TRM Labs oferă informații de tip blockchain pentru a ajuta instituțiile financiare și agențiile guvernamentale să identifice și să prevină fraudele legate de cripto. Platforma caută în mod constant noi modalități de a îmbunătăți eficiența și eficacitatea sistemului său financiar.
În ultimii câțiva ani, a existat o creștere a activelor digitale, făcându-le o țintă atât pentru investitori, cât și pentru escrocii care doresc să profite de această nouă industrie. Platformele de rețele sociale precum Twitter și Discord oferă adesea avertismente despre înșelătorii. Cu toate acestea, urmărirea și validarea acestor postări în timp poate necesita multă muncă. Iată cum schimbă platforma Web 3.
Ce este TRM?
Laboratoare TRM a fost fondată în 2018 pentru a ajuta instituțiile financiare să își gestioneze expunerea la criptomonede. Platforma sa oferă diverse instrumente și servicii menite să îi ajute să respecte reglementările privind criptomoneda KYC/AML. Acestea includ un instrument de evaluare a riscurilor care măsoară riscurile multiple asociate cu criptomoneda, un sistem de monitorizare a tranzacțiilor, screening-ul portofelului și un raport de informații despre amenințări.
TRM ajută instituțiile financiare să își gestioneze expunerea la criptomonede. De exemplu, o bancă globală o poate folosi pentru a monitoriza activitățile clienților săi care depun fonduri folosind monede virtuale legate de activități ilegale. O companie de plăți îl poate folosi și pentru a evalua riscurile asociate parteneriatelor sale cu criptomoneda.
Pentru ca TRM să realizeze conformitatea activelor digitale și gestionarea riscurilor, a lansat aceste instrumente:
criminalistica TRM
Prin intermediul TRM, utilizatorii pot urmări destinația și sursa tranzacțiilor cu criptomonede. De asemenea, pot căuta tranzacții, entități și adrese. Mai mult, aceștia pot vizualiza diverse profiluri de risc pentru diverse entități și portofele.
TRM permite utilizatorilor să creeze grafice pentru a vizualiza fluxul de fonduri. De asemenea, pot urmări peste 1,000,000 de active și tranzacții în peste 23 de blockchain-uri. Ei pot colabora cu echipa lor în timp real, cu gestionarea încorporată a cazurilor. În plus, ei pot adăuga note, link-uri grafice, încărca fișiere, tranzacții, clienți, alerte și adrese pentru a construi un caz.
Cunoaște-ți-VASP
TRM vă permite să evaluați riscul pentru furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) și pentru alte afaceri cripto. Există două aplicații:
- Puteți adăuga cu ușurință VASP la lista dvs. de urmărire sau puteți căuta o entitate: puteți accesa profiluri ale diferitelor entități legate de cripto, cum ar fi schimburile, protocoalele DeFi și custozii.
- Configurați motorul de risc: prin aceasta, puteți monitoriza mai mult de 80 de categorii de risc și puteți oferi un control mai mare asupra riscului scăzut, mediu, ridicat sau sever asociat cu firma dumneavoastră în mod specific. Pe baza setărilor dvs., scorurile de risc sunt calculate cu fiecare entitate pe care o vizualizați în timp real.
Utilizatorii pot vedea semnale roșii în profilul de risc al unei entități, precum și detalii despre licențele acesteia, acoperirea activelor și conformitatea cu controalele Know Your Customer (KYC) și Anti-Money Laundering (AML). De asemenea, puteți vedea activitatea unei entități pe mai multe blockchain-uri și procentul de volum legat de activități ilicite.
- Efectuați o diligență îmbunătățită: puteți consolida evaluarea riscurilor cu rapoarte personalizate Know-Your-VASP comandate în siguranță pe platformă.
Monitorizarea tranzacțiilor
Cu TRM, puteți monitoriza fluxul de active digitale prin platforma sa. Vă permite să configurați motorul de reguli și să configurați categorii de risc. Acest lucru vă va permite să controlați care declanșează o alertă și ține evidența a peste 80 de categorii de risc.
