile la activități ilicite

Unii dintre cei mai mari critici care propagă narațiunea cripto ca instrument de criminalitate sunt bancherii tradiționali, care ei înșiși nu sunt nevinovați de fapte financiare rele.

În ciuda faptului că guvernele au turnat miliarde de dolari în reglementările bancare stricte, inclusiv măsurile de combatere a spălării banilor (AML), marile instituții bancare au plătit amenzi de peste 300 de miliarde de dolari începând cu anul 2000 pentru o serie de încălcări ale comportamentului, inclusiv, dar fără a se limita la, comerțul privilegiat și deficiențele AML. .

Numai în 2021, aproximativ șapte bănci în mod colectiv plătit 1.933 miliarde de dolari pentru ignorarea activităților ilicite interne în favoarea unor defecte majore de conformitate AML.

Diferența imensă dintre ceea ce se propagă împotriva cripto și realitatea industriei evidențiază nevoia de descentralizare. Instituțiile financiare tradiționale majore, indiferent de măsurile de securitate, au ajutat la spălarea mai multor bani decât reușesc infractorii prin utilizarea criptomonedelor.