De asemenea, puteți trimite detalii despre tranzacție prin API. TRM acceptă peste un milion de active digitale și 23 de blockchain-uri, iar echipa sa de informații despre amenințări monitorizează modificările listelor de sancțiuni. Acest lucru vă asigură că sunteți la curent cu cele mai recente evoluții din industrie.
De asemenea, puteți revizui și înregistra acțiuni și alerte. Modulul de gestionare a cazurilor încorporat al TRM vă poate ajuta să urmăriți toate notele de caz. Persoanele fizice sau companiile îl pot folosi și pentru a revizui și prioritiza alertele.
Instrument de screening
TRM Labs a lansat un instrument de screening gratuit, bazat pe API, care le permite membrilor ecosistemului cripto să identifice și să monitorizeze adresele sancționate. Clienții pot folosi acest instrument pentru a notifica utilizatorii despre activitățile acestor adrese.
Instrumentul gratuit este construit pe acoperirea cross-chain a TRM, care îi permite să identifice și să monitorizeze adresele sancționate pe diferitele blockchain-uri pe care le supraveghează. De asemenea, permite utilizatorilor să știe când o adresă corespunzătoare se potrivește cu o adresă cunoscută.
Instrumentul poate notifica utilizatorii despre activitățile adreselor sancționate pe diverse platforme, cum ar fi aplicațiile descentralizate și platformele cripto. Clienții îl pot folosi și pentru a monitoriza activitățile acestor adrese în numele Biroului de Control al Activelor Străine (OFAC) al Departamentului de Trezorerie al SUA.
Datorită numărului tot mai mare de sancțiuni economice implementate de diferite agenții de aplicare a legii din SUA și Uniunea Europeană, capacitatea instrumentului de screening al TRM de a-și extinde acoperirea va permite o varietate mai largă de parteneri. Această mișcare va împiedica persoanele sancționate să folosească criptomonede pentru a-și finanța activitățile.
Ce face TRM pentru a monitoriza expunerea la sancțiuni
Prin instrumentele sale automate, TRM monitorizează lista de adrese sancționate și le adaugă în baza sa de date. Apoi alertează utilizatorii ori de câte ori aceste adrese interacționează cu platformele lor.
„Discutând cu partenerii noștri din sectorul public și privat, a devenit clar că acest instrument și vizibilitatea pe care o oferă activității financiare ilicite a persoanelor sancționate sunt esențiale.
Inteligența blockchain este un instrument important pe care îl pot utiliza platformele cripto în timp ce lucrează pentru a atenua riscul expunerii la sancțiuni într-un peisaj geopolitic în continuă schimbare.”
A spus Esteban Castaño, co-fondator și CEO al TRM Labs.
Modul în care front-end-urile DeFi utilizează screeningul portofelului TRM pentru a respecta sancțiunile
Prin instrumentul TRM Wallet Screening, organizațiile pot analiza datele legate de o tranzacție în lanț pentru a detecta potențiale riscuri AML sau sancțiuni. Ori de câte ori o organizație are nevoie de informații despre o adresă, trebuie doar să trimită adresa blockchain către TRM.
API-ul TRM oferă următoarele puncte de date opționale organizației solicitante, dacă:
- O adresă apare pe o listă de sancțiuni sau este asociată cu o entitate de pe lista de sancțiuni („riscul de proprietate”)
- O adresă a efectuat tranzacții cu o adresă sancționată („riscul de contraparte”)
- O adresă a primit fonduri de la sau a trimis fonduri prin mai multe „hopuri” la o adresă sancționată („risc indirect”)
Cu API-ul Wallet Screening de la TRM, clienții pot specifica ce informații doresc să recupereze:
- Un front-end DeFi poate interoga API-ul TRM pentru a determina dacă o adresă este asociată cu sancțiuni de proprietate. Apoi poate bloca sau detecta adresele care sunt sancționate.
- Un schimb central poate interoga API-ul TRM pentru a determina dacă are riscul de a detecta atât sancțiunile părților, cât și sancțiunile de proprietate. Această interogare permite furnizorilor de servicii să mențină o gamă mai largă de riscuri și să revizuiască rapoartele înainte de a lua măsuri.
Cum lucrează TRM pentru o verificare mai eficientă a sancțiunilor
Permițând organizațiilor să interogheze date pe baza diferiților parametri, TRM le permite organizațiilor să configureze datele într-o manieră granulară:
- Deosebește proprietatea, riscul de contraparte și riscul indirect ca categorii distincte de expunere la sancțiuni.
- În funcție de valoarea transferului, modificați criteriile de volum.
- Afișați numai tranzacțiile cu adrese sancționate după data desemnării sancțiunilor prin filtrarea riscului de contrapartidă al unei adrese.
Fiecare organizație își stabilește politici de sancțiuni pe baza contextului și toleranței la riscuri. Utilizatorii pot adopta abordări diferite în funcție de tipul de organizație, operațiunile, configurarea, serviciile și cerințele de reglementare, inclusiv KYC și AML.
Deciziile cu privire la tipurile de tranzacții și adrese pe care o organizație le poate accepta pe platforma sa rămân singura prerogativă a organizației. Ca atare, TRM nu poate bloca nicio tranzacție sau adresă din blockchain.
Datorită apariției atacurilor de praf, TRM dezvoltă noi modalități de a permite clienților să estimeze expunerea activelor lor la diferite tipuri de sancțiuni. Aceste noi metode le vor permite să identifice care adrese sunt cel mai probabil afectate de expunerea „reală” la sancțiuni.
Dar, cu îndrumările clare necesare din partea autorităților de reglementare cu privire la implicațiile atacurilor de praf, TRM poate identifica pe deplin și preveni efectuarea acestor tranzacții. Acest lucru se datorează faptului că clienții săi se bazează pe TRM pentru date complete și faptice.
Chainabuse – o platformă de raportare a fraudelor
TRM Labs a lansat Chainabuse la începutul acestui an, o platformă alimentată de comunitate care permite oricărei persoane din criptoeconomia să raporteze frauda și alte infracțiuni financiare. Instrumentul gratuit permite utilizatorilor cripto și victimelor să joace un rol vital în a face ecosistemul mai sigur.
Platforma este primul instrument de raportare cu mai multe lanțuri care permite utilizatorilor să raporteze în mod anonim activități ilegale în cadrul comunității cripto. Utilizatorii pot participa la un forum public unde își pot discuta preocupările.
Rapoartele referitoare la aceleași entități sau adrese sunt consolidate și stocate într-o bază de date care poate fi căutată. Acest lucru permite utilizatorilor să verifice proiectele sau adresele cu care au de-a face înainte de a se implica cu ei.
„În numeroase atacuri recente și cazuri de activitate rău intenționată, am văzut deja potențialul comunității cripto de a se uni pentru a elimina actorii răi și a ajuta la protejarea reciprocă.
Chainabuse a fost conceput pentru a face mai ușor pentru mai mulți oameni să promoveze în mod activ acea cultură și să se asigure că spiritul comunității rămâne unul dintre cele mai puternice atribute ale cripto-ului.”
A spus Joe McGill, parte a echipei de investigații globale de la TRM și unul dintre arhitecții șefi ai Chainabuse.
Platforma Chainabuse este alimentată de comunitate și este susținută de unele dintre cele mai importante companii și fundații cripto din lume. Le permite partenerilor să identifice și să investigheze mai rapid rapoartele privind activități ilicite. Prin intermediul platformei, utilizatorii pot raporta cu ușurință activitățile ilegale suspectate și pot obține ajutor prin investigații rapide.
Cu cine lucrează TRM?
TRM pentru afaceri Crypto
Apariția și evoluția rapidă a criptomonedei au crescut așteptările consumatorilor pentru tranzacții rapide și fără întreruperi. Din acest motiv, multe companii care operează în acest spațiu s-au îndepărtat de platformele lor tradiționale. Ei folosesc acum instrumente de analiză blockchain care sunt mai flexibile și capabile să facă față diferitelor lor cerințe.
Platforma TRM, care este concepută pentru a ajuta companiile să respecte diferitele reglementări legate de criptomoneda, este alimentată de inteligența blockchain. Permite organizațiilor să acceseze și să gestioneze cu ușurință cerințele lor specifice.
TRM pentru instituții financiare
În ciuda potențialului imens al tehnologiei blockchain și al criptomonedei, instituțiile financiare încă trebuie să aibă încredere că pot gestiona riscurile asociate cu aceste noi produse. Asta pentru că apariția și evoluția rapidă a acestor noi tehnologii le pot amenința operațiunile.
Prin instrumentele sale de informații blockchain, TRM oferă o imagine cuprinzătoare a riscurilor și a tipologiilor criminale unice pentru criptomonede. Aceste instrumente sigure se pot conecta la strategii de combatere a spălării banilor și a fraudei.
TRM pentru agențiile guvernamentale
Creșterea rapidă a utilizării criptomonedelor a dus la creșterea activităților criminale legate de moneda digitală. Acestea includ ransomware, evaziune fiscală și hack-uri de stat național. De la actorii răi au apărut și noi metode de evaziune.
Lipsa instrumentelor eficiente concepute pentru a combate natura evolutivă a criminalității cripto a determinat multe organizații să-și regândească abordarea în ceea ce privește monitorizarea și investigarea. Instrumentele de inteligență de ultimă generație ale TRM sunt construite pe o platformă blockchain, eliminând nevoia de arhitectură moștenită și oferind o platformă mai eficientă și mai eficientă.
Eforturile sunt în curs de extindere a TRM
Pe 9 noiembrie 2022, TRM Labs notat că a strâns încă 70 de milioane de dolari în runda sa de finanțare din seria B. Aceasta aduce suma totală strânsă la 130 de milioane de dolari. Thoma Bravo, o firmă globală de capital privat care administrează active de peste 122 de miliarde de dolari, a fost un investitor din seria B.
Thoma Bravo a condus runda, sprijinit de investitori existenți precum PayPal Ventures, Citi Ventures și Goldman Sachs. Majorarea din seria B a companiei din decembrie 2021 a fost condusă de Tiger Global și susținută de alți investitori.
Potrivit companiei, fondurile vor fi folosite pentru a dezvolta și furniza instrumente care ajută la prevenirea fraudei și a finanțării ilegale. De asemenea, vor sprijini dezvoltarea programelor de instruire și a serviciilor de răspuns la incidente.
„Cererea nu a fost niciodată mai puternică pentru soluții care ajută la protejarea utilizatorilor cripto, la împiedicarea actorilor ilegali și la sprijinirea inovației bazate pe blockchain”, a declarat Esteban Castaño, co-fondator și CEO al TRM.
După prima rundă din Seria B din decembrie, compania a achiziționat de atunci CSITech, o firmă de blockchain și cripto criminalistică specializată în investigarea fraudelor. De asemenea, a lansat Chainsbuse, o platformă gratuită de raportare a înșelătoriilor.
Gânduri finale
TRM Labs caută să creeze produse inovatoare care să susțină creșterea economiei criptomonedei, oferind platformelor și companiilor instrumentele și instrumentele necesare. regulament pentru a respecta legile. Aceste produse pot ajuta, de asemenea, la prevenirea exploatării criptomonedelor de către organizații criminale și teroriști.
Echipa de la TRM spune că este dedicată construirii unui sistem financiar mai sigur pentru comunitatea criptomonedei. Va continua să lucreze cu clienții săi și cu alți lideri din industrie pentru a dezvolta soluții inovatoare.
Sursa: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